洗钱打工的怎么定罪(用比特币洗钱获刑2年，央行、最高检六大案例罕见详细披露洗钱新手段)

帮助黑社会性质组织转移犯罪所得，利用银行支付结算业务实施洗钱犯罪，前妻利用比特币洗钱帮助前夫将集资诈骗款转移至境外...

近日，最高人民检察院、中国人民银行分别从近年来生效判决的反洗钱成功案例中，遴选出6个在法律适用和案件办理中具有亮点和指导意义的典型案例，并向社会公布。

记者了解到，这6起典型案件涵盖了当前多发、常见的洗钱上游犯罪，包括黑社会性质组织犯罪、非法集资犯罪、贪污贿赂犯罪、毒品犯罪等。，充分揭示了不同上游犯罪下洗钱犯罪的常见手段和利用虚拟货币洗钱等新型犯罪手段。

针对记者的担忧，上述部门负责人表示，这些案例不仅在事实认定和法律适用上对司法办案具有指导意义，也警示社会公众，让他们知道哪些行为属于洗钱，避免为了私利或因为亲情而实施洗钱犯罪。

从市场的角度来看，长期以来，监管机构发布的反洗钱案例只是简单地披露了犯罪分子洗钱方法和战术的细节，对金融机构的参考和分析意义不大。这份通报详细披露了具体的违法情况，对各反洗钱业务主体具有重要的研究价值。

因用比特币洗钱被判刑

虚拟货币被用作跨境洗钱的新手段。上述6起典型案例中，有一起因用比特币洗钱被判刑，引发广泛关注。该案中，一男子集资诈骗数千万元潜逃海外，其前妻利用比特币为其转移资产后被判处有期徒刑两年。

2015年8月至2018年10月，博在意大利注册成立了一家金融信息服务公司。未经有关部门批准，以公司名义向社会公开宣传定期固定收益类理财产品，自行决定价格涨跌。资金主要用于支付本息和个人挥霍，后期拒不支付。

此外，陈某博还开通数字货币交易平台发行虚拟币，通过虚假宣传诱骗客户在平台充值交易，编造平台交易数据，通过限制大额提现、谎称黑客盗币、拖延甚至拒绝投资者提现等方式掩盖资金缺口。

2018年11月3日，上海市公安局浦东分局以涉嫌集资诈骗对波立案侦查，涉案金额1200余万元，波潜逃境外。

2018年年中，波将非法集资款300万元转入分行个人银行账户(波妻子)。2018年8月，智与波为转移财产、掩饰、隐瞒犯罪所得而离婚。2018年10月底至11月底，知知道博因涉嫌集资诈骗被公安机关调查，已潜逃境外。仍将上述300万元人民币转入陈某波的个人银行账户，供陈某波在境外使用。

此外，根据陈某博的指示，陈某分行将陈某博用非法集资款购买的车辆以90余万元低价出售，然后在陈某博设立的微信群内联系比特币矿工，将卖车所得款项全部转给矿工换取比特币钥匙，并将钥匙发给陈某博在境外兑换使用。

上海市公安局浦东分局在侦办波集资诈骗案过程中，发现分局洗钱犯罪线索。经查，2019年4月3日，陈某分局以涉嫌洗钱犯罪将该案移送起诉。中国人民银行上海总部责成商业银行等反洗钱义务机构对可疑交易进行调查，通过穿透资金链、分析研判可疑点等方式向公安机关移交相关证据。

上海市浦东新区人民检察院认为分局帮助波以银行转账、比特币兑换等方式将集资诈骗款转移至境外，已构成洗钱罪。

2019年12月23日，上海市浦东新区人民法院作出判决，认定陈某分行犯洗钱罪，判处有期徒刑两年，并处罚金20万元。陈某分行未上诉，判决生效。

虽然我国监管部门明令禁止代币的发行、融资和兑换，但由于不同和地区对比特币等虚拟货币采取的监管政策存在差异，可以通过境外虚拟货币服务商和交易所实现虚拟货币与法币的自由兑换。

最高人民检察院和中国人民银行认为，本案的典型意义在于虚拟货币的跨境兑换，这是一种新的洗钱手段。洗钱金额以虚拟货币兑换实际支付的金额计算。

去年537家志愿机构被罚款5.26亿

随着社会经济的快速发展，各种犯罪和洗钱活动相互交织、相互渗透。洗钱犯罪起到了帮助和教唆他人的作用。洗钱手段不断翻新，涉案金额持续上升。

2020年，全国检察机关以洗钱罪批准逮捕221人，起诉707人，比2019年分别上升106.5%和368.2%。中国人民银行对614家金融机构、支付机构等反洗钱机构开展专项综合执法检查，依法对537家机构实施行政处罚，处罚金额5.26亿元，处罚违规个人1000人，处罚金额2468万元。

值得注意的是，为非法吸收公众存款、集资诈骗等利益相关者犯罪转移非法资金的洗钱案件。持续高发，利用网络贩毒、跨境贩毒和清洗毒资赃物的洗钱犯罪呈上升趋势。使用比特币等虚拟货币的新型洗钱手段更加隐蔽.....各种洗钱犯罪对社会稳定、金融安全和司法公正构成严重威胁。

近年来，我国反洗钱监管不断提速。例如，人民银行不断加强执法检查，建立了风险评估和执法检查“双支柱”反洗钱监管体系。2021年初，中国人民银行反洗钱局发布了《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自我评估指引》。2021年3月1日，《刑法修正案(XI)》生效，“自行洗钱”将单独构成洗钱罪。上游犯罪分子实施犯罪后，隐瞒或者掩饰犯罪所得来源和性质的，不再作为处理赃款的后续行为被上游犯罪吸收，而单独构成洗钱罪，增加了对洗钱犯罪中受益最大的上游犯罪分子的处罚。

反洗钱是一项系统性工作，需要金融立法、金融基础设施建设、行业自律、行政监管、司法保障等多方面的努力和配合。2003年，人民银行开始承担组织协调全国反洗钱工作的职能，并牵头负责反洗钱联席会议机制。反洗钱工作部际联席会议机制现有21个成员单位，包括金融监管部门、行业主管部门、纪检监察部门、执法部门、司法部门等。

最高人民检察院第四检察厅厅长郑新建表示，下一步，检察机关将从三个方面加大反洗钱力度:一是继续加大对洗钱犯罪的起诉力度；第二，加强各部门之间的协调与合作；第三，强化检察履职。

中国人民银行反洗钱局局长晁克俭表示，下一步，人民银行将积极会同联席会议成员单位，加强宣传学习，深刻认识立法意义，压实各部门主体责任，充分发挥行政、执法、司法合力，通过研发、开展打击洗钱犯罪专项行动或竞赛，加强部门间交流研讨等方式，，在司法实践中尽快落实刑法新规定，严厉打击各类洗钱犯罪，有效防范和化解。