保险公司为什么销售基金(6家险企11名从业者拟被终身市场禁入：曾组成销售团队以销售基金为名非法集资)

经济观察网记者蒋欣11名保险从业人员被监管开出市场禁入罚单，实属罕见。

2月11日，重庆银保监局发布5份《行政处罚事先告知书送达通知书》(以下简称《通知书》)，拟终身禁止5家寿险公司11名保险从业人员进入保险行业，涉及中国人寿重庆分公司(1名)、PICC重庆分公司(1名)、泰康人寿重庆分公司(1名)、新华人寿重庆分公司(6名)、富德。

经济观察网记者翻阅裁判文书网发现，上述人员虽来自不同的保险公司，但曾组成基金销售团队，为重庆云升穆迪股权投资基金管理有限公司(以下简称“云升穆迪”)销售基金产品。

以销售基金的名义非法集资

据重庆保监局介绍，时任中国人寿重庆分公司保险从业人员万灵，时任重庆分公司保险从业人员张念来，时任泰康人寿重庆分公司保险从业人员，时任谢、、、、陈雪、张晓波，时任富德人寿重庆分公司保险从业人员何兰萍、张军，向社会公众公开宣传盛运穆迪发行的“盛运大山”产品，为其提供帮助。

穆迪成立于2013年9月，法定代表人郭和梁(均已判刑)，经营范围为受托管理股权投资基金和股权投资。

记者查询裁判文书网信息发现，2015年1月，云升穆迪在中国资产管理协会注册为私募基金管理人，后注册云升大山私募基金备案。2014年12月至2017年2月期间，郭等人通过万申、冯华、等人(均已判决)招募有保险从业经验、无基金从业资格的业务员万玲、赖等人组成销售团队，以口头方式向多家保险公司客户宣传大山的基金产品，违反了《证券投资基金法》和《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定。据了解，根据宣传，云升大山基金产品的投资金额为20万元起，承诺本金，收益率高达8%。

产品打着购买加油站的旗号

据了解，用来忽悠投资者的云升大山基金产品打着购买加油站的旗号。

根据由11名保险从业人员和投资者组成的销售团队签署的相关协议，云升大山拟募集个人和机构投资者资金投资重庆大山化工股份有限公司控股子公司重庆大山燃气设备有限公司，收购加油站，并为全体合伙人提供资产增值服务。

在筹备云升山的过程中，云升穆迪是普通合伙人，普通合伙人作为投资管理人，有权向合伙企业收取每年募集总额2%的管理费。

为吸引客户投资，与谢还签订了投资者购买基金产品的担保合同。如果有问题，他们会负责赔偿。

在上述案件中，被上述11名保险从业人员忽悠的不仅仅是保险公司客户，还有一家名为两江新区宇翔的小额贷款公司，有数百万贷款难以收回。

在该案中，工行重庆渝北支行曾诉云升穆迪侵犯企业名称权，后撤诉。银行起诉的理由是，盛云山产品在宣传中标明工行是资金托管行，使得很多投资者在发现本金难以兑付后，聚集在一家银行网点。

值得注意的是，云升穆迪是中国资产管理协会几年前发布的第14份失联私募机构名单。

案件确定后，富德生命人寿因重庆分公司内部管理、代理人管理不到位等问题，被罚款30万元。

一位保险从业者表示，虽然是几年前的事，但行业需要警惕。虽然经常违规，但这种团伙作案的案例并不多。

根据相关规定，上述11名保险从业人员有权进行陈述、申辩和听证。可以在收到通知之日起十个工作日内进行陈述和申辩，也可以提交听证申请书，说明听证的要求和理由，并签名或者盖章。逾期未提交的，视为放弃陈述、申辩和听证的权利。放弃陈述、申辩和听证权利的，重庆银监局将根据上述意见作出行政处罚决定。