因为洗钱银行卡被派出所冻结怎么办(注意！有卖家银行卡遭冻结！这样操作或被销户)
其他 | 2023年06月16日 | 阅读：401 | 评论：3
2月13日，据某Shopee卖家微博爆料，其一张张平安icon银行卡莫名其妙被冻结。经银行工作人员查询，原因是其私卡收到跨境电商第三方收款账户资金，即Payoneer、乒乓、连连支付icon等跨境收款平台。
由于汇款是通过对公账户发送到个人卡上的，因此公安部冻结了有此类转账交易的个人卡，以防止洗钱活动。
据报道，Shopee卖家一直在使用Paianying收款。最近一年都是通过个人平安银行卡结算，有两笔涉及4000多元的交易才被止付。
卖家表示，这一政策出台后，对于跨境卖家来说，以后的收款结算只能提现到公司的企业账户，然后再汇到个人卡上。被冻结的卡只能用于销户，5年内不能在同一家银行开户。
据银行柜员介绍，这个卖家并不是个例。在此之前，已经有很多卖家因为这样的问题关闭了账户。
一位卖家反映，一张被绑定重复支付取现的民营建行卡也不吉利。起初，无法进行网上交易。咨询银行柜台后得知因为对公账户与其私人账户日交易，系统怀疑其涉嫌洗钱，冻结了银行卡。
事实上，近两年公安机关不断加大打击非法资金流动的力度，所以类似的银行卡冻结风波早在去年就时有发生。
随着国家对反洗钱工作越来越重视，为依法打击和治理非法洗钱犯罪，进一步完善非法洗钱犯罪风险防控体系，日前，中国人民银行、公安部等11部门联合发布《打击和治理非法洗钱犯罪三年行动计划(2022-2024年)》决定自2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击非法洗钱犯罪行动。
可见，随着跨境洗钱乱象的猖獗，有关部门一直在开展“破卡活动”，严厉打击此类违法犯罪行为。因此，为了严格控制资金出境，境内外所有涉嫌可疑交易的账户都可能被冻结。如今，除了支付交易中涉及的非法资金周转，系统还会将跨境第三方支付平台绑定的资金频繁回流确定为可疑目标。
除了反洗钱，卖家还应警惕因催收引发的“税务合规”问题。【/s2/】从国内头部主播Viya被罚13亿天价，悉尼和林珊珊分别追缴和追加滞纳金6555.31万元和2767.25万元可以看出，国家对电商税收法规的遵从决心。在收款过程中，大多数跨境卖家直接从第三方账户转账到个人账户，绕过公司，规避公司税和增值税，甚至没有主动申报个税。不管是有意还是无意，都有偷税漏税的嫌疑。
在日益严峻的条件下，跨境电商的卖家需要更加关注一些实时政策，以免影响辛苦经营的店铺。催收卡方面，如果是个人账户，尽快改成公司的企业账户。当然，随意更换银行卡会被亚马逊盯上，很容易引发审计。在改变之前，你应该注意以下几点:
1.请，提前立案向亚马逊说明需要更改收款账户。
2.更改亚马逊收款账户。请确保账户持有人姓名地址与亚马逊信息一致，卡号信息与新收款账户信息一致。
3.如果因为账户提供商的服务变更而需要切换，请仔细查看他们的通知。如果有提示说你的账号被举报了，请切换到对方提供的新账号，因为这种举报仅限于对方提供的新账号，切换到另一个会大大增加触发审核的概率。
此内容来自互联网。如有侵权，请联系删除！
#跨境电子商务#
本文标签： 洗钱被公安局司法冻结银行卡是立案了吗
温馨提示：本文是作者 法律次位面 发表的文章，不代表本站观点！如有侵权请联系我们删除
相关文章
网友点评
-
凶神恶煞
2022-03-14 09:30:58 回复
[email protected]上的，因此公安部冻结了有此类转账交易的个人卡，以防止洗钱活动。据报道，Shopee卖家一直在使用Paianying收款。最近一年都是通过个人平安银行卡结算，有两笔涉及40
-
夏夜咏叹调
2022-03-14 10:35:51 回复
被冻结。如今，除了支付交易中涉及的非法资金周转，系统还会将跨境第三方支付平台绑定的资金频繁回流确定为可疑目标。除了反洗钱，卖家还应警惕因催收引发的“税务合规”问题。【/s2/】从国内头部主播Viya被罚13亿天价，悉尼和林珊珊分别追缴
-
少小离家老大回
2022-03-14 13:23:14 回复
决心。在收款过程中，大多数跨境卖家直接从第三方账户转账到个人账户，绕过公司，规避公司税和增值税，甚至没有主动申报个税。不管是有意还是无意，都有偷税漏税的嫌疑。在日益严峻的条件下，跨境电商的卖家需要更加关注一些实时政策，以免影响辛苦经营的店铺。催收
-
未来天王
2022-03-14 03:57:03 回复
一致。3.如果因为账户提供商的服务变更而需要切换，请仔细查看他们的通知。如果有提示说你的账号被举报了，请切换到对方提供的新账号，因为这种举报仅限于对方提供的新账号，切换到另
本文已有3位网友发表了点评 - 欢迎您
红际法律
- 最近发表
- 推荐文章
-
- 房屋装修合同范本2019(房屋装修合同样本怎么写？房屋装修的具体流程？)
- 合同专用章有编号吗(注意！漯河老俩口被骗)
- 合同专用章需要备案吗(2022年办理刻章备案都需要什么材料？)
- 合同专用章样式(最高法院民二庭：关于四个公章实务问题的解答)
- 合同专用章图片(公章、财务章、合同章、发票章、法人章，各印章的功能及注意事项)
- 合同专用章和公章的区别(财务章、公章、合同章、发票章，有关印章的最全风险汇总)
- 合同专用章尺寸大小(行政管理：企业印章管理暂行细则(中小企业适用))
- 合同专用章电子章制作(「放心签」合同电子签章怎么弄)
- 房屋装修合同简单范本(房屋装修施工合同范本)
- 房屋装修合同范本2021(房屋装修合同（简单）模板)
