诈骗多少元以上算犯法呢(个人存款多少万元，会被调查？) - 其他

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简介：宪法第十三条规定:公民的合法的私有财产不受侵犯；依法保护公民的私有财产权和继承权。《物权法》第66条规定:私人的合法财产受法律保护，禁止任何单位或者个人侵占、哄抢或者破坏。因此，个人存款的多少是公

宪法第十三条规定:公民的合法的私有财产不受侵犯；依法保护公民的私有财产权和继承权。《物权法》第66条规定:私人的合法财产受法律保护，禁止任何单位或者个人侵占、哄抢或者破坏。因此，个人存款的多少是公民的个人财产。如果存款资金不涉及需要追究责任的经济犯罪和刑事犯罪，那么一般不会有人去查。毕竟私有财产神圣不可侵犯。

当然，虽然我们不会去查几万元的个人存款是多少，但是对于某些交易，银行的反洗钱岗会去调查，因为这是预防和杜绝反洗钱的有效手段。

大额交易什么是大事？其实大额交易的金额并不高。如单日现金存款5万元或个人跨境转账20万元/境内转账50万元为大额交易；对企业而言，每日现金存取金额不变，但转账限额上调至200万元。

也就是说，只要你日常账户中的资金变动达到上述金额，你的账户交易就会被银行记录下来，并以大额交易报告的形式上报人民银行，但大额交易报告只是上传报告，银行不会采取任何调查行动。这个过程属于关注交易行为，而非存款金额，所以大额交易不涉及异常，无需担心。

可疑交易真正让银行调查你存款的是你参与了可疑交易。根据中国人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，目前，中国人民银行并没有像大额交易一样直接规定可疑交易的行为。相反，每个金融机构都制定自己的交易监控标准，并对其有效性负责。交易监控标准包括但不限于客户的身份、行为、交易资金的来源、金额、频率、流向、性质等异常情况。

什么是可疑交易？举个简单的例子:你在银行登记的个人信息是某私企员工。你银行卡上反映的月收入常年稳定在5000元/月左右。有一天，你的银行卡突然转出一笔100万的款项，这显然与你的身份和你的历史交易记录不符。这个时候银行会调查你的资金来源。如果是合法的(比如彩票中奖、拆迁补助)，那就通过，但是，如果涉及洗钱、色情、赌博，可能会冻结你的账户，形成可疑交易报告，上报央行进一步处置。
当然有人会说，我又不是傻子。我为什么要把一笔100万元摊成几十份？你以为银行是傻子吗？显然，短期内资金分散划转、集中划转或集中划转、分散划转与客户身份、财务状况、业务经营明显不符；短期内同一收款人与付款人之间资金收付频繁，交易金额接近大额交易标准等。这些行为早已被纳入各家银行的洗钱标准中，所以只要你的交易可疑，基本无处可逃，这也是诈骗分子不断购买账户的原因，因为无论一个账户隐藏的多好，一般都会在被银行发现几次后被冻结。

总结[/s2/]

如果你的存款资金来源合法合规，无论存多少钱都没有问题。但如果你的资金来源是非法的，那么无论你存了多少钱(少存了)，都会有问题。所以还是要遵纪守法，用合规牌！

本文标签：诈骗按未给钱数量刑吗

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网友点评

烫壶浊酒

2022-03-14 11:57:47 回复

。如果存款资金不涉及需要追究责任的经济犯罪和刑事犯罪，那么一般不会有人去查。毕竟私有财产神圣不可侵犯。当然，虽然我们不会去查几万元的个人存款是多少，但是对于某些交易，银行的反洗钱岗会去调查，因为这是预防和杜绝反洗

长情不及你

2022-03-14 07:19:42 回复

符。这个时候银行会调查你的资金来源。如果是合法的(比如彩票中奖、拆迁补助)，那就通过，但是，如果涉及洗钱、色情、赌博，可能会冻结你的账户，形成可疑交易报告，上报央行进一步处置。当然有人会说，我又不是傻子

水手服

2022-03-14 04:52:27 回复

告只是上传报告，银行不会采取任何调查行动。这个过程属于关注交易行为，而非存款金额，所以大额交易不涉及异常，无需担心。可疑交易真正让银行调查你存款的是你参与了可疑交易。根据中国人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，目前，中国人民银

春日无尾熊

2022-03-14 11:38:46 回复

只要你日常账户中的资金变动达到上述金额，你的账户交易就会被银行记录下来，并以大额交易报告的形式上报人民银行，但大额交易报告只是上传报告，银行不会采取任何调查行动。这个过程属于关注交易行为，而非存款金额，所以大额交

霸气帝王

2022-03-14 05:55:55 回复

，银行的反洗钱岗会去调查，因为这是预防和杜绝反洗钱的有效手段。大额交易什么是大事？其实大额交易的金额并不高。如单日现金存款5万元或个人跨境转账20万元/境内转账50万元为大额交易；对企

翁珠民震

2022-03-14 02:07:58 回复

蛮好的

仇兴春壮

2022-03-14 02:07:58 回复

wow

施光震巧

2022-03-14 02:07:58 回复

开眼界了

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