信用卡诈骗罪的被害人(惊动金融圈！“80后”银行女员工诈骗2600多万，判了)

中国基金报记者李智

近日，中国裁判文书网公布的一份刑事判决书显示，某80后银行女员工5年内多次通过谎称有“内部投资项目”进行诈骗，21人被骗2000多万。经终审，以犯诈骗罪判处该女员工有期徒刑十年六个月，并处罚金50万元。

以高额返利为诱饵

骗了21个人2000多万

具体来说，该女职员陆某，系盛京银行沈阳夏虹支行职员，1983年4月12日出生于辽宁省沈阳市。

2015年至2020年5月，被告人多次利用其担任沈阳市和平区盛京银行员工的身份，谎称该行有境外人员投资项目，以现金、信用卡、网络贷款等方式，诱骗王某1、安某1、李某1等20余名被害人向其投资，骗取被害人钱财。

经审计，王某1等21名被害人在被告人身上花费2664.33万元，收受等人给予的2216.48万元，收入少于支出447.86万元。另查明，牟阳3、吴某、牟阳2在被告人吕娜身上花费1280.45万元，收受吕娜等人给予的1374.03万元，收入超过支出93.58万元。陆兆禧、袁某和杨熠的账户不在审计范围内。

被告人吕娜及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，可以认罪并从轻处罚。2020年5月26日被沈阳市公安局和平分局刑事拘留。2020年7月1日被沈阳市和平区人民检察院批准逮捕。次日，被沈阳市公安局和平分局抓获。

沈阳市和平区法院在审理此案时认为，被告人路娜以非法占有为目的，多次捏造事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，已构成诈骗罪。因此，公诉机关的指控成立。被告人吕娜经公安机关传唤到案后，能如实供述犯罪事实，具有自首情节，能自愿认罪并接受处罚，依法可以减轻处罚。

依据相关法律规定，认定陆犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币五十万元，依法上缴国库。同时，责令陆赔偿21名被害人相应损失。

盛京银行频繁收取高额罚款

事实上，上文提到的陆某一案也反映出盛京银行在人员和业务管理上存在诸多问题，盛京银行近年来频频收到大额罚单。

数据显示，5月份共有19家城商行被罚，其中盛京银行单笔罚款最高，合计罚款约551.9万元，位列第一。

具体来看，5月13日，盛京银行上海黄浦支行被罚款300万元，责令改正。主要违法事实为:2018年3月至7月，该分行违规向“四证”不全的房地产项目发放贷款；2018年12月，分行办理银行承兑汇票业务贸易背景真实性审核严重违反审慎经营规则；2018年12月，该分行银行承兑汇票业务保证金来源审核严重违反审慎经营规则；2018年1月，该分行发放无特定用途个人贷款，未严格执行个人贷款发放管理，将贷款转移存放。

此外，盛京银行股份有限公司上海分行2018年6月至2018年12月未实际转让部分信贷资产。2019年1-7月，分行向关联方发放信用贷款。被上海监管局责令改正，共计罚款101.86万元。

盛京银行2020年净利润大幅下滑

据了解，盛京银行是东北地区成立最早、规模最大、实力最强的总部银行。成立于1997年9月，其前身是沈阳商业银行。2007年2月，经中国银监会批准更名为盛京银行，并实现跨区域经营。

年报数据显示，2020年全年，盛京银行营业收入162.67亿元，同比下降22.6%；归属于该行股东的净利润12.04亿元，同比下降77.9%。

对于营收大幅下滑，盛京银行解释称，主要是由于报告期内经济金融形势复杂严峻，特别是新冠肺炎疫情的影响，通过降息、降费让利、延期还本付息等方式积极惠及实体经济。同时，严格审慎进行资产分类管理，增加拨备。

2020年末，全行资产总额10379.58亿元，较年初增加164.78亿元，增长1.6%，资产规模保持在万亿水平。但在资产质量方面，数据显示，截至2020年末，该行不良贷款金额178.3亿元，不良贷款率3.26%，较2019年末上升1.51个百分点。

主编:赵寒露文字编辑:陆小川题图来源:上官图编辑:邵静

来源:作者:中国基金报李智