拿公司钱属于什么犯罪(向银行借钱后高利息转贷？小心这样“钱生钱”涉嫌犯罪)
债权债务 | 2023年06月16日 | 阅读：199 | 评论：3
现代快报讯(记者王睿)一个朋友因为手头紧向你借钱，并承诺支付高额利息。你动心了吗？南京市民赵坤(化名)不仅动心，还产生了银行贷款的想法。他从银行借钱，然后借给朋友赚利息差。让他没想到的是，他涉嫌犯罪。发生了什么事？
赵，52岁，公职人员。他勤奋工作多年，终于成为单位的中层干部。2016年7月，他的朋友朱某联系他，说另一个朋友杨急需借40万元，期限两个月，并承诺每月支付2%的利息。面对高息短贷的诱惑，赵坤心动了。他立即以消费贷款的名义从银行取出了40万元贷款。扣除两个月利息16000元后，将剩余384000元转给朱某，朱某扣除80万元后，将剩余376000元转给杨某。也就是说，朱“吃了差价”。同年9月，杨退赔了这笔钱。在支付了银行利息后，赵坤最终获得了7400多元的利息。
第一次尝到甜头后，赵坤发现这是一条“生财之道”。2016年11月，朋友沈以资金周转的名义向其借款50万元，按2%-2.5%支付月息。此后至2020年6月，赵坤通过上述方式向多家不同银行借款共计190万元。在此期间，赵坤还以同样的方式要求妻子向不同银行借款120万元，因沈多次借款未能及时还款。2020年7月，赵坤因高息转贷罪在家中被警方当场抓获。到案后，其对上述违法事实供认不讳。案发后，赵坤已全部归还并结清银行贷款本金，并将违法所得29万余元全部退还检察机关。目前，案件仍在进一步办理中。
针对上述案件，江苏倪田律师事务所律师张芝华、傅世峰还专门向检察机关提交律师建议书，建议检察机关依法向中国银监会江苏监管局发出检查建议书，完善人员特别是公职人员贷款业务中的风险告知流程。律师表示，在办理赵昆高立转贷案件的过程中，发现南京一些商业银行在信用贷款业务中存在一些管理问题，这些问题在金融机构中具有普遍性。以赵坤为例，在不到一年的时间里，某银行已向这对夫妇发放了共计310万元的信贷资金，但双方均未明确告知不能将信贷资金挪作他用，也未提示严禁将信贷资金用于高世代转贷、炒房或投资理财。这意味着，很多公民可能因为无知或法律意识淡薄，从未听说过高息转贷罪，但在实际转贷行为中却涉嫌刑事犯罪。
来源:现代快报全媒体
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