怎样的行为可以判定为诈骗(各类诈骗特点汇总！春节将至，要捂紧自己的钱包)

诈骗是指以非法占有为目的，通过捏造事实或者隐瞒真相，骗取数额较大的公私财物的行为。因为这种行为根本没有使用暴力，而是在平静甚至“愉快”的气氛中进行的，受害者普遍防范意识较差，因此更容易上当受骗。

以上是对诈骗的详细解释。相信大家都讨厌骗子。尤其是被骗过的朋友，简直恨不得抽筋拔骨，才有报仇的感觉。那么如何应对骗子的招数和套路呢？

骗子的诈骗手段可以归纳为线上不见面形式和线下见面形式。

在线类型

第一

头皮

1.这种诈骗的受害者主要是大学生、公司职员和家庭主妇。

2.犯罪分子首先通过建立各种兼职群发布刷单信息、步骤、工资，骗取受害人信任。

3.为了取得被害人的信任，前几笔账单会全部还上，并附上佣金。

4.网上刷单99.99%是诈骗，刷单是违法的。

第二

网络购物

1.打着低价促销的幌子进行诈骗。

2.诱导受害人点击退款假链接。

3.冒充网购客服，误加会员，以取消会员退费为名骗取银行卡号、密码等信息。

4.诱导受害者登录钓鱼网站，骗取信息。

第三名

冒充熟人

1.不法分子通过渠道购买受害者个人信息。

2.他们往往以受害者的领导、同学、朋友的身份出现。

3.犯罪分子会把微信或QQ的图片和签名改得和受害人的熟人一模一样。

4.以各种理由向受害人借钱，说是急需用钱。

第四名

购物退款

1.以电话或短信的形式，谎称消费者购买的商品没货需要退款或系统故障，让受害人退款查看。

2.要求受害人进入钓鱼网站，填写银行卡号、密码等信息。

3.向受害人索要短信验证码。

4.用事主填写的卡号、密码、验证码，骗取银行卡里的钱。

第五名

网络贷款

1.不贷款但先收费。

2.声称“无息贷款”，以证明还款能力为由，要求受害人赚钱。

交朋友:

1.以约会为名频繁联系，急于与被害人建立初步关系。

2.以各种理由拒绝见面。

3.得到信任后，会以手机无话费、开会无差旅费等理由借钱。

4.或者以结婚为借口，鼓励在虚拟平台投资，完成诈骗后离开(俗称“杀猪”)。

第六名

冒充客服

1.不法分子通过非法渠道获取受害者个人信息，然后一般会自称是某宝、某东的员工，误将受害者变成VIP客户，需要缴纳相应的会员费。如果需要注销会员，需要联系银行，然后不法分子冒充银行员工，要求受害者转账到指定账户。

2.犯罪嫌疑人事先通过非法手段获取了受害人的个人信息或购物信息。取得受害人信任后，他以上述借口要求受害人配合“客服”操作，要么点击链接填写银行卡信息，要么扫描二维码转账，要么将手机收到的验证码告知对方，最终导致资金损失。

第七名

信用卡

1.不法分子大多利用钓鱼短信行骗，其中包含钓鱼木马链接。

2.犯罪分子会向受害人索要短信验证码。

八号

网络投资

1.目前犯罪分子大多利用交友平台寻找目标。

2.取得被害人信任后，他会告诉被害人，自己通过某投资平台获利不少，要求被害人一起投资。

3.一开始会给受害人积极的投资建议，让受害人赚点钱。之后会邀请团伙成员介入，冒充“投资导师”提供反方向的建议，让受害者损失惨重。

第九名

冒充公检法

1.首先，冒充通信管理、银行工作人员、保险客服等。，并通知被害人涉案号码被封或涉案银行账户异地办理等。，然后把电话转到“某公安局”。

2.随后，不法分子冒充公安局、检察院的办案人员，将案件情况告知被害人，并给被害人钓鱼链接，其中有“通缉令”、“调查令”、“冻结令”等，进一步恐吓被害人。

3.以核实资金为由，要求受害人办理新卡，开通网上银行，并将所有存款转入公安局所谓的“安全账户”。

4.要求受害者不要向家人朋友透露此事，随时打电话报告行踪，否则将被逮捕。

5.有时候会让受害人一个人去酒店开房转账。

十号

假装是领导

1.大部分是给公司会计的。

2.犯罪分子窃取事主领导的信息，以领导的名义将事主拉入QQ或微信群，先不理会事主，而是在群里谈生意，然后根据聊天内容要求事主通过公司账户向指定账户转账。

3.还有短信电话，声称换了新号码就不再用旧号码了。

4.首先，请受害者第二天去他的办公室。受害人信以为真后，谎称自己有事，第二天不在办公室。然后声称要给某领导送礼，让受害人准备资金。

11号

网络预测彩票

1.不法分子会在网络或微信上发布预测材料的虚假中奖信息，一般实行会员制，通过注册会员获取预测中奖号码。

2.通过收取会员费、押金等名义让受害人转账。

12号

网上购票

1.用低价票吸引受害者。

2.谎称能在购票高峰期买到热门票。

3.要求押金、保证金等。，并利用被害人急于得到门票的心理，诱导被害人追加押金和保证金。

十三号

改签机票

1.不法分子通过非法渠道获取受害人的航班信息，冒充航空公司空公司，利用其语气发送“航班因故取消短信”，并提供400——“客服电话”，诱导受害人拨打电话。

2.事主与“客服”取得联系后，“客服”会告知乘客航班因故取消，需要退票或改签。利用受害人急着赶航班，不多想改签的心理，按照“客服”的要求去做。。

3.切换到“人工客服”后，“人工客服”会“指导”事主在手机银行、支付宝或微信钱包中操作，并在“平台”上输入自己的银行卡和验证码，犯罪分子就可以抢劫事主的银行卡。

第14号

冒充军队和警察采购

1.不法分子以个体户商家为目标，利用人民群众对军人、武警的信任，自称“军队后勤或武警消防后勤官”。一是他们以大量购买被骗群众经营的商品为借口，建立信任关系，降低防备和警惕性，以高利润项目和工程为诱饵，引诱受害人上钩。然后他们说他们单位还需要购买其他商品，委托受骗群众从经销商处订购，给受骗群众提供指定的国外商品经销商。

2.受骗者忽略了防范商品中差价利润的存在。经联系，外地经销商以必须先付款后发货为由，骗受骗人汇款。其实所谓的第三者也是诈骗团伙的一员。

线下类型

第一

迷信欺诈

这种诈骗一般都是打着算命、占卜、相面、“替人消灾”、治邪病的幌子。有的还自称是名道士、尼姑、和尚、名医等。在某些地方。他们经常持假证在街头或市场活动，诈骗对象多为中老年女性。

第二

失物欺诈

这种诈骗的案例很多，也就是我们常说的“平分东西”型诈骗犯罪。作案者常用的诱饵是假首饰(假金戒指、假项链)。将上述物品中的一部分扔在能看见的地方(有时会附上一封信、一张发票、一份鉴定证书、少量人民币等证据)，然后以“谁看见谁有份”为由骗钱。

第三名

婚介欺诈

这种诈骗针对的是大龄征婚女性或男性。经过一段时间的接触，取得对方的好感，或者让媒人和介绍人先拿到一大笔介绍费，或者在相处并取得对方信任后(甚至是结婚后)，抢了家人的钱跑路。这就是人们常说的“站起来”。

第四名

打字中奖诈骗

作案人买了一些香烟、化妆品、背心、家具等商品中奖，让你信以为真，然后低价转让中奖号码。此外，短信诈骗、广告抽奖也很常见。以手机号、广告抽奖、QQ号中奖等为由。，要求你把税和运费汇到指定账户骗钱。

第五名

赌博欺诈

这种诈骗多采用扑克牌、象棋等。作为赌博工具，并以是否猜中或输为赌码，主要是为了给围观者看，吸引人们上当，有的甚至发生多人联合起来作弊赌博的情况。此外，以做生意为名，将其他司机、客户、外地业务员诱骗到某酒店，设置赌博游戏，合伙赢钱，进行诈骗。

第六名

外汇欺诈的类型

常见的有用的秘密钱，假币冒充美元和其他欺诈性的钱。这种诈骗很容易出现在一些中小酒店、长途汽车、中巴车、农村市场。

第七名

碰瓷诈骗

这类案件频繁发生在农村公路上，故意“撞”别人的车辆，声称受伤(往往以旧伤为新，比如肋骨骨折)主要赔偿车辆。这种诈骗，警察到现场的时候，有时候很难识破。

八号

突发诈骗

骗子冒充警察、教师、医生、士兵、囚犯等。当他们知道有人暂时联系不上家人，给这些人打电话，说遇到突发事件(如交通事故、急性病)，以急需治疗费为由要求汇款到指定账户。有些司机被骗走后，作案人会给这些司机家里打电话，谎称发生交通事故需要司机家属往指定账户汇款。

第九名

借款欺诈

骗子会先找你聊天，取得你的信任后要求借你的手机或摩托车，然后跑路。此外，施暴者还会利用自己虚构的师生关系、远房亲戚等。，先骗取你的信任，再以突发交通事故等理由向你借钱，然后溜之大吉。有的骗子会先买某样商品骗取店主的信任，然后以“回家后一起算账”为由向店主借钱，以顺便带点东西为由骗他的钱。

十号

包裹欺诈

这种欺诈经常发生在商店里。行为人在购物时通过讨价还价、索要发票等方式分散店主的注意力，然后对购买的商品进行调换。此外，购物时，“购物者”先把真钱给店主看，然后借口再数一遍拿到真钱，再趁店主不注意换包时把真钱换成假币给店主。一些废旧物品出售时，给受害者看的是废铜烂铁之类的东西，但之后，可能是一袋砖头和土之类的东西到了受害者手里。

11号

贿赂欺诈

一般骗子以某单位业务员谈生意的名义给B单位打电话，然后把B单位的代理人骗到某地，在签假合同时索要吃喝回扣。或者以某学校需要组织跟团旅游，如何安排住宿等为由，声称要给领导送礼等。，并索要高额礼金。

12号

编队欺诈

有些骗子用假介绍信或假居民身份证作掩护。如果你在某个地方租房子，租办公设备，你可以在附近的商店借货，或者在附近的餐馆赊账吃喝。有些骗子租好房子后，在户主面前高价购买少量商品(如中草药、蛇皮、黄鼠狼皮)，事后引诱户主高价购买。

十三号

假欺诈

骗子经常冒充机关或企事业单位的工作人员进行诈骗，有的甚至自称太子党，有的冒充教育主管部门通知其还清各种资金卖书，有的冒充医生收取患者家属的医药费，有的冒充群众信任的军人在部队以投标项目的方式骗钱。有的冒充警察骗钱骗色；有些人冒充记者，以帮助宣传形象的名义行骗。

第14号

第一类欺诈

骗子会用假的银联卡或者假的身份证办理银联卡，然后拿走受害人手中的真卡，然后想尽办法套取密码再去银行取钱。有的借了别人的银联卡，然后以别人汇款没有自己的卡为由兑换。有的以需要查看对方的业务能力，或者汇款方便为由，用假卡套取真卡。

15号

合伙欺诈

骗子经常介绍受害人一起做生意，后来又说资金不足，让受害人先买些物品。比如，近年来出现了家甲鱼冒充野生甲鱼、鱼肝油冒充胆红素、水冒充蛇毒、合伙经营电子元器件生意、合伙经营茶叶生意等诈骗案件。这类诈骗案件的原因是受害者受利益驱动。

十六号

错位欺诈

骗子会抓住夫妻(或者几个人)一起做生意的机会，骗对方老公，然后回去跟老婆说事情已经办了，直接说“你老公让我直接来取钱”来骗钱。有的还自称是某单位领导，需要一批高档烟酒或急用现金，然后到某个营业场所，声称受某个领导指派去借钱或赊购高档商品。

17号

苦肉造假

这种诈骗主要是骗子先通过索要取得旁观者的信任，然后再对旁观者进行诈骗；有些人唱《双簧》的时候，甚至“老公”故意在别人面前打“老婆”耳光。“丈夫”离开后，“妻子”会以离婚回娘家为由，出示虚假证件后，直接向路人“借钱”。

18号

有效欺诈

骗子会声称能帮你解决某件事，骗钱。这种有效性还表现在他们顺便带了商品、现金等等(免费)。比如帮助犯人尽快获释，帮助失业儿童安排工作，帮助高中毕业生上大学，帮助招聘工人等。，涉及面很广。

19号

抵押欺诈

在这种骗局中，骗子会自称是经济效益较好的单位的招聘人员，去单位前必须交一定的定金。嫌疑人拿到一定金额的保证金后，就会跑路，或者找人去某个实际上并不存在的地方“面试”，然后以交服装费和保证金为由，要求受害人直接把钱汇到指定的银联卡上。

20号

收款欺诈

这类诈骗多以邮票、古董、铜币、“四件套”人民币、古钱币为诱饵。一个人充当卖家，几个人充当买家。有的直接冒充考古学家或者石油探险者，故意去人多的地方挖矿，挖出一些瓶瓶罐罐，骗取信任和钱财。

21号

医疗保健欺诈

这一类最常见的受害者主要是老年人，如以“国际爱心健康教育协会”为名的“中国夕阳春大型健康知识讲座”，开始免费发放一些药品和医疗器械，每隔几天就要求群众购买，声称第二天就可以退款。收了一部分钱，我就溜了。

22号

销售欺诈

骗子以出口转内销、亏本销售为名，在郊区、农村低价销售一些过期、假冒伪劣产品，诱导人们购买。

第23号

第一类租赁欺诈

租车、船、钢板、吊车、钢管扣件、摄影器材等。从汽车租赁公司，模具租赁公司等。，然后低价出售或者抵押给他人。

24号

退货欺诈

最常见的是“汽车退税”，通过发送群发短信或拨打电话的方式告知正在进行汽车退税，并通知当事人携带银联卡到相关银行的ATM机，然后根据其提示进行操作。结果卡上的资金都被骗了。

25号

提醒欺诈

骗子会通过群发短信、群打电话等方式，建议受害人尽快报案。，以被害人在营业场所或者“固定电话欠费”为由，然后通过花言巧语取得被害人的信任，以保护资金安全为由，诱骗被害人按照其提示在ATM机进行操作，导致银行卡的资金被骗。

26号

假欺诈

这种常见的骗局是伪造熟人或领导的笔迹，以获取一些财物。如果教育局的文件是伪造的，要求农村所有学校将收到的资金全部汇到相应的账户上。伪造别人的欠条，声称家里有人欠钱，然后去当事人家里强行要。

第27号

乞讨诈骗

这类诈骗的作案者多为女性和青少年。他们以家里穷、上不起学、看不起病等理由引诱好心人捐款，让好心人上当受骗。也有人以还没吃饭或没钱回家、出来找工作、找熟人或找亲戚、钱用光或钱包被偷为由，向路人“乞讨”少量钱财。

28号

感恩欺诈

骗子会通过电话联系受害者，声称当事人对自己有恩，自己特意赶去报恩骗取受害者的信任，然后想尽办法实施诈骗。比如曾经有一位女士，去一户人家吊唁，声称死者救过她，特地前来吊唁，并自愿承担死者的丧葬费。第二天，电话查询过的银联卡送到死者家属手中，死者家属借钱买菜，再也不回来。

第29号

a型递送欺诈

骗子以需要大量货物为由，将批发商的货物骗到某地，通知货主到某地取钱，然后将货物转走；有的直接通知货主把货送到农村的一些鱼塘等地，卖出去后直接接受货款。有时候失主一抬头，根本分不清联系人的身份。

30号

良好的欺诈

在这里，“做好人”就是假装自己是个好人。比如有的骗子会把一些外地的黑车车主骗到乡下，然后到当地的交通征收部门举报，说这辆车是黑车。这些黑车被交检部门查扣时，往往罚款上万元。在这种情况下，“乘客”扮演了好人的角色，声称自己有亲戚，有交通部门，可以以少罚款或不罚款为由骗车主的钱。

来源/武汉反诈骗法

来源:平安济源