银行失职渎职罪名(银保监会：严打银行机构员工参与民间借贷) - 债权债务

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简介：中新经纬11月24日电据银监会网站24日消息，银监会办公厅发布关于继续做好银行业机构“内控合规管理建设年”工作的通知。银监会表示，对银行机构从业人员参与民间借贷、非法集资、担任基金经纪人、经商办企业等

中新经纬11月24日电据银监会网站24日消息，银监会办公厅发布关于继续做好银行业机构“内控合规管理建设年”工作的通知。银监会表示，对银行机构从业人员参与民间借贷、非法集资、担任基金经纪人、经商办企业等行为，要从严惩处。

通知要求，各银行机构要坚持正确的发展方向，积极履行社会责任。要努力探索促进科技创新的金融服务，加大对先进制造业和自控产业链、供应链的支持力度，围绕“双碳”目标创新绿色金融产品和服务。要大力发展普惠金融，不断改善小微企业和民营企业金融服务，把更多金融资源配置到乡村振兴的重点领域和薄弱环节，确保服务实体经济的各项政策要求落到实处。

聚焦风险漏洞，加快补齐内控合规管理短板。从机构自查和监督检查情况看，贷款“三查”问题依然突出，信贷统一管理不到位，销售适宜性要求落实不到位。各银行机构要把强内控、促合规常态化与阶段性短板、消除顽疾结合起来，聚焦问题多发环节和群众反映强烈的领域，明确重要业务的风险控制点和管控措施，强化系统关键节点的刚性管控，强化制度执行、监督和评估，强化声誉风险管理。围绕近期风险事件，深入排查内控缺陷，加大日常检查和巡查力度，强化对分支机构和业务单元的管理约束，从根源上监督处理虚构交易背景、授信审查不严等顽疾，切实提升风险管控水平，彰显内控合规管理成效。

狠抓人员管理，加强常态化异常行为的监控和查处。根据《通知》，多家银行机构采用智能化、网格化方式，加强对员工行为的精细化管理。今年以来，从业人员网格覆盖率、网格管理人员日常巡查履行率、巡查记录异常人数均有大幅提升。但部分银行重要岗位关键人员管理有效性不足，案件风险事件频发。各银行机构要进一步强化岗位有效制衡，规范不相容岗位管理，严格落实重要岗位轮岗、强制休假、岗位回避等监管要求，并将相关执行情况纳入绩效考核。要加强员工劳动合同管理，严厉打击参与民间借贷、非法集资、充当基金经纪人、经商办企业等行为。提高操作风险的监测预警能力，要注重早、小，防止稍有延误。对于重要岗位的关键人员，要丰富监控手段，建立更严格的异常行为调查机制。对不按规定操作、违规操作的要严肃处理，增强员工的风险意识和纪律意识。

严肃内部问责，有效增强处罚的威慑力。随着银行业市场乱象整治的不断深入，银行业机构自我纠错和问责的自觉性不断增强。但目前银行内部问责水平普遍较低，在对屡查屡犯的集中整治中，部分银行甚至对总行人员“零问责”。各银行业机构要切实扭转内部问责“松软”现状，建立健全从总行到分支机构的责任认定和追究机制，不采取诫勉谈话、扣分、经济处理等形式。而是要下大力气解决“问而不答”、“问前问后”的问题。对屡查屡犯的整改和问责，要坚持更严的标准、更高的要求。监管部门责令内部问责的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员在规定时间内给予纪律处分。对重大信用风险事件、重大违法违规行为或重大案件中的失职行为，要严肃追究总行相关人员的领导责任和管理责任。

关注总经理，完善内控合规长效机制。自2017年开展市场乱象整治工作以来，银行业机构共修订制度8.35万项，完善制度4766项，开展了案例警示、问题通报、合规培训等多种教育活动。合规稳健经营的行业文化持续发展。而内控合规管理资源不足，独立性不高，各条线话语权不够。部分银行治理管控薄弱，“两会一楼”履职不到位。有的银行甚至监督制衡机制形同虚设，内控合规管理形同虚设。各银行机构必须深刻认识到，稳健合规是商业银行经营的底线要求。对反复出现的问题，要继续进行自查自纠和整改，对突出问题要做到心中有数，持续跟踪整改。要以今年建设年为契机，以“现在改革”促进“长远发展”，突出内控合规因素在绩效考核中的比重和正向激励作用，开展常态化内控检查评价，防患于未然。

注重整体规划和政策，坚持不懈地推进内部控制和合规管理。各级监察部门坚持严查违法违规行为。2017年以来，全系统共对银行业金融机构实施处罚9579起，处罚12200人次，罚款总额104.36亿元，超过过去十年总和，有力促进了银行机构牢固树立“内控第一、合规为先”的理念。各级监管部门要把推进内控合规管理建设作为深化银行治理改革、提升风险防控能力的重要抓手。督促银行业机构落实内控合规主体责任，加强监督检查，对机构自查问题过少、避重就轻的问题进行监督检查；需要反映的问题较多的，要有针对性地进行指导，弥补缺陷，消除风险隐患，确保金融领域不发生影响经济社会稳定的风险事件。要加强与纪检监察部门的合作，推进合规文化和廉洁金融文化建设，构建“不敢违规、不能违规、不想违规”的长效机制，为构建发展新格局提供有力的金融支撑。(中新经纬APP)

本文标签：拿银行多吐钱属于什么罪

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网友点评

打不倒的小熊

2022-03-11 19:12:10 回复

”的理念。各级监管部门要把推进内控合规管理建设作为深化银行治理改革、提升风险防控能力的重要抓手。督促银行业机构落实内控合规主体责任，加强监督检查，对机构自查问题过少、避重就轻的问题进行监督检查；需要反映的问题较多的，要有针对性地进行指导，弥补缺陷，消除风险

恶魔的宠爱

2022-03-11 11:46:42 回复

和群众反映强烈的领域，明确重要业务的风险控制点和管控措施，强化系统关键节点的刚性管控，强化制度执行、监督和评估，强化声誉风险管理。围绕近期风险事件，深入排查内控缺陷，加大日常检查和巡查力度，强化对分支机构和业务单元的管理约束，从根源上监督处理虚构交易背景、

烈火英雄心

2022-03-11 13:33:55 回复

的各项政策要求落到实处。聚焦风险漏洞，加快补齐内控合规管理短板。从机构自查和监督检查情况看，贷款“三查”问题依然突出，信贷统一管理不到位，销售适宜性要求落实不到位。各银行机构

凉亭相遇

2022-03-11 16:18:56 回复

自我纠错和问责的自觉性不断增强。但目前银行内部问责水平普遍较低，在对屡查屡犯的集中整治中，部分银行甚至对总行人员“零问责”。各银行业机构要切实扭转内部问责“松软”现状，建立健全从总行到分支机构的责任认定和追究机制，不采取诫勉谈话、扣分、经济处理等形式。而是要下大力气

三生石旁遇到你

2022-03-11 10:11:13 回复

检查评价，防患于未然。注重整体规划和政策，坚持不懈地推进内部控制和合规管理。各级监察部门坚持严查违法违规行为。2017年以来，全系统共对银行业金融机构实施处罚9579起，处罚12200人次，罚款总额104.36亿元，超过过去十年总和，有力促进了银行机构牢

褚霞园寒

2022-03-11 08:00:28 回复

真的吗

华江烟儿

2022-03-11 08:00:28 回复

天呐，可怕

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