其他 | 2023年06月16日 | 阅读:143 | 评论:3
作者:聂程涛,律师,金融维权专家
问题:警方查封了我的银行卡账户,原因是账户有黑钱流入,涉嫌洗钱或网络赌博。警方已要求我做陈述,我也向警方说明了账户流向情况,但警方仍拒绝解封银行账户。因为银行账户里有大量的相关资金,而且这笔钱有可能被警察查封后没收,怎么办?如何取消阻止此帐户?
作者回复:
在警方侦查过程中,如果涉案银行卡涉嫌参与网络赌博,那么相关赌资将被没收,因此警方将扣押相关涉案银行卡。如果你认为你没有参与网络赌博,或者你的银行卡是正常的资金往来,你需要向公安机关提交相应的证据。在相关证据出来之前,警方可以确认你的银行卡是否参与了网络赌博或者洗钱。
警方也有自己的处理程序。如果有证据证明警察真的不应该查封你的账号,这个时候,警察就应该解封。但是如果你的证据不能说服警方,或者你的证据很弱,那么你的银行卡就不会被解封。
公安机关办理的相关刑事案件会走正常流程。公安侦查结束后,所有相关卷宗和资料将移送检察院审查起诉,公安阶段也会进行相应的审核,最终查明相关资金流向是否包括相关银行卡内的资金。
案件到检察院阶段后,持卡人可以聘请专业律师阅卷,全面了解案件事实,与负责案件的检察官沟通,确定自己银行卡里的流水是否与案件有关,或者是黑钱。对于其银行卡内的合法资金,警方不应查封冻结,而应解封,并将相关法律意见反馈给检察机关。
你的银行卡什么时候确实有黑钱流入,合法资金,很难说。公诉人会听你的辩护还是律师的辩护意见,并不确定。所以,关键是要提交有利的证据,证明你银行卡里流水的合法性。
本文标签: 起诉前申请冻所有银行卡吗?
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