法院的判决书哪里可以查到(美女老板卷款去了哪里？办案人发现“案中案”)

美女老板在哪里收的钱？巨额资金是如何洗钱的？在办理集资诈骗案的过程中，检察官追查到一个涉案金额近亿元的洗钱“案中案”——

2021年3月19日，最高人民检察院、中央人民银行发布了6起惩治洗钱犯罪典型案例，牟磊、李某洗钱案位列其中。因一起集资诈骗案中近亿元赃款去向不明，办案人员找到“案中案”，雷、李洗钱犯罪事实被发现。

经审理，浙江省杭州市拱墅区法院作出判决，认定雷、李犯洗钱罪，判处雷有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币360万元，没收违法所得；判处李有期徒刑三年，并处罚金170万元，没收违法所得。宣判后，雷提出上诉。2020年6月，杭州中院裁定驳回上诉，维持原判。

2020年10月29日，杭州中院对集资诈骗案被告人作出一审判决，认定朱犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；犯偷越国(边)境罪，判处有期徒刑一年，并处罚金15000元；两罪并罚，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。2020年11月，朱提出上诉，该案二审尚未开庭。

一部电话

“金融人才”诚邀加入“钱途”事业。

70后的李，杭州人。2016年底接到的一个电话，彻底改变了他的人生轨迹。来电话的不是别人，正是朱。李和朱是多年前认识的。朱某给李打电话时，自称已成为某知名理财公司老板，并称其为“理财才女”。

朱对李很热情。他不仅邀请他参观自己的腾信堂公司，还向他介绍了公司提供的理财产品。几次接触后，李和朱渐渐熟悉，称朱为“干姐姐”。之后，朱某拉李加入了自己的金融事业。她在腾信唐公司下成立了一家商务咨询公司，并让李担任执行董事和法定代表人。因为业务需要，李当时经常不得不外出。看到李还没有买车，朱很得意地说:“你现在来帮我办事，我出5万给你买车，付首付。以后走动比较方便。”就这样，在朱的“关照”下，李更加努力地帮助自己的“干姐姐”。

2017年6月，朱某找到李，对他说:“我一直把你当弟弟，只相信你。现在我在外面有很多钱。请帮帮我。”朱某提出让李为其公司的账户办理一张银行卡，并承诺每月付给好处费1万元，并“按时到帐”。当李听说有这样一个“好”条件时，他非常激动。他不仅答应了朱的要求，还带了同事雷一起参与这项前途无量的事业。

金融平台爆雷

背后涉及一系列犯罪。

此后，腾信堂公司非法集资的大量公款存入雷某、李某账户。按照朱某等人的指示，雷、李先后多次在杭州各银行营业厅为朱某套现，每次金额数十万元甚至数百万元。每次，雷和李都将现金放在塑料储物盒中，然后带到朱的办公室，当面交给她。

牟磊、李某不仅套取大量资金，还帮助腾信唐公司将巨额资金转移给同柜其他人。

在这种情况下进入同一个柜子的证书

什么是“同柜存取款”？据负责此案的检察官介绍，它是一种新型的资金转移方式，由前者和后者相互配合，在银行的同一柜台办理取现和存款业务，达到转账的效果，但不留转账痕迹。腾信堂公司财务人员从公司关联账户提取现金后，直接存入李某或雷某账户，两个账户之间不会有相互转账的痕迹，掩盖了资金去向，增加了资金追踪的难度。

就这样，和李某通过帮助朱某提取大量现金并存入同一个柜子，轻松入账每月1万元的“好处费”。但是这种轻松赚钱的时光并没有持续多久。2017年秋天，雷和李在理财平台上的“雷声”声中开始慌了神。李怕被朱某牵连，便将朱某原本首付的车过户到朋友妻子名下，以掩饰隐瞒。为了撇清关系，李还删除了自己与雷、朱的聊天记录。牟磊找到朱某，让她写一张纸条“户口与牟磊无关”，她想留着当“护身符”。

法律已经恢复。2018年夏天，腾信堂公司因涉嫌非法吸收公众存款罪被立案侦查，这是2018年杭州拱墅区最大一起非法集资案。当年6月，朱在保镖的帮助下逃往泰国曼谷。拱墅区公安、检察人员认识到，非法集资领域涉及的犯罪，可能是破坏金融管理秩序罪中的非法吸收公众存款罪，也可能是金融诈骗罪中的集资诈骗罪。根据刑法规定，这两种犯罪都是洗钱罪的上游犯罪。

2019年1月，朱某被杭州拱墅警方从泰国押解回杭州，这起非法集资案告破。帮助朱脱逃的保镖徐、李某某也因组织他人偷越国境等罪名同时被查处。

在办理这起涉嫌组织他人偷越国(边)境案件中，办案人员发现，李某某在案发前后多次提供相应的银行卡账户，帮助朱某将巨额非法集资资金分散到多个银行账户，并在不同银行账户之间频繁转移资金，将资金转换为房产、汽车、珠宝等财产或参与其他投资活动，可能涉嫌洗钱犯罪。李某某对明知朱某从事非法集资活动的事实供认不讳。此后，李某某因涉嫌洗钱被拱墅区检察院批准逮捕。

2020年9月30日，拱墅区法院依法作出一审判决。朱的保镖团成员徐犯组织他人越境罪，被判处有期徒刑7年，并处罚金2万元。保镖团成员李某某犯洗钱罪，判处有期徒刑二年，并处罚金70万元。他犯了窝藏罪，被判处两年监禁；两罪并罚，决定判处有期徒刑三年，并处罚金70万元。

抽丝剥茧——进行艰苦的调查

揭开“集资诈骗-洗钱”犯罪链条

李某某落网后，牟磊、李某某涉嫌的洗钱案逐渐浮出水面。公安机关在人民银行反洗钱部门的协助下，查明了牟磊、李某通过同柜吸收存款、大额提取现金、大额转账等方式，帮助转移非法集资资金近亿元的犯罪事实，并于2019年5月将其抓获。2019年6月，雷、李因涉嫌洗钱罪被拱墅区检察院批准逮捕。

警察逮捕了李。

“当时，在办理、李某一案时，对如何定性有两种不同意见。一是应当界定非法吸收公众存款罪的共犯，二是应当界定洗钱罪。”负责此案的检察官表示，此案的争议焦点是如何区分洗钱罪和上游犯罪的共犯，他们在办理过程中最终采纳了第二种意见。

“牟磊、李某洗钱案洗钱金额大、持续时间长、社会危害严重。在非法集资存续期间帮助转移集资款的行为，应当认定为洗钱罪。”承办此案的检察官表示，一般情况下，非法集资犯罪处于长期连续状态，在集资期间帮助非法集资犯罪分子转移集资款的行为，符合刑法第一百九十一条的规定，应当认定为洗钱罪。上游犯罪既遂与否不影响洗钱罪的认定。

在这起案件的处理中，除了牟磊和李某之外，金融机构的负责人也被卷入其中。办案中，检察官发现经办银行在客户身份识别、可疑交易报告等多个方面存在反洗钱绩效问题。通常情况下，洗钱者通过银行的柜台处理大量存放在同一柜台的假币业务，但实际上并没有提取现金，这显然是为了切断资金流通的痕迹。但经办柜台没有一次拒绝交易，也没有一次向行内反洗钱岗或上级管理部门报告。事发后，中国人民银行杭州中心支行对经办行展开反洗钱调查，最终确认了该行的违法事实，并依据《反洗钱法》对经办行开出400万元罚款。

办案检察官在办案中基本摸清了这一系列案件的脉络，这一系列案件的上游组织他人越境(境)和洗钱都指向集资诈骗。承办此案的检察官说，“2013年11月以来，腾信堂公司以年化收益率11%至20%为诱饵，向1800余名集资参与人非法集资14亿余元，采取吸引业务员拉下客户投资外汇理财的方式，造成1200余名集资参与人损失共计8亿余元。”2020年10月29日，经杭州市检察院提起公诉，杭州市中级人民法院对被告人朱作出一审判决。

公安机关将案件移送检察院，检察官收到了案卷。

同时，检察机关查明，2016年底，朱某出资成立了一家商务咨询有限公司，并聘请、李某为其做商务调查。但实际上，、李某在明知该资金为集资诈骗、非法吸收公众存款所得的情况下，还向朱某提供了多张用于接收腾信堂公司非法集资的银行卡。经查实，2017年6月至2018年1月，雷某、李某通过同一柜台存款取款、实际取现、转账等方式，协助转移非法集资款，分别共计6300余万元、3200余万元。

2019年7月，杭州市公安局拱墅分局以雷、李犯洗钱罪将该案移送审查、审查起诉。2019年8月，拱墅区检察院以洗钱罪对雷某、李某提起公诉。11月，拱墅区法院对雷、李洗钱案作出判决。

来源:检察日报

作者:范云

来源:检察日报正义网