银行卡冻结是什么原因(银行卡被冻结是怎么回事？)

通过与多地警方的交流，我们知道主要有两个原因:电信诈骗和网络赌博。 如果某地居民被骗了钱，只要报案，当地公安局就可以在地级市的授权下，冻结任何他们认为有疑问的账户。只要这里分流的关联账户都会面临冻结的风险，一般会冻结到流通中的第四级账户，但也有一部分会冻结到第七-第八级(层级越小风险越小)。 但是，外贸人收集的账号极易被这些不法分子利用。国外安排运费支付，但是通过中国代理，这些非法收入流向国外贸易商的账户，这就是冻结的原因。 冷冻后我们需要做什么？联系银行。我们需要去第一次开户的银行查询冻结天数，冻结的公安局在哪里，负责的警官是谁，联系方式。这些信息库都是可以查询的。当然，如果只是暂时冻几天，也不用担心他。 通常负责的警官联系你后，会告诉你涉及的钱和需要准备的资料，涉及的汇款人我们基本都不知道。如果警官需要你上门解释，如果他们是真正的外贸人，完全没必要害怕，也没必要害怕他们某个环节是否有瑕疵，因为警官要查的是你和这笔钱的关系，而不是你的生意是否有瑕疵。我们只需要现实地提供我们所能提供的。 其实大部分办案民警对外贸专业并不熟悉。他们什么时候能解冻？-申请紧急解冻:只有在账户风险等级出现小问题的情况下，他们才会通知上门，但理论上，一般上门解释的话，账户最后都会解冻，因为大家都很清楚，真正的犯罪分子是不会露脸的。 经办警官通常没有解冻的权限。他负责调查和了解所有的材料和证据。他的上级可以最终决定是否解冻。如果你比较急，也可以申请紧急解冻申请。 理论上，只要地市级公安局能直接决定冻结或解冻，我们也可以根据实际情况，与警员友好沟通。 同时，也需要提醒大家的是，在办理过程中，办案民警很可能会询问与涉案钱款无关的账目、流水等情况，要求做一些解释。我们需要做好心理准备，在不合理的情况下也可以争取一些合理的拒绝。 1.第一次冻结——等待三天，以规范扣押、查封和冻结涉案财产的程序。 发现与本案无关的，应当在三日内释放、返还，并通知有关当事人。 如果冻结时间超过三天，您可能会被认定为犯罪嫌疑人，涉嫌转移非法资金...2.第二次冻结——六个月。如果确认你和案件有关，三天还没解冻(可以试试转账功能，看能不能转账)。建议你打电话到银行了解相关情况或者拿着身份证去柜台，让银行工作人员给你详细的冻结信息。例如，文件编号不应超过六个月一次冻结存款、汇款和其他财产。如果你已经确认六个月内没有任何违法行为，就不再冻结。冻结存款、汇款等财产的时间最长不得超过六个月。3.有些案子会被无限期冻结。我见过最长的冻结三年多，主要是因为你还没抓到犯人，所以不能排除你的嫌疑，所以越早解冻越好。 解冻需要提供哪些材料？它主要包含两个方面的材料。可能有些人提供不了全部资料，但是可以尽量按照这个模板提供，因为人到了当地公安局之后，需要的材料和证件是跳不出这个信息的。如果这些准备充分，就可以进入最后一个环节，录下口供，打印成字，签字再签字，最后离开。 一、证明自己合法身份(公司营业执照、身份证，如果是员工卡，需要提供公司授权证明、银行流水，如果有各种荣誉证书、政府机关资质背书会更好)二、证明自己涉案收入合法(订单、装箱单发票、报关单、提货单/提单、资金流向及记录、证人身份证明及上下游连接的信息、所有对应的聊天记录)。证明你和最后付款人的关系(这个基本不知道。如果真的不知道，可以强烈表示无法证明。如果你这样做，然后在家里解释，基本上你的帐户将被解冻)