刑事案件两次退侦后如何处理(国外订单大量取消，跨境网店店主被控合同诈骗获刑10年)
刑事辩护 | 2023年06月16日 | 阅读：195 | 评论：3
记者|颜实习记者吴冰冰
编辑|翟瑞敏
跨境网店店主唐广瑞与国内某第三方支付公司签订服务协议，委托办理跨境支付业务。由于外国买方拒绝付款，双方发生了纠纷。唐光瑞因涉嫌犯合同诈骗罪被检方提起公诉，最终被判处有期徒刑十年。
“黑色星期五”
唐光瑞的妻子朱晖介绍，他们结婚后，开始尝试创业，试水跨境电商业务，把中国商品卖到国外。由于中国商品物美价廉，他们很快在欧美市场获得了利润。2017年，两人打算拓展业务，唐广瑞出面与某公司签订了委托跨境支付服务的服务协议。
南京市浦口区人民法院作出的判决书显示，2017年11月24日，唐广瑞与福建中汇福信息技术有限公司(简称“中汇福公司”)签订了《支付服务协议》。
根据协议，中汇福公司将为唐广瑞的网上商城向第三方付款，并约定订单完成后，中汇福公司先向唐广瑞支付60%的货款，买家确认付款后，再向唐广瑞支付剩余货款的35%，货款的5%为中汇福公司的服务费。
几位在广东、福建两省从事跨境电商业务的经营者告诉界面新闻，国内网店从事跨境电商业务的渠道只有两种:一种是入住亚马逊、全球速卖通等持有中国跨境金融业务牌照的大型电商平台，但大型电商品牌对营业额的采样点较高，平均水平在营业额的15%左右，且被要求在其平台指定的仓库备货，要承担较高的仓储成本。所以选择留下来的商家大多是国内的。
由于中小商家承担不起仓储成本，基本选择第二种渠道经营跨境网店:在国外自建购物网站。因为不具备跨境金融服务资质，必须将跨境支付业务委托给国内第三方支付公司，手续费一般为成交额的5%。但国内大多数第三方支付公司并不具备跨境金融服务资质，而是通过与有资质的金融机构签订服务协议来开展实际业务，手续费一般为1%至2.5%。
朱晖介绍，2017年11月，欧美市场“黑色星期五”商家促销期间，其跨境网上商城营业额大幅增长。没想到，促销活动刚一结束，唐广瑞就收到了汇款公司的通知，称其网店当月退款率达到60%:国外买家拒绝支付绑定的信用卡账单。在一些国外买家拒绝付款之前，中汇福公司已经根据合作协议向唐光瑞支付了部分订单的货款，因此要求唐光瑞赔偿公司的损失。
超过17500份订单被拒绝。
据上述广东、福建两省的业内人士介绍，国内网店通过第三方支付公司开展的跨境电商业务，支付流程和退款流程与国内电商平台不同。一般国外买家下单后，会用信用卡付款。后期如果国外买家想要退款，可以直接打电话给银行拒付，支付公司会全额退还货款给国外买家。不需要通过跨境网店申请退款。所以网店不知道国外买家有没有退款或者有多少买家退款，因为网店不知道国外买家和国内金融机构的银行交易记录。而第三方支付公司实际承担的是中介角色，国外买家与持牌金融机构(如银行)之间的交易记录，第三方公司并不直接知晓。然而，由于中小商家很难直接与持牌金融机构建立业务关系，中小商家不得不寻求第三方支付公司的合作。
朱晖说，当时唐广瑞接到中汇汇款公司的通知后，立即提出了对账要求，即中汇汇款公司提供详细的银行交易账单，唐广瑞以此对照网店的交易清单，明确中汇汇款公司的诉求是否符合真实情况。“跨境电商的退款率一般最多35%。但对方一直不提供银行的数据，这件事拖了一年多，我们以为不了了之。”
然而，到了2018年12月，中汇福公司的母公司江苏网能智能科技有限公司(简称“网能公司”)向南京警方报案。2019年1月24日，唐广瑞被南京市公安局江北新区分局采取刑事强制措施，当年3月1日被逮捕。此后，该案被检察院两次撤回侦查，三次延长审查起诉期限，四次开庭审理。
法院查明，唐广瑞在众汇平台注册商户号150692，订单总数29236笔，拒签订单数17500余笔，拒签率60.17%，拒签金额13615177.84元。大多数拒绝的理由是未经授权的交易和欺诈。2017年11月20日至2017年11月29日，被害单位网能公司法定代表人邓全兵的建设银行账户向唐光瑞提供的银行账户转账1160余万元。
判决书显示，中汇福公司不直接与具有跨境金融服务资质的金融机构签订合作协议，而是由网能公司与上游持牌企业签订服务协议。法院审理查明，2018年下半年，由于政策的调控，国际信用卡业务被纳入第三方支付监管范围，必须由具有第三方支付牌照的机构提供。中汇支付公司及其母公司网腾公司没有跨境金融服务资质，网腾公司隶属于上游持牌企业，持牌企业与中国银行等金融机构合作。
网能公司法定代表人邓全兵表示，由于跨境业务的发货到账周期较长，为了方便商家的现金周转，网能公司的平台设置为商家发货后，网能公司将货款预付给商家。此外，国外客户对外贸产品有180天的拒付权，不法分子利用这一点恶意套取网能公司大量支付渠道资金。2018年3月20日左右，网能公司风控部收到合作银行的通知。风控部门调查发现，商家唐广瑞存在大量虚假交易，随后网能公司为唐广瑞关闭了支付通道，造成公司资金倒挂损失共计1000多万元。
缺少银行交易明细
邓全兵说，商家利用虚假交易给网腾公司造成损失的方式有两种:一种是盗刷国际银行卡，即黑刷卡，购买大量境外人员的信用卡信息，但信用卡的真实持有人看到自己的账单后会拒付，网腾公司会退还全部款项；另一种是商家不发货，乱发货，迫使买家拒付，拿网能公司的预付款给商家。唐光瑞辩称，自己卖的是真的，中汇公司有风控部门。如有虚假交易，中汇公司将停止结算。有订单买家表示没有收到货或者拒绝支付货款，因为国外快递都是送到快递点，买家需要到快递点取货。他们可能不提货或者不想要货，也可能被海关扣留或者被快递丢失。或者顾客不喜欢商品故意说不是自己买的。一般国外电商行业拒付不超过20%。
唐光瑞表示，自己确实发货了，没有以次充好，也没有用黑卡信息冒充客户购物。邓全兵找他谈退款的事。他认为，第一，他提供的拒签率不真实，第二，他没有提供退款单，第三，他没有得到汇款公司的同意退款，所以没有退。
本案在南京市浦口区人民法院审理时，控辩双方争论的焦点是，控方的关键证据是网能公司的后台订单信息，证明目的是唐光瑞实施合同诈骗的单数和具体数额，但该证据是网能公司单方提供的，其真实性是否有保障无法确认。
此外，庭审中，唐光瑞的辩护人要求网能提供能够证明国外买家退款的银行交易明细，以此来确定唐光瑞实施诈骗的具体金额。但是，网能一直没有提供。
法院查明，与网能公司合作的一家拥有跨境金融服务牌照的公司提供证言称，“我公司与中国银行北京分行结算。我们只为银行筛选数据，不会修改。财务核算一旦修改，就会出现错误，我们要承担法律责任。”能公司的一位工作人员也提供了证言，“理论上我们可以修改系统中的数据，但实际操作中我们不会，因为一旦修改数据，就会和上个月的数据和银行数据不一致，这是违法的。”
法院认为，网能提供的背景资料应当采信；唐光瑞辩称，其与境外信用卡持卡人之间存在真实的货物交易，但本案现有证据不能证明其主张，其未能提供证据予以证明。邮件回访记录显示，部分境外信用卡持卡人未下单或下单后未收货。唐光瑞通过虚假商品交易，拒绝境外信用卡持卡人付款，从而骗取被害单位3366174.97元。
南京市浦口区人民法院判决，被告人唐广瑞犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金80万元；判令被告人唐广瑞赔偿被害人江苏网能智能科技有限公司经济损失人民币3366174.97元。
一审宣判后，唐光瑞不服，提起上诉。新闻界面致电网能公司法人代表和一位高管，两人均表示不方便透露相关信息。
本文标签： 刑事案件退侦两次是为什么
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小季风
2022-03-11 14:56:44 回复
，中汇公司将停止结算。有订单买家表示没有收到货或者拒绝支付货款，因为国外快递都是送到快递点，买家需要到快递点取货。他们可能不提货或者不想要货，也可能被海关扣留或者被快递丢失。或者顾客不喜欢商品故意说不是自己
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退到无路可退
2022-03-11 18:43:59 回复
外客户对外贸产品有180天的拒付权，不法分子利用这一点恶意套取网能公司大量支付渠道资金。2018年3月20日左右，网能公司风控部收到合作银行的通知。风控部门调查发现，商家唐广瑞存在大量虚假交易，随后网能公司为唐广瑞关闭了支付通道，造成公司资金倒挂损失共计1000多万
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兴趣部落
2022-03-11 21:04:42 回复
议》。根据协议，中汇福公司将为唐广瑞的网上商城向第三方付款，并约定订单完成后，中汇福公司先向唐广瑞支付60%的货款，买家确认付款后，再向唐广瑞支付剩余货款的35%，货款的5%为中汇福公司的服务费
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小熊走丢了
2022-03-11 20:55:31 回复
网腾公司隶属于上游持牌企业，持牌企业与中国银行等金融机构合作。网能公司法定代表人邓全兵表示，由于跨境业务的发货到账周期较长，为了方便商家的现金周转，网能公司的平台设置为商家发货后，网能公司将货款预付给商家。此外，国外客户对外贸产品有180天的拒付权，不法分子利用这一点恶
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