涉嫌诈骗罪被刑事拘留意味着什么(银行卡被冻结，会不会被刑事拘留？)
刑事辩护 | 2023年06月16日 | 阅读：178 | 评论：3
为获取收益，将银行卡出租、出售给他人；亲戚朋友谎称需要借银行卡才能收到合法的钱；因与犯罪嫌疑人资金往来，其名下银行卡被冻结；明知所接收的资金涉及违法犯罪，仍提供自己的银行卡接收违法犯罪资金；做外贸业务，客户通过第三方中介将货款转到指定的个人银行卡；买卖虚拟货币(比特币、TEDA USDT、莱特币等。)，买家通过第三方中介向卖家指定的个人银行卡转账.....无论冻结哪种案件，冻结决定机关都是公安机关。
自2020年严厉打击非法出售手机卡、银行卡(断卡、冻卡)以来，我国被冻结的银行卡数量急剧增加，咨询银行卡被冻结的情况屡见不鲜。有人担心银行卡冻结资金会被划走？有人想知道银行卡什么时候解冻？有些人想知道如何申请解冻。有人担心被刑事拘留。这些问题都是涉及冻结银行卡的当事人最关心的话题。如何申请解冻银行卡？请参考作者原文《办案注意事项(一)本人银行卡被冻结》。本文重点讨论银行卡被冻结后是否会被刑事拘留。刑事拘留的风险等级有多高？解释和分析等问题。
一、出租、出售、出借银行卡获取收益涉嫌刑事犯罪。银行卡被冻结后，刑事拘留的风险很大
将自己的银行卡出租、出售、出借给他人，获取几百或几千元的利益。因为被他人用来接收违法犯罪资金，流水金额从几十万到上百万不等，往往涉及诈骗资金、网络赌资或者一些“作弊活动”。公安机关根据受害人举报的信息，自然首先在实名登记系统中追查到了银行卡主人。一旦传唤，刑事拘留的风险极高。
主观上知道或者应当知道(通过客观行为推断主观故意)他人利用信息网络实施犯罪，出租、出售、出借的银行卡被他人用于支付结算协助的，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、协助信息网络犯罪等刑事案件适用法律若干问题的解释》(高法发〔2019〕15号):“第十二条明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供协助的，
(一)为三个以上对象提供帮助；(二)支付结算金额二十万元以上的；
(三)以广告等方式提供资金五万元以上的。；(四)违法所得一万元以上的.....实施前款规定的行为，因客观条件限制确实无法查证被帮助对象是否达到犯罪程度，但帮助总额达到前款第二项至第四项规定标准的五倍以上，或者后果特别严重的，以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任。“，银行卡涉案金额达到二十万元以上，提供三张以上银行卡，或者违法所得一万元以上的，追究刑事责任。
所以，如果你的银行卡因为上述原因被冻结，如果按照五级风险等级评估刑事拘留风险，这种情况的刑事拘留风险等级为五级。
二。与涉嫌刑事犯罪的人有金融交易；明知接收的资金是违法犯罪资金，仍提供自己的银行卡接收违法犯罪资金，导致银行卡被冻结，刑事拘留风险高
一级银行卡涉嫌刑事犯罪，资金流向涉案银行卡。作为接收一级银行卡的银行账户，自然很容易成为嫌疑人，被冻结。银行卡的主人可能涉及洗钱或共同犯罪，面临刑事拘留的风险。
根据《刑法》第一百九十一条关于洗钱的规定:“明知是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、走私活动、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪而产生的收入，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户，通过转账或者其他结算方式，协助将资金转移或者汇出境外……”，以各种手段掩饰、隐瞒犯罪所得。
如果明知收到的资金是违法犯罪的，仍然提供银行卡接收违法犯罪资金，主观上是明显的。不仅银行卡会被冻结，被刑事拘留的风险也极高。
根据《刑法》关于掩饰、隐瞒犯罪所得罪第三百一十二条规定:“明知是犯罪所得而隐瞒、转移、代购、代售或者以其他方法掩饰、隐瞒……”，明知接收资金违法，还提供银行卡接收并帮助转账，涉嫌掩饰、隐瞒犯罪事实罪。
涉案资金接收渠道不仅限于银行卡，还可能涉及微信二维码或支付宝二维码等支付结算方式。
因此，银行卡因与犯罪嫌疑人发生资金往来而被冻结，刑事拘留的风险等级为三级；明知属于违法犯罪资金，仍提供银行卡进行接收、转账，刑事拘留的风险等级为五级。
三。做外贸生意，买卖虚拟货币(比特币，TEDA USDT，莱特币等。)通过第三方中介接收买家转账的资金，导致银行卡被冻结，刑事拘留风险低
做外贸业务的公司很多，大型跨国公司往往不使用个人银行卡接收国外客户的货款。然而，中小型企业，如果涉及外国客户，往往使用个人银行账户来收取货款，以避免税务风险或方便收集。国外客户为了节省汇率损失，可能会找第三方中介转账付款。第三方中介可能涉及地下钱庄，地下钱庄的资金是各种资金的集散地。一旦涉及不明资金，很可能会作为洗钱犯罪被冻结。
买卖虚拟货币(比特币、TEDA USDT、莱特币等。)，买家的资金也可能被转移到第三方中介进行支付，甚至买家可能是洗钱者。再者，在2021年9月15日十部委发布的《关于进一步防范和处理虚拟货币交易投机风险的通知》中，明确“与虚拟货币相关的经营活动属于非法金融活动”，“境外虚拟货币交易所通过互联网向我国居民提供的服务也属于非法金融活动”。如果涉及虚拟货币交易，属于违法行为。因此，即使来历不明的资金不参与虚拟货币交易，也可能面临被冻结的风险。
无论是真实的外贸业务，还是买卖虚拟货币，如果被举报涉及刑事犯罪，转账资金的账户都可能面临被冻结的风险。
因此，买卖虚拟货币时，银行卡被冻结，本案刑事拘留的风险等级为三级；涉及商业贷款时银行卡被冻结，本案刑事拘留风险等级为一级..
如果最终确认银行卡所涉行为构成犯罪，将依法扣划涉案资金。当然，刑事拘留的风险程度取决于实际案件情况；被刑事拘留不一定构成刑事犯罪。如果银行卡所有人不知道自己被利用进行犯罪活动、被骗、被盗用，就不应该负刑事责任。
(注:刑事拘留的风险等级按五级计算，最低一级，最高一级；风险等级仅作为本文的参考指标，不作为具体的案例指导。)
【注:未经作者允许，不得转载；否则视为侵权]
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网友点评
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油腻渣男
2022-03-11 11:32:13 回复
饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户，通过转账或者其他结算方式，协助将资金转移或者汇出境外……”，以各种手段掩饰、隐瞒犯罪所得。如果明知收到的资金是违法犯罪的，仍然提供银行卡接收违法犯罪资金，主观上是明显的。不仅银行
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半夜清风
2022-03-11 15:29:00 回复
旦传唤，刑事拘留的风险极高。主观上知道或者应当知道(通过客观行为推断主观故意)他人利用信息网络实施犯罪，出租、出售、出借的银行卡被他人用于支付结算协助的，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用
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扛刀走情场
2022-03-11 09:22:11 回复
登记系统中追查到了银行卡主人。一旦传唤，刑事拘留的风险极高。主观上知道或者应当知道(通过客观行为推断主观故意)他人利用信息网络实施犯罪，出租、出售、出借的银行卡被他人用于支付结算协助的，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、协助信息网络犯罪等刑事案件适用法律若干问题的解释》(
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抚裙
2022-03-11 09:57:10 回复
接收一级银行卡的银行账户，自然很容易成为嫌疑人，被冻结。银行卡的主人可能涉及洗钱或共同犯罪，面临刑事拘留的风险。根据《刑法》第一百九十一条关于洗钱的规定:“明知是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、走私活动、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩
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问灵十三载
2022-03-11 15:29:32 回复
机卡、银行卡(断卡、冻卡)以来，我国被冻结的银行卡数量急剧增加，咨询银行卡被冻结的情况屡见不鲜。有人担心银行卡冻结资金会被划走？有人想知道银行卡什么时候解冻？有
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