不知情的情况下提供卡给人洗钱判什么罪收了别人一点钱(借卡帮男友行骗，她构成洗钱犯罪)
其他 | 2023年06月16日 | 阅读：181 | 评论：2
检察官审查了该案证据，发现陈刚女友的银行卡有大量银行交易记录——
借卡帮男友骗钱，她构成洗钱罪。
当事人使用POS机刷卡套现。
阎娜长得很帅，认识了一家金融公司的老板陈刚。发展成恋爱关系后，陈刚出手阔绰，对女友有求必应。阎娜很高兴得到“大力支持”。发现男友的钱是信用卡诈骗的结果后，她就蒙了，甚至给男友提供了银行卡转账。
经江苏省张家港市检察院提起公诉，法院近日以洗钱罪判处阎娜有期徒刑一年八个月，缓刑两年。3月11日，张家港市检察院向当地邮政部门发送检察建议，督促整改信用卡收发不规范问题。
发现“男神”是骗子。
2014年10月，阎娜在一次同事聚会上认识了陈刚。经过他们的接触，从金融公司的老板到信贷公司的业务员再到信用卡的中介，陈刚的职业地位似乎一路在下降，但她的收入不减反增，在阎娜上花钱也不吝啬。
承办此案的张家港市检察院检察官张伟说，2018年5月，为给阎娜过生日，陈刚邀请10名同事朋友在苏州某五星级酒店为阎娜举办生日聚会，仅饭钱就花了3万多元。阎娜非常兴奋，又高兴又担心。她一直问陈刚哪里来的这么多钱。陈刚含糊其辞，只说最近拿信用卡的提成很多。
当阎娜打扫房间时，她发现她的桌子上有许多电话卡。陈刚解释，为了防止客户拿到信用卡后不交服务费，他把客户的电话卡留在身边，不交服务费，客户就无法用绑定的电话卡激活信用卡。
还有一次，陈刚去昆山帮客户办理信用卡，但阎娜一整天都找不到他。第二天，阎娜通过车载GPS在昆山派出所找到了陈刚。她这才知道，陈刚是在昆山认识她以前的客户的。之前的客户抱怨没有拿到信用卡，当场质问陈刚，导致现在的客户不愿意去陈刚办理业务。陈刚气得向现在的客户索要旅游费用，双方发生激烈打斗。后来，他们都去了派出所。
阎娜交代，2018年10月，陈刚带她去邮局拿挂号信。信封上的收件人名字是陈刚的客户高女士。结合之前的一系列线索，她当时就知道陈刚在偷客户的信用卡。
据张伟介绍，表面上看，陈刚平时帮客户办理信用卡。其实就是悄悄收集客户收到的信息，以客户手机里的信息过于复杂，对申请信用卡有影响为由，要求客户交出电话卡进行信息过滤。但银行办理信用卡后，陈刚用客户的电话卡接收银行卡发卡信息，并按时在接收地拦截客户的信用卡，然后通过其手中的客户电话卡激活信用卡并收款。
2020年10月，张家港市检察院以涉嫌信用卡诈骗罪对陈刚提起公诉。2020年12月，法院判处其有期徒刑12年，并处罚金20万元。
洗钱已经浮出水面。
面对检察官的讯问，阎娜坦言，虽然知道陈刚在偷信用卡，但没有及时制止。相反，她用他偷的钱给自己买了一辆奔驰轿车和一处房产。
2018年11月，陈刚让她帮我弄几张银行卡取钱时，她毫不犹豫地提供了自己的银行卡，还联系了表妹齐某帮男友办理银行卡。
事后，陈刚将这些银行卡捆绑在相应的POS机上，通过POS机盗取客户信用卡获取资金，并定期将资金从齐某账户转入名下的银行卡，用于其日常开销。就这样，阎娜帮男友用信用卡转账共计16万余元。
2019年12月，公安机关将陈刚涉嫌信用卡诈骗案移送张家港市检察院审查起诉，涉及被害人11人。公诉人审查了该案证据，发现陈刚使用的阎娜、齐某名下的银行卡有大量银行交易记录，阎娜、齐某涉嫌向陈刚提供资金账户接受转移赃款的洗钱犯罪。
“一定要挖深挖透！”检察官列出12条补充侦查提纲，从挖漏罪、追赔、整理资金三个角度将案件退回补充侦查。在进一步的调查中，齐对陈刚的信用卡诈骗并不知情，而从那次生日聚会开始就知道陈刚是骗子。
在证人面前认罪并惩罚
“如果行为人明知是金融诈骗犯罪所得，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户，通过转账或者其他结算方式，协助转移资金的，构成洗钱罪。”检察官说。
检察机关随即发出通知，要求向公安机关说明不予立案的理由。接到通知后，公安机关立即对阎娜涉嫌洗钱的线索展开立案侦查。2020年9月，公安机关将阎娜涉嫌洗钱案移送检察机关审查起诉。
“我以为只要不参与盗刷银行卡，帮男朋友收点钱没什么。没想到会涉嫌洗钱。”阎娜这样为自己的行为辩护。为了让阎娜在证据面前认罪并惩罚自己，公诉人将目光放在了客观证据上，要求公安机关补充涉及银行交易记录的客观书证。
要获得客观证据，需要去江苏省不同地区的多家银行。如果一家银行跑路，估计取证的时间更长。为提高取证效率，张家港市检察院积极与人民银行张家港支行经侦大队、反洗钱中心沟通，通过人民银行协调，打通取证渠道，形成工作合力。
最终，人民银行张家港支行根据检察机关和公安机关的取证要求，协调相关银行及时提供了证据，仅用6天时间就完成了补充证据工作。
面对银行详细的交易记录，以及她知道男友出轨并提供银行卡的事实，检察官从洗钱犯罪的法律依据、社会危害性、打击的必要性等几个方面进行了法律解释。阎娜听后表示认罪悔罪，并于2020年10月13日签署认罪悔罪书，退缴全部赃款13.5万余元。
(文中均为化名)
来源:检察日报李晓燕肖晓东
本文标签： 不知情的情况下提供卡给人洗钱判什么罪
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网友点评
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你有权保持沉默
2022-03-11 10:35:58 回复
子。2014年10月，阎娜在一次同事聚会上认识了陈刚。经过他们的接触，从金融公司的老板到信贷公司的业务员再到信用卡的中介，陈刚的职业地位似乎一路在下降，但她的收入不减反增，在阎娜上花钱也不吝啬。承办此案的张家港市检察院检察官张伟说，2018年5月，为
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逾期不侯
2022-03-11 13:40:22 回复
使用的阎娜、齐某名下的银行卡有大量银行交易记录，阎娜、齐某涉嫌向陈刚提供资金账户接受转移赃款的洗钱犯罪。“一定要挖深挖透！”检察官列出12条补充侦查提纲，从挖漏罪、追赔、整理资金三个角度将案件退回补充侦查。在进一步的调查中，齐对陈刚的信用卡诈骗并不知情，而
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死撑硬抗
2022-03-11 09:26:14 回复
。没想到会涉嫌洗钱。”阎娜这样为自己的行为辩护。为了让阎娜在证据面前认罪并惩罚自己，公诉人将目光放在了客观证据上，要求公安机关补充涉及银行交易记录的客观书证。要获
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兜里没钱了
2022-03-11 18:05:44 回复
产。2018年11月，陈刚让她帮我弄几张银行卡取钱时，她毫不犹豫地提供了自己的银行卡，还联系了表妹齐某帮男友办理银行卡。事后，陈刚将这些银行卡捆绑在相应的POS机上
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