不知情的情况下提供卡给人洗钱判什么罪 律师费(网络诈骗案件中，出借银行卡给别人使用会怎么判？)
其他 | 2023年06月16日 | 阅读：209 | 评论：3
近期，全国各地司法机关都在大力打击网络诈骗活动。很多人因为出借银行卡被刑事拘留，被判刑的也不在少数。本文分析，在网络诈骗案件中，出借银行卡会被判什么刑？
以前有些诈骗套路是通过电话实现的，比如告诉受害人自己中奖了，需要交公证费、律师费等。随着互联网的普及，这些电话诈骗演变成了网络诈骗。
最近笔者接触到一些刑事案件，犯罪人利用电子商务骗取被害人财物。大致的套路是这样的:在各大互联网平台发布“刷单兼职”的招聘信息，将受害者拉入群后，他们会在群里分配刷单任务，比如在电商平台购买一件商品，或者在短视频平台赞一个，然后给受害者一定的提成。
在取得受害人的信任后，施暴者要求受害人支付更大的账单。受害者支付货款后，施暴者开始告诉受害者需要支付各种费用，如解冻费、公证费等。受害者一步步卷入，最后被骗走了一定的财产。
那么，网络诈骗和出借银行卡有什么关系呢？在这个过程中，犯罪分子不是用自己的银行卡收款，而是用别人的账户收款，以逃避司法机关的侦查。
事件发生后，组织者造假不存在问题。问题是，这些出借银行卡的人会犯什么罪？借银行卡的不是一两个人。一个网络诈骗案件，出借银行卡的人可能有几十人。
我接触过两个案例。不法分子让一些刚步入社会的大学生办理银行卡，用银行卡转账，然后每次给这些大学生几百元。还有一些不法分子会按照银行卡的转账流水给佣金，比如转账1万元给4%的佣金。
出借银行卡主要涉嫌两个罪名:诈骗罪和帮助信息网络犯罪。
《刑法》第二百八十七条之二规定了帮助信息网络犯罪活动罪。明知是利用信息网络实施犯罪，为其提供上网、服务器托管、网络存储、通信传输等技术支持，或者为其提供广告、支付、结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。第二百八十七条之二第三款，同时犯其他罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。
诈骗罪的刑罚有三种:数额较大的处3年以下有期徒刑，数额巨大的处3年至10年，数额特别巨大的处10年或者无期徒刑。300万以上至1万元为数额较大，3万至10万元为数额巨大，50万元以上为数额特别巨大。
最后，是诈骗罪还是帮助信息网络犯罪罪？具体分析一下。
比如明知他人实施网络诈骗，仍为其提供账号，最终认定诈骗涉案金额特别巨大，需要对主犯判处10年以上有期徒刑或者无期徒刑。对于出借户口的，应当以诈骗罪定罪处罚，但由于是从犯，可以减为3年至10年有期徒刑。即不能以“帮助信息网络犯罪罪”处理。
再比如，如果不知道他人正在实施网络诈骗，但是知道这笔钱“有问题”，笔者认为不应该构成诈骗罪，因为不存在诈骗的主观故意，但是你应该认识到银行卡出借人具有“帮助信息网络犯罪活动”的间接故意。
在一起大学生借银行卡案中，一名大学生分两次将银行卡借给犯罪分子，每次拿到500元，最终被法院判处拘役6个月。
笔者提供两个不起诉案例供大家参考:
案例一:第[〔2021〕Z14号，号，号，号，号，号]刘等人利用支付平台、手机银行等工具为他人实施网络犯罪提供支付结算帮助，从中获取佣金，参与结算金额达20万余元。检察机关认为，刘某参与时间短，数额小，认罪悔罪，罪行轻微，决定对刘某不起诉。
案例二:仁怀刑检〔2021〕55号，未被公诉的周某某帮助他人洗钱，办理银行卡供他人自行使用，账户共计60余万元。检察机关认为，周某某提供银行卡帮助支付结算，构成帮助信息网络犯罪。因为有自首、认罪悔罪、初犯、只涉及一张银行卡等情节。，决定对周某某不起诉。
在我接触的案例中，这个大学生只赚了几百块钱，银行流水却有二十多万，最后被判拘役六个月。我觉得处罚还是很重的。
天上不会掉馅饼。如果有人找你借银行卡，你要小心了。如果去你家调查，即使银行卡出借人最后不起诉，呆在看守所也是必然的。最后提醒一下，不劳而获要谨慎。
如有错别字，请见谅。请注明作者(杨恩雄律师)，否则追究法律责任。图片来自网络，侵权联系删除。
本文标签： 不知情的情况下提供卡给人洗钱判什么罪
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网友点评
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秋天的风
2022-03-11 11:32:50 回复
你借银行卡，你要小心了。如果去你家调查，即使银行卡出借人最后不起诉，呆在看守所也是必然的。最后提醒一下，不劳而获要谨慎。如有错别字，请见谅。请注明作者(杨恩雄律师)，否则追究法律责任。图片来自网络，侵权联系删除。
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杯酒敬英雄
2022-03-11 16:49:12 回复
广告、支付、结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。第二百八十七条之二第三款，同时犯其他罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。诈骗罪的刑罚有三种:数额较大的处3年以下有期徒刑，数额巨大的处3年至10年，数额特别
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