钱被骗了人抓到了能拿回来吗(被骗的钱为什么很难追回来？公安统一回复！)

来源:刑事法律实践

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经常有人问:“我被骗了钱，怎么拿回来？”“骗我的人能抓到吗？”“为什么网上一路找不到人？”“有银行卡，有电话，有网站信息。为什么躲在你后面的人抓不到他们？”

为什么骗子抓不到？

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(视频转自:西瓜视频。作者:蛋哥)

第一层，地理伪装。

骗子精通反侦察技巧，善用各种伪装，隐藏一切可能暴露身份的痕迹。诈骗团伙成员基本都住在国外。根据许多地区警方追踪的信息，大多数诈骗团伙位于东南亚，这里已经成为亚洲的“诈骗基地”。

第二层，身份伪装。

大量丢失、被盗的二代居民身份证在网上黑市公开出售。黑市为诈骗分子提供了源源不断的身份信息资源。在普通人眼里，实名制就是身份识别，但在诈骗分子眼里，实名制却成了规避风险的最佳手段之一。因为这个身份信息的拥有者和诈骗者没有任何关系。

第三层，技术伪装。

诈骗案件中，最难突破的其实是技术伪装。最常用的短信是伪基站群发器，只需要一台笔记本电脑，一个软件，一个发射器，就可以把编辑好的短信发送给周围的手机用户。想靠手机定位抓人？更难。

浮动IP和改号平台也是诈骗分子常用的两种技术伪装手段。浮动IP就是利用网络跳板不断掩盖真实IP，利用虚假IP实施网络诈骗。换号平台就是掩盖其真实号码，把手机换成任何你想要的号码，甚至是“110”。幸运的话，警方查出了技术伪装背后的真实身份。警方准备好机票、护照等一系列文件后，飞到该地点查看，才发现有一台被黑客控制的私人电脑，也就是“肉鸡”。

专业洗钱和欺诈集团

专业洗钱集团主要服务于各类诈骗团伙。他们在最短的时间内取出被其他诈骗同行骗走的钱，通过法律手段归还。把银行卡上的一串数字变成可以放进口袋的真钱。集团各个层面的人齐心协力，随时应对，形成了一张看不见却很强大的蜘蛛网。

诈骗和洗钱集团内部分工极其精细，一般分为五级。一楼叫“语音佬”，负责打电话、发信息、邮寄等。第二层叫“拾号佬”，负责连接“声音佬”和下一层；第三层叫“刷机佬”，顾名思义，负责刷POS机，把钱刷到网上结算中心；第四层是“卡佬”，负责提供各种银行卡；五楼是“出纳”，专门负责取钱。你可以自己拿，也可以请别人付钱。

纪律等级严格。五级职责明确，纪律严明。跨级互不认识，互不联系。每一级只能跟上下一级，不能也不可能接触到上一级。这样，即使抓到了“出纳”，一般也很难查出上一级的人是谁，在哪里，更别说抓上一级的人了，最高级几乎可以规避大部分风险。

通过多种方式分散资金。比如“语音佬”骗了20万，你可以让“捡号佬”A处理10万，“捡号佬”B处理10万；“捡家伙”A可以让“刷家伙”A处理5万，“刷家伙”B处理5万；“刷机佬”A可以让“卡佬”A处理25000元，“卡佬”B处理25000元；“卡佬”A可以让“出纳”A拿1万元，“出纳”B拿1.5万元。

复杂的“后代帐户”

“后代账户”是指诈骗分子收到钱后，将诈骗的钱拆分，通过银行账户和第三方支付平台进行N+1次分散转账，然后通过“司机”提现。钱一旦进入这个阶段，为了证明资金来源而冻结账户是非常困难的。

诈骗分子如果想找一个风险更低的方式，一般都会去“水房”处理。水屋指的是专门洗钱的新型犯罪窝点。一般“水房”为很多诈骗团伙服务，洗白速度快，最后的钱大多会流向境外账户，很难追回。

无法追踪的数字货币

诈骗分子拿到钱，首先要做的就是把偷来的钱安全洗干净。通过购买比特币这样的数字货币，可以快速安全地成功转换货币，避免法律制裁。

比特币采用去中心化的支付体系，已经脱离了传统的金融清算体系。它使用特殊手段在多个钱包地址之间跳转诈骗者拥有的等量比特币，从而清除其原始加密货币信息。如果要追查最终地址，需要在深不见底的暗网上寻找。

银行卡，电话，网站信息都是假的，办案民警远比你想象的足智多谋。所以，保护好自己“钱袋子”的最好办法，不是坐等我们警方破案，而是提高防骗意识。

公安部门发布60种典型网络诈骗手段。请检查他们！

一、假身份诈骗

1.冒充领导诈骗:犯罪分子冒充领导等。，并打电话给基层单位负责人，以卖书、纪念币为由，让受骗单位先将订阅款、手续费打到指定银行账户。

2.冒充亲友诈骗:利用木马程序盗取对方网络通讯工具的密码，截取对方聊天视频资料，然后冒充通讯账号主人，以自己或家人“大病、车祸”等紧急原因为名，对其亲友进行诈骗。

3.冒充公司老板诈骗:犯罪分子通过闯入公司内部通讯群，了解老板与员工的信息交流情况，通过一系列伪装，冒充公司老板向员工发送转账汇款指令。

4.冒用助学金、救助金、助学金:冒充教育、民政、残联等部门工作人员，向残疾人、学生、学生家长打电话、发短信，谎称可以领取助学金、救助金、助学金，要求其提供银行卡号，指示其在取款机上操作，将钱转走。

5.冒充公检法电话诈骗:不法分子冒充公检法工作人员给受害人打电话，以受害人身份信息被盗用、涉嫌洗钱、贩毒等犯罪为由，要求将其资金转入国民账户配合调查。

6.诈骗情人身份诈骗:犯罪分子冒充“高富帅”或“白”加为好友，骗取感情和信任，然后以缺钱、家庭困难等各种理由骗取钱财。

7.医保社保诈骗:不法分子冒充医保、社保工作人员，谎称受害人账户异常，然后冒充司法工作人员，以调查公正、便于核实为由，诱骗受害人向所谓的安全账户汇款进行诈骗。

8.“猜猜我是谁”诈骗:犯罪分子打电话给受害人“猜猜我是谁”，然后冒充受害人的熟人，向受害人借钱。有的受害者在没有仔细核实对方身份的情况下，将钱打入犯罪分子提供的银行卡。

二。购物欺诈

9.假代购诈骗:不法分子冒充正规微信商家，以优惠、折扣、海外代购为诱饵，在买家付款后，以“货物被海关扣留，需要缴纳关税”为由，要求额外付款进行诈骗。

10.退款诈骗:不法分子冒充淘宝等公司客服，打电话或发短信，谎称受害人所拍商品无货需要退款，引诱买家提供银行卡号、密码等信息实施诈骗。

11.网购诈骗:不法分子设立虚假购物网站或网店，受害人下单后，声称系统故障需要重新激活。之后通过QQ发送虚假激活网站，让受害人填写个人信息实施诈骗。

12.廉价购物诈骗:不法分子发布二手车、二手电脑、海关没收物品等转让信息。，并在受害人联系他们后，通过缴纳首付、交易税、手续费等方式骗钱。

13.拆分期诈骗:不法分子冒充购物网站的工作人员，声称“由于银行系统的错误”，诱骗受害人去ATM机取消分期诈骗，通过资金转账实施诈骗。

14.“收藏”诈骗:不法分子冒充收藏协会，打印邀请函四处邮寄，称将举办拍卖会，并留下联系方式。有一次被害人联系他，他以预付评估费为名，要求被害人把钱转到指定账户。

15.快递签收诈骗:冒充快递员给事主打电话，称自己有快递要签收但看不清信息，需要事主提供相关信息，然后将“货物”送上门。受害人签收后，打电话说已经签收付款。

三。活动欺诈

16.发布虚假情话:不法分子以“情话”的方式在网上发布寻人扶贫的虚构帖子，引起网民转发。其实帖子里留的联系电话是诈骗电话。

17.点赞诈骗:犯罪分子冒充商家发布“点赞奖励”消息，要求参与者将姓名、电话等个人信息发送到社交平台，在获取足够的个人信息后，以中奖保证金的形式实施诈骗。

四。诱导欺诈

18.冒充知名企业中奖诈骗:冒充知名企业，提前大量印制精美的虚假中奖刮刮卡，发货寄送，然后以缴纳个人所得税等各种借口诱骗受害人将钱汇至指定银行账户。

19.娱乐节目中奖诈骗:不法分子以热播节目组的名义向受害者手机发送短信，声称被选为幸运观众，将获得巨额奖品，然后以押金或个人所得税等各种借口实施诈骗。

20.兑换积分诈骗:不法分子打电话，谎称受害人手机积分可以兑换，诱导受害人点击钓鱼链接。如果受害人按照提供的网站输入银行卡号、密码等信息，银行账户内的资金就会被转走。

21.二维码诈骗:以降价、奖励为诱饵，要求受害者扫描二维码加入会员，但实际上附带木马病毒。木马一旦被扫描安装，就会窃取受害者的银行账号、密码等个人隐私信息。

22.为孩子出重金行骗:犯罪分子谎称愿意为孩子出重金，引诱受害者上当，然后以交诚意金、检查费等理由行骗。

23.高薪招聘诈骗:不法分子群发消息，以月薪数万元的高薪招聘某专业人士为幌子，要求受害人到指定地点面试，然后以支付培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。

24.电子邮件中奖诈骗:犯罪分子通过互联网发送中奖电子邮件。一旦受害人联系犯罪分子中奖，犯罪分子就以缴纳个人所得税、公证费等各种理由要求受害人汇款，以达到诈骗的目的。

五、虚构的危险欺诈

25.虚构车祸诈骗:犯罪分子以需要紧急处理交通事故为由，要求受害人的亲属或朋友立即转账。

26.虚构绑架诈骗:犯罪分子虚构被害人亲友被绑架的信息，威胁被害人如果要解救人质，需要立即将钱打到指定账户，不能报警，否则撕票。

27.虚构手术诈骗:犯罪分子以子女或父母突发疾病需要紧急手术为由，要求受害人转账。

28.虚构苦恼与困境求助诈骗:不法分子通过社交媒体发布重病、生活困难等虚假信息，博取网友同情，接受捐款。

29.虚构包裹毒品诈骗:不法分子以在包裹中发现毒品为由，要求事主向国安账户转账进行调查，从而实施诈骗。

30.编造淫秽图片进行敲诈诈骗:犯罪分子收集公职人员照片，用电脑合成淫秽图片，用支付账号邮寄给受害人，进行威胁勒索钱财。

31.虚构外遇堕胎做手术:犯罪分子冒充受害人的儿子或女儿给父母发短信，利用老人爱孩子的心理，引诱受害人转账。

六。日常生活中的消费欺诈

32.冒充房东短信诈骗:不法分子冒充房东群发短信，声称房东银行卡已被更换，要求租客将房租打入其他指定账户。

33.电话欠费诈骗:不法分子冒充通信运营商工作人员，直接给受害人打电话或播放电脑语音，以其电话欠费为由，要求其将欠费资金转入指定账户。

34.有线电视欠费诈骗:不法分子冒充工作人员拨打电话，声称以事主名义在外地经营的有线电视欠费，要求事主转账到指定账户补足欠费。

35.购物退税诈骗:犯罪分子事先获取受害人购买房产、汽车等信息后，以税收政策可调整退税为由，诱骗受害人在ATM机上进行转账操作。

36.机票改签诈骗:不法分子冒充航空公司空公司客服，以“航班取消，提供退改签服务”等为借口。，他们多次诱骗购票者汇款操作，实施连环诈骗。

37.订票诈骗:不法分子制作虚假的网络订票公司网站，发布虚假信息，以较低的票价引诱受害人上当。随后，以“订票未成功”为由，要求受害人再次汇款，实施诈骗。

38.ATM通知诈骗:不法分子预先封堵ATM卡出口，粘贴虚假服务热线，诱导用户在卡被“吞”后与其联系，取出密码，待用户离开后在ATM机取出银行卡，盗取用户卡内现金。

39.信用卡消费诈骗:不法分子冒充银联中心或公安民警设局，以银行卡消费可能泄露个人信息为由，套取银行账户和密码实施诈骗。

40.诱导汇款诈骗:犯罪分子通过群发短信的方式，直接要求对方汇款到某个银行账户。由于事主因故准备汇款，在收到此类汇款诈骗信息后，往往不经核实就将钱转入诈骗者账户。

七。钓鱼和木马病毒欺诈

41.伪基站诈骗:不法分子利用伪基站向群众发送10086手机商城网银升级、现金兑换的虚假链接。受害者一旦点击，就会植入木马病毒，获取手机上的银行账号、密码和手机号，实施诈骗。

42.钓鱼网站诈骗:不法分子以升级银行网银为由，要求受害人登录假冒银行的钓鱼网站，然后获取受害人的银行账户、网银密码、手机交易密码等信息实施诈骗。

八。其他新型非法欺诈

43.校讯通短信链接诈骗:不法分子以“校讯通”的名义发送带有链接的诈骗短信。一旦点击链接进入网站，手机就会被植入木马程序，存在银行卡被盗刷的风险。

44.流量办理违法短信诈骗:不法分子利用伪基站等发送虚假违法提醒短信，短信中含有木马链接。受害者点击后会群发短信，造成话费损失，或者盗取手机中的银行卡、支付宝等账户信息，进而盗取银行卡。

45.诈骗电子喜帖:不法分子通过发送电子喜帖诱导用户点击下载，然后盗取受害人手机中的银行账号、密码、通讯录等信息，再盗取用户的银行卡，或者向用户通讯录中的好友发送诈骗短信。

46.网络社交软件诈骗:通过网络社交软件宣传APP，暗示下载注册后会有“客服”、“专家”指导操作，通过窃取相关个人信息实施诈骗。

47.金融交易诈骗:不法分子以证券公司的名义，通过网络、电话留言等方式散布虚假股票的内幕信息和走势，取得受害人的信任，然后引导其在自己的虚假交易平台上购买期货和现货，从而骗取受害人资金。

48.办理信用卡诈骗:在媒体上刊登办理高透支信用卡的广告。受害人联系他们时，以交手续费、代理费为由，要求他们不断转账。

49.贷款诈骗:不法分子群发消息称可以为资金短缺者提供贷款，月息低，无担保。一旦受害人信以为真，对方就会以预付利息、存款等名义行骗。

50.复制手机卡诈骗:不法分子群发信息，称可以复制手机卡，监控手机通话信息。受害人出于个人需要主动联系嫌疑人，然后被对方以购买复制卡、预付款等名义骗走。

51.虚构性服务诈骗:犯罪分子在网上留下电话号码提供性服务，事主联系后称要先交钱才能在家提供服务，事主将钱打入指定账户后才发现被骗。

52.提供考试诈骗:不法分子给即将参加考试的考生打电话，称可以提供考试题目或答案。很多考生急于求成，提前把“好处费”的首付款转到指定账户，然后才发现被骗了。

53.盗用账号、信用诈骗:不法分子盗取商家社交平台账号后，发布“诚招网上兼职，帮助淘宝卖家信用，从中赚取佣金”的推送消息。按照对方要求，受害人购物数次刷信用，后发现被骗。

54.冒充黑社会敲诈诈骗:犯罪分子先获取受害人的身份、职业、手机号码等信息，自称黑社会成员，但受害人可以破财消灾，再提供账号要求受害人汇款。

55.公共场所假冒WiFi:公共场所放出钓鱼免费WiFI。事主连接这些免费网络后，通过传输流量数据窃取手机中的照片、电话号码、密码，对事主进行勒索。

56.找到带密码的银行卡:犯罪分子故意丢弃带密码的银行卡，并标上“开户行电话”，充分利用被害人的钻空子心理，诱导找到卡的被害人打电话“激活”卡，将钱存入指定账户。

57.账户出现资金异常变动:盗取受害人网银登录账号和密码，在银行卡上制造资金流出的假象。然后，假客服要求受害人提供自己手机收到的验证码，进一步实施诈骗。

58.先转账，后取现，再注销:不法分子利用银行转账新规中转账与到账时间的“时间差”设置陷阱。采取先转账再给现金的诈骗套路。骗取受害人现金后，取消转账。

59.更换手机卡:一是用上百条垃圾短信和骚扰电话轰炸手机，以受害人没有看到10086客服向其手机号码发送的提醒短信为由，要求受害人提供临时身份证帮助其更换卡。后来，他拿着这张有受害人信息的临时身份证，到营业厅现场补办手机卡，使机主的手机卡被动失效，从而收到短信验证码，盗走了受害人手机APP上绑定的银行卡里的钱。

60.“换号请保存账号”诈骗:不法分子通过非法渠道获取机主的通讯录信息后，假冒机主向其手机通讯录中的联系人发送短信，声称机主更换了新号码，然后对其手机通讯录中的联系人进行诈骗。

上次提醒

一旦被骗，只要发现时间“快”，报警(110，96110)“快”，接到警察止付“快”，就把被骗的资金停在银行卡或账户里，诈骗分子可能就无法取钱了！

宣传千百遍，请仔细阅读。

出轨后紧急报案，天天催破案。

骗子在国外，警察也很为难。

预防是破案的关键。

源头堵住了，就不会有欺骗。

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