境外电话诈骗能追回吗(防诈反诈，我们在行动：华侨永亨银行（中国）有限公司协助客户成功追回一笔两百多万美元的境外汇款)
公司法 | 2023年06月16日 | 阅读：192 | 评论：2
近期，华侨永亨银行(中国)积极行动，在客户遭遇网络诈骗时，帮助客户成功追回一笔200多万美元的境外汇款，以实际行动贯彻落实反诈骗决策部署，充分发挥了金融机构在反诈骗工作中的重要作用。同时，华侨永亨银行(中国)将通过真实案例的分享，积极做好反欺诈宣传工作，促进客户反欺诈意识和能力的提升。
2021年9月9日下午，我行某企业客户作为业务往来中的付款人，通过我行网银提交了一笔约200万美元的对外付款，收款人为XX银行墨西哥分行。
当天银行营业时间结束后，客户发现这笔汇款的支付信息不一样。经核实，有不法分子假冒境外收款人的电子邮箱向银行客户发送合同，篡改收款人开户银行信息，从而实施诈骗。于是客户立即联系银行寻求帮助。
当晚7时，该行客户经理和支付运营部3名同事得知情况后，立即赶回办公室，帮助客户向境外代理行和代收行发送止付/销户申请报文(MT192/MT992)，最终在晚上10时前(当地时间上午境外代收行开始工作前)成功发送报文。
收到收款行发送的止付/销户申请报文后，收款行立即冻结收款行的资金账户，防止诈骗分子转移资金。
在接下来的几周里，该行积极配合客户多次通过SWIFT报文联系海外代理行和代收行，按照代收行的要求提供诈骗案件证明等相关材料，督促代收行尽快回款。
经过不懈努力，银行终于在2021年10月15日收到了收款银行的退款。
经过漫长而艰难的追款过程，客户表示正是因为华侨永亨银行(中国)第一时间采取了快速反应措施，向代收行发消息正式要求止付，为客户争取了宝贵的时间。在冻结资金的前提下，客户可以通过各种渠道尝试，最终追回款项。事后，客户亲自从北京飞往上海，向华侨永亨银行(中国)表示感谢，并赠送锦旗，上面写着:“心系客户，解决企业危机，尽心服务是好的金融典范”。
从这个案例中得到一个提醒:
第一，注意防范网络风险。在日常业务往来中，如果发现境外客户突然变更收款人银行信息，请务必电话核实，不要只通过邮件确认。你应该使用各种方法从源头澄清信息的有效性。
第二，尽量使用网银进行支付。汇款后，您可以直接通过网银查询汇款短信，并发送给对方客户。如果有什么问题，对方客户可以尽快找到。(华侨永亨银行(中国)企业网银终端支持客户实时查询网银汇款业务状态)。
第三，目前全球已有多家银行加入SWIFT GPI(全球支付创新)服务，一笔汇款的端到端处理，从汇款银行完成支付的那一刻起，到收款银行进入收款人账户的那一刻止，可以实时跟踪，包括海外代理行的处理状态。如果使用网银汇款，即使在银行工作人员下班后，客户仍然可以通过网银自行查询汇款情况，从而做出更加及时的判断。(华侨永亨银行(中国)已加入SWIFT GPI服务)。
第四，“账号/户名不符，银行不予入账”的做法并不适用于所有地区。国外有很多银行只凭账号就可以办理账户，一定不能掉以轻心。
第五，追回赃款是一种争分夺秒的抢救性补救措施。一旦欺诈发生并被发现，银行和客户之间的及时沟通和快速反应是“转危为安”的重要措施！
本文标签： 电话诈骗钱转到海外账户很快吗
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网友点评
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夏夜星光
2022-03-14 14:01:43 回复
全球已有多家银行加入SWIFT GPI(全球支付创新)服务，一笔汇款的端到端处理，从汇款银行完成支付的那一刻起，到收款银行进入收款人账户的那一刻止，可以实时跟踪，包括海外代理行的处理状态。如果使用网银汇款，即
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偷心小贼
2022-03-14 13:44:13 回复
止付/销户申请报文后，收款行立即冻结收款行的资金账户，防止诈骗分子转移资金。在接下来的几周里，该行积极配合客户多次通过SWIFT报文联系海外代理行和代收行，按照代收行的要求提供诈骗案件证明等相关材料，督促代收行尽快回款。经过不懈努力，银行终于在2021年10月15日收到了收款银行的退
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春风不度玉门关
2022-03-14 10:04:32 回复
求止付，为客户争取了宝贵的时间。在冻结资金的前提下，客户可以通过各种渠道尝试，最终追回款项。事后，客户亲自从北京飞往上海，向华侨永亨银行(中国)表示感谢，并赠送锦旗，上面写着:“心系客户，解决企业危机，尽心服务是好的金融典范”。 从这个案例中得到一
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炮灰不想死
2022-03-14 13:02:16 回复
作前)成功发送报文。收到收款行发送的止付/销户申请报文后，收款行立即冻结收款行的资金账户，防止诈骗分子转移资金。在接下来的几周里，该行积极配合客户多次通过SWIFT报文联系海外代理行和代收行，按照代收行的要求提供诈骗案件证明等相关材料，督促代收行尽快回款。经过不懈努力，银
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雪鸢
2022-03-14 06:37:15 回复
近期，华侨永亨银行(中国)积极行动，在客户遭遇网络诈骗时，帮助客户成功追回一笔200多万美元的境外汇款，以实际行动贯彻落实反诈骗决策部署，充分发挥了金融机构在反诈骗工作中的重要作用。
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