诈骗案的钱可以追回来吗(为什么你被骗的钱追不回来？)

[教育整顿我为群众办实事]

经常有受害者问:“骗我的人能抓到吗？”“我被骗的钱能拿回来吗？”“为什么网上一路找不到人？”“有银行卡，有电话，有网站信息。为什么躲在你后面的人抓不到他们？”

层层伪装的骗子

第一层，地理伪装。

骗子精通反侦察技巧，善用各种伪装，隐藏一切可能暴露身份的痕迹。团队基本都留在国外。根据许多地区警方追踪的信息，大多数诈骗团伙位于东南亚，这里已经成为亚洲的“诈骗基地”。

第二层，身份伪装。

大量丢失、被盗的二代居民身份证在网上黑市公开出售。黑市为诈骗分子提供了源源不断的身份信息资源。在普通人眼里，实名制就是身份识别，但在诈骗分子眼里，实名制却成了规避风险的最佳手段之一。因为身份信息与诈骗分子无关。

第三层，技术伪装。

诈骗案件中，最难突破的其实是技术伪装。最常用的短信是伪基站群发器，只需要一台笔记本电脑，一个软件，一个发射器，就可以把编辑好的短信发送给周围的手机用户。想靠手机定位抓人？更难。

浮动IP和更名平台也是诈骗分子常用的两种技术伪装手段。浮动IP就是利用网络跳板不断掩盖真实IP，利用虚假IP实施网络诈骗。换号平台就是掩盖其真实号码，把手机换成你想换的，甚至是“110”。运气好的话，可以找出背后的真实身份。警察在准备好机票、护照等一系列证件后，飞往事发地点进行检查。于是，就有了被黑客控制的私人电脑，也就是“肉鸡”。

专业洗钱和欺诈集团

专业洗钱集团主要服务于各类诈骗团伙。他们在最短的时间内将其他诈骗同行“辛辛苦苦”骗来的钱取出，通过法律手段归还。把银行卡上的一串数字变成可以放进口袋的真钱。集团各个层面的人努力工作，互相配合，随时响应，形成了一张看不见却很强大的蜘蛛网。钱一接触到这张网，就会在这张网的作用下，立刻消失得无影无踪。

诈骗和洗钱集团内部分工极其精细，一般分为五级。一楼叫“语音佬”，负责打电话、发信息、邮寄等。第二层叫“拾音器佬”，负责连接“音佬”和下一层；第三层叫“刷机佬”，顾名思义，负责刷POS机，把钱刷到网上结算中心；四楼是“卡佬”，负责提供各种银行卡，分别转账；五楼是“取款男孩”，专门负责取款。你可以自己拿，也可以付费请别人拿。

严格的纪律。五级职责明确，纪律严明。跨级互不认识，互不联系。每一级只能跟上下一级，不能也不可能接触到上一级。这样，即使抓到了“出纳”，一般也很难查出上一级的人是谁，在哪里，更不可能抓到上一级的人。最高级别几乎没有风险。

多渠道出击，分散资金。比如“语音佬”骗了20万，可以叫“拾号佬”A处理10万，“拾号佬”B处理10万；“接盘侠”A也可以叫“刷家伙”A处理5万，“刷家伙”B处理5万；“刷机佬”A也可以叫“卡佬”A处理25000，“卡佬”B处理25000；“卡佬”A也可以要求“出纳”A提1万元，“出纳”B提1.5万元。

复杂的“后代帐户”

“后代账户”通俗的解释是，诈骗分子在收到诈骗款后，会将诈骗款拆分，通过银行账户和第三方支付平台进行N+1分散转账，然后通过“司机”提现。钱一旦进入这个阶段，就很难证明资金来源，很难冻结账户。

诈骗分子想要更安全，就会去“水房”处理。“水房”这个词可能很多人都是第一次听说。顾名思义，这是一个专门洗钱的新型犯罪窝点。一般“水方”为很多诈骗团伙服务，洗白速度快，最后的钱大部分会流向境外账户，很难追回。

不可追踪的数字货币。

当诈骗分子拿到被骗的钱后，他们首先要做的就是安全地洗去被盗的钱。通过购买比特币等数字货币，他们可以快速安全地将这笔钱成功转换，完美规避法律制裁。

比特币采用去中心化的支付体系，已经脱离了传统的金融清算体系。它使用特殊手段在多个钱包地址之间跳转诈骗者拥有的等量比特币，从而清除其原始加密货币信息。想追踪最终地址吗？是的，在深不见底的暗网上找。

银行卡，电话号码，网站信息都是假的。办案民警远比你想象的足智多谋。所以，保护你“钱袋子”的最好办法，不是等我们警察破案，而是提高防骗意识。

公安部门发布了最全的60种典型网络诈骗手段，都是血汗钱的案例。请大家赶紧查一下，特别是一定要发给父母，他们是被骗的主要人群。

一、假身份诈骗

1.冒充领导进行诈骗:不法分子打电话给基层单位负责人冒充领导，以卖书、纪念币为由，要求受骗单位先向指定银行账户缴纳订阅费和手续费。

2.冒充亲友诈骗:利用木马程序盗取对方网络通讯工具密码、截取对方聊天视频资料后，冒充通讯账号主人，以“大病、车祸”等急事为名诈骗亲友。

3.冒充公司老板诈骗:犯罪分子通过闯入公司内部通讯群了解老板与员工的信息交流，然后通过一系列伪装冒充公司老板向员工发送转账汇款指令。

4.补助、救助、助学金诈骗:冒充教育、民政、残联工作人员，给残疾人、学生、家长打电话、发短信，谎称可以领取补助、救助、助学金，要求其提供银行卡号，指示其在自动柜员机上转账。

5.冒充公检法电话诈骗:不法分子冒充公检法工作人员给受害人打电话，以受害人身份信息被盗用、涉嫌洗钱、贩毒等犯罪为由，要求将其资金转入国民账户配合调查。

6.诈骗身份诈骗:不法分子冒充“高富帅”或“白付梅”，加为好友骗取感情和信任，然后以缺钱、家庭困难等各种理由骗取钱财。

7.医保社保诈骗:不法分子冒充医保、社保工作人员，谎称受害人账户异常，然后冒充司法工作人员，以公正调查、便于核实为由，诱骗受害人向所谓的安全账户汇款进行诈骗。

8.“猜猜我是谁”诈骗:犯罪分子打电话给受害人“猜猜我是谁”，然后冒充熟人向受害人借钱。一些受害者在没有仔细核实的情况下，将钱打入犯罪分子提供的银行卡。

二。购物欺诈

9.假代购诈骗:不法分子冒充正规微信商家，以优惠、折扣、海外代购为诱饵。买家付款后，他们以“货物被海关扣留，需要缴纳关税”为由，要求额外支付诈骗款项。

10.退款诈骗:不法分子冒充淘宝等公司客服，打电话或发短信，谎称受害人所拍商品无货需要退款，引诱买家提供银行卡号、密码等信息实施诈骗。

11.网购诈骗:不法分子设立虚假购物网站或网店，受害人下单后，声称系统故障需要重新激活。之后通过QQ发送虚假激活网站，让受害人填写个人信息实施诈骗。

12.廉价购物诈骗:不法分子发布二手车、二手电脑、海关没收物品等转让信息。，并在受害人联系他们时，通过支付首付、交易税费等方式骗钱。

13.拆分期诈骗:不法分子冒充购物网站的工作人员，声称“由于银行系统的错误”，引诱受害人去ATM机取消分期付款手续，进行资金转账。

14.收藏诈骗:不法分子冒充收藏协会，打印邀请函四处邮寄，称将举办拍卖会，并留下联系方式。有一次被害人联系他，他以预付评估费为名，要求被害人把钱转到指定账户。

15.快递签收诈骗:冒充快递员给事主打电话，称自己有快递要签收但看不清信息，需要事主提供，然后将“货物”送上门。事主签收后，再打电话说已经签收付款，否则讨债公司会找麻烦。

三。活动欺诈

16.发布虚假爱心传递:不法分子以“爱心传递”的方式在网上发布寻人扶贫的虚构帖子，引起好心网友转发。其实帖子里留的联系电话是诈骗电话。

17.好评诈骗:不法分子冒充商家发布“好评有奖”消息，要求参与者将姓名、电话等个人信息发送到社交平台，在获取足够的个人信息后，以中奖保证金的形式实施诈骗。

四。诱导欺诈

18.冒充知名企业中奖诈骗:冒充知名企业，提前大量印制精美的虚假中奖刮刮卡，发货寄送，然后以缴纳个人所得税等各种借口诱骗受害人将钱汇至指定银行账户。

19.娱乐节目中奖诈骗:不法分子以热门节目组的名义向受害者手机群发短信，声称被选为幸运观众，将获得巨额奖品，然后以缴纳保证金或个人所得税等各种借口实施诈骗。

20.兑换积分诈骗:不法分子打电话，谎称受害人手机积分可以兑换，诱导受害人点击钓鱼链接。如果受害人按照提供的网站输入银行卡号、密码等信息，银行账户内的资金就会被转走。

21.二维码诈骗:以降价、奖励为诱饵，要求受害者扫描二维码加入会员，但实际上附带木马病毒。木马一旦被扫描安装，就会窃取受害者的银行账号、密码等个人隐私信息。

22.重金为孩子行骗:犯罪分子谎称愿意为孩子出重金，引诱受害人上当，然后以交诚意金、检查费等各种理由行骗。

23.高薪招聘诈骗:不法分子利用群发消息，以每月数万元的高薪招聘某些专业人士为幌子，要求事主到指定地点面试，然后以支付培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。

24.电子邮件中奖诈骗:犯罪分子通过互联网发送中奖电子邮件。一旦受害者联系犯罪分子中奖，犯罪分子就以缴纳个人所得税、公证费等各种理由要求受害者汇款，从而达到诈骗的目的。

五、虚构的危险欺诈

25.虚构车祸诈骗:犯罪分子以需要紧急处理交通事故为由，要求受害人的亲属或朋友立即转账。

26.虚构绑架诈骗:犯罪分子虚构受害人的亲友被绑架。如果要解救人质，需要马上把钱打到指定账户，不能报警，否则撕票。

27.虚构手术诈骗:犯罪分子以受害人子女或父母突发疾病需要急诊手术为由，要求受害人转账治疗。

28.虚构苦恼与困境求助诈骗:不法分子通过社交媒体发布重病、生活困难等虚假信息，博取网友同情，接受捐款。

29.虚构包裹毒品诈骗:犯罪分子以在被害人包裹中发现毒品为由，要求被害人向安全账户转账进行公正调查，从而实施诈骗。

30.编造淫秽图片进行敲诈诈骗:犯罪分子收集公职人员照片，用电脑合成淫秽图片，附上收藏账号邮寄给受害人，进行威胁恐吓和勒索钱财。

31.虚构外遇堕胎做手术:犯罪分子冒充儿子给父母发短信，充分利用老人爱儿子的特点，引诱受害人转账。

六。日常生活中的消费欺诈

32.冒充房东短信诈骗:不法分子冒充房东群发短信，声称房东银行卡已被更换，要求将房租打入其他指定账户。

33.电话欠费诈骗:不法分子冒充通信运营商工作人员，直接给事主打电话或播放电脑语音，以其电话欠费为由，要求将欠费资金转入指定账户。

34.电视欠费诈骗:犯罪分子冒充电力工人拨打电话，声称以受害人名义在外地经营的有线电视欠费，让受害人将欠费补到指定账户。

35.购物退税诈骗:犯罪分子事先获取受害人购买房产、汽车等信息后，以税收政策调整可用于退税为由，诱骗受害人向ATM机转账。

36.机票改签诈骗:不法分子冒充航空公司空公司客服，以“航班取消、退票、改签服务”为由，多次诱骗购票者汇款操作，实施连环诈骗。

37.订票诈骗:不法分子制作虚假的网络订票公司网站，发布虚假信息，以较低的票价引诱受害人上当。随后，以“订票未成功”为由，要求受害人再次汇款，实施诈骗。

38.ATM机通知诈骗:不法分子预先封堵ATM卡出口，粘贴虚假服务热线，诱导用户在卡被“吞”后与其联系，取出密码。用户离开后，在ATM机上取出银行卡，盗走用户卡内现金。

39.信用卡消费诈骗:不法分子以银行卡消费为借口泄露个人信息，冒充银联中心或公安民警，套取银行账户和密码实施犯罪。

40.诱导汇款诈骗:犯罪分子通过群发短信的方式，直接要求对方汇款到某个银行账户。由于受害人正准备汇款，收到此类汇款诈骗信息后，往往未经核实就将钱打入骗子账户。

七。钓鱼和木马病毒欺诈

41.伪基站诈骗:不法分子利用伪基站向群众发送10086手机商城网银升级、现金兑换的虚假链接。受害人一旦点击，就在自己的手机中植入了获取银行账号、密码、手机号的木马，从而实施犯罪。

42.钓鱼网站诈骗:不法分子以升级银行网银为由，要求受害人登录假冒银行的钓鱼网站，然后获取受害人的银行账户、网银密码、手机交易码等信息实施诈骗。

八。其他新型非法欺诈

43.校讯通短信链接诈骗:不法分子利用“校讯通！以的名义，发送带有链接的诈骗短信。一旦点击链接进入，手机就会被植入木马程序，存在银行卡被盗刷的风险。

44.流量办理违法短信诈骗:不法分子利用伪基站等发送虚假违法提醒短信，短信中含有木马链接。受害者点击后，可能通过群发短信造成话费损失，或者盗取手机内银行卡、支付宝等账户信息，进而盗取银行卡。

45.电子喜帖诈骗:不法分子通过电子喜帖诱导用户点击下载，窃取手机中的银行账号、密码、通讯录等信息，进而盗取用户的银行卡，或者向用户通讯录中的好友发送诈骗短信。

46、专业技术。通过线上社交软件推广手机APP，下载注册后会有“客服”和“专家”指导操作。

47.金融交易诈骗:不法分子以证券公司为名，通过网络、电话留言等方式散布虚假股票内幕信息和走势，取得受害人信任后，引导其在自己的虚假交易平台上购买期货和现货，从而骗取受害人资金。

48.办理信用卡诈骗:在媒体上刊登办理高透支信用卡的广告，通过支付手续费、代理费等方式，要求事主不断转账。在受害者联系他之后。

49.贷款诈骗:不法分子群发消息称可以为资金短缺者提供贷款，月息低，无担保。一旦受害人信以为真，对方就会以预付利息、存款等名义行骗。

50.复制手机卡诈骗:不法分子群发信息，称可以复制手机卡，监控手机通话信息。很多人出于个人需要主动联系嫌疑人，然后被对方以购买复制卡、预付款等名义骗走钱财。

51.虚构性服务诈骗:犯罪分子在网上留下电话号码提供色情服务，事主联系后称要先交钱才能在家里提供服务，事主将钱打入指定账户后才发现被骗。

52.提供考试诈骗:不法分子给即将参加考试的考生打电话，称可以提供考试题目或答案。很多考生急于求成，提前把好处费的首付转到指定账户，然后才发现被骗了。

53.盗用账号、信用诈骗:不法分子盗取商家社交平台账号后，发布“诚招网上兼职，帮助淘宝卖家信用，从中赚取佣金”的推送消息。按照对方要求，受害人购物数次刷信用，后发现被骗。

54.冒充黑社会敲诈诈骗:犯罪分子先获取受害人的身份、职业、手机号等信息，自称黑社会成员，受雇佣伤害，但受害人可以破财消灾，然后提供账号要求受害人汇款。

55.公共场所假冒WiFi:公共场所放出钓鱼免费Wifi。受害者连接这些免费网络后，通过传输流量数据窃取手机中的照片、电话号码和各种密码，并勒索机主。

56.捡到一张带密码的银行卡:不法分子故意丢弃带密码的银行卡，并标上“开户行电话”，利用人们钻空子的心理，诱使捡到卡的人打电话“激活”卡，将钱存入骗子的账户。

57.账户有异常资金变动:盗取受害人网银登录账号和密码，制造银行卡上有资金流出的假象。然后假客服要求受害人提供其手机收到的验证码，进行进一步诈骗。

58.先转账，后取现，再注销:不法分子利用银行转账新规中转账与到账时间的“时间差”设置陷阱。采取先转账再给现金的诈骗套路。骗取受害人现金后，取消转账。

59.更换手机卡:先用数百条垃圾短信和骚扰电话轰炸手机，以掩盖10086客服向手机号码发送的换卡服务提醒短信；然后，临时身份证，带着受害人信息，到营业厅现场补办手机卡，让机主的手机卡被动失效，从而收到短信验证码，盗走手机APP绑定的银行卡里的钱。

60.请保存好您的号码:不法分子通过非法渠道获取机主的通讯录信息后，假冒机主向手机中的联系人发送短信，声称要更换新号码，然后对其手机中的联系人进行诈骗。

宣传几千遍，从来不认真看。

出轨后紧急报案，天天催破案。

骗子在国外，警察也为难。

破案的关键条件是预防。

源头堵住了，就不会有欺骗。

信息经常被转发，大家都要宣传。

来源:寿光公安