如果涉及洗钱会有什么影响(反洗钱宣传之——洗钱危害与防范)
其他 | 2023年06月16日 | 阅读：166 | 评论：2
一、洗钱的危害
首先，洗钱为犯罪分子隐藏和转移非法犯罪所得提供了便利，为犯罪活动提供了进一步的资金支持，并鼓励了更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱与恐怖活动的结合，也会对社会稳定、安全和人民生命财产造成巨大损失。
二是洗钱活动削弱宏观调控效果，严重危害经济健康发展。洗钱的主要目的是掩饰、隐瞒非法所得，从而表面上使非法所得合法化。
第三，洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀肌体，导致社会不公平，损害声誉。
第四，洗钱活动损害了合法经济体的合法权益，破坏了市场的微观竞争环境，损害了市场机制的有效运行和公平竞争。
第五，洗钱活动造成不规范的资本流动，影响金融市场的不稳定。
第六，洗钱活动破坏了金融机构稳健经营的基础，增加了金融机构的法律风险和经营风险。
二。防止洗钱活动
(1)选择可靠的金融机构
金融机构要对自己和客户负责，按照监管要求履行反洗钱义务。根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当对依法履行反洗钱职责或者义务过程中获取的客户身份信息和交易信息予以保密，除法律要求外，不得向任何单位或者个人提供。非法金融机构逃避监管，买卖个人信息，为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持，转移资金，清理“黑钱”，已经成为社会公害。
(二)配合金融机构进行身份识别。
为防止他人盗用客户名义从事违法活动，扰乱正常金融秩序，投资者在金融机构办理业务时，应配合完成以下工作:开办业务时，主动出示有效身份证明，如实填写身份信息；存取大额现金时提供有效身份证件；代理他人业务，出示代理人和客户的身份证件；身份证到期更新的，及时通知金融机构更新；回答金融机构工作人员的合理问题。
(3)不要出借、出租身份证件。
或者租赁自己的证件，可能产生以下后果:他人冒用你的名义从事违法活动；你可能会不自觉地协助他人完成洗钱和恐怖融资活动，成为他人金融犯罪的“替罪羊”；别人的不当行为损害了你的名誉。
(4)不要用自己的账户为他人提现。
通过各种方式提取现金是犯罪分子最常见的洗钱手段之一。有些人受朋友委托或利益诱惑，利用自己的个人账户或公司账户为他人提现以获取相应报酬，在不知不觉中为他人洗钱提供了便利。所有账户将真实记录名义账户持有人的金融交易。如果用自己的账户为他人提现，很容易成为犯罪分子的马前卒。
(5)远离网络洗钱。
不法分子利用互联网快速传播违法信息，在更大范围内从事违法犯罪活动。近年来网络诈骗、网络非法集资等网络洗钱案件警示我们:对网上信息要仔细甄别，时刻保持警惕，不要轻易通过网银、电话向陌生账户汇款或转账。
(6)举报洗钱活动，维护社会正义
《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，接到举报的部门或者机关应当为举报人和举报内容保密。举报洗钱活动等于打击犯罪行为。让我们共同努力维护社会公平正义！
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