2020年被诈骗人数(上万人受害，涉案金额达6.3亿元……揭秘上海一起网贷“连环套”诈骗案)
其他 | 2023年06月16日 | 阅读：175 | 评论：3
来源:新华网
新华社上海10月20日电标题:数万人受害，涉案金额6.3亿元...揭秘上海一起网贷诈骗案
新华社“新华视点”记者兰
“不需要信用信息，快速贷款”和“无担保二次贷款”...这种诱人的贷款广告在网上比比皆是，背后总有巨大的陷阱。
近日，上海警方通报了一起新型特大点对点借贷诈骗案，该案包括“高射炮贷”、“系列贷”、“软暴力讨债”。涉案金额6.3亿元，全国核实受害者超过1万人。
网贷成“链条”，卖房子借2000元还债
今年5月，上海奉贤警方在工作中发现，辖区内有人在办理所谓的“低息无抵押”网贷后，落入高息陷阱，负债累累。
据悉，今年2月，家住上海的王女士收到一个陌生QQ号，要求添加好友。对方推送“有资金需求吗？“无征信，快贷”的广告引起了王女士的兴趣。
在犯罪团伙的指引下，王女士下载了一款名为“大南瓜”的App，上传身份证照片、联系方式等信息后，获得了2000元贷款。但扣除“服务费”后，实际只收到1400元，七天后仍需返还2000元。
此后，王女士又陆续向该平台借了好几笔钱。随着App内贷款额度提高到1万元，高额的“服务费”和极短的还款期限让王女士手头拮据。该团伙还在逾期后每天向王女士收取20%的延期费。
就在王女士不知所措的时候，她的微信、QQ上不断出现陌生人添加好友，并推荐“爱吧”、“爱疯”等十余款贷款app，引导她“借新还旧”。
今年2月至5月，从第一笔2000元开始，王女士共借款130余笔，累计还款147万元，实际收益仅60余万元。
当王女士无力还债时，她和亲戚、同事、朋友不断接到骚扰电话，甚至在清明节收到讣告和威胁短信。不安之下，她最终卖掉了房子来还债。
年利率超过1500%，数万人“跌入坑中”[S2/]
上海市公安局奉贤分局刑侦支队接报后展开调查，发现“爱疯”“爱吧”等20余家网贷App平台，以受害人“办理短期无抵押贷款”为诱饵，通过收取高额服务费、“软暴力”催债、“借新还旧”等方式，逐步侵吞受害人财物。
很快，一个由平台开发、贷款运营、支付结算组成的全链条点对点借贷诈骗犯罪团伙浮出水面。
警方进一步查明，所有犯罪团伙都是在互联网上远程作案。江苏某科技公司法定代表人、犯罪嫌疑人顾某负责开发23款非法借贷app，联系第四方支付平台“洗白”非法所得；负责经营的犯罪嫌疑人郑某、等人，先以网上“短期无抵押贷款”为诱饵，寻找放贷人，再收取高额“服务费”放贷。
一旦受害人无法如约还款，该犯罪团伙就会通过“以新还旧”、引导收取延期费等方式进一步增加受害人的债务，通过各种“软暴力”索要债务，逼迫受害人“以新还旧”。他们常见的催收方式有半夜电话骚扰、用“呼死你”软件24小时手机轰炸、威胁发PS裸照给女性受害者等。
“受害人实际收到的钱只有申请金额的60%到70%，却被要求在短时间内全额还款。逾期还款时，每天收取20%的延期费。折算下来实际贷款年利率至少是1500%。”奉贤分局刑侦支队民警郭宇说。
涉案的23款非法借贷app暗藏陷阱:只要用户完成注册，平台就会跳过申请环节，直接借钱给用户，但还款需要带息；直到还款前一天，App会显示还款期限，变相诱导还款人逾期；同时，App会自动获取手机中所有已安装应用的通讯录、短信及相关信息进行收藏...
奉贤分局刑侦支队法律审判大队教导员陈春明说，犯罪团伙在得知受害人可能无力还款时，会向其推送更多由该团伙控制的贷款app，并通过通讯录“轰炸”等“软暴力”手段催收，迫使受害人在新的贷款app中申请贷款，以支持其贷款。
为了降低“坏账率”，该团伙还通过开发风控系统、网上购买信息、入侵其他贷款网站等方式，筛选出信用信息好、还款能力强的“优质客户”进行精准营销，以确保暴利。
自案发前的2020年4月至今，涉案金额已达6.3亿元。工作队现已核实了全国10，000多名受害者，贷款超过150，000笔。
86人诈骗团伙被摧毁，点对点借贷需谨慎[/S2/]
摸清整个犯罪网络后，上海警方专案组兵分五路实施抓捕。7月22日上午，在当地警方的配合下，专案组开展集中收网行动，一举抓获团伙成员86名，当场缴获手机200余部、电脑60余台、车辆10余辆。该团伙开发的23个网贷App平台全部关闭。
“根据刑法规定，诈骗公私财物数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。”北京盈科(上海)律师事务所高级合伙人段小丽告诉记者。
中南财经政法大学数字经济研究院执行院长、教授潘鹤林建议，对于钻法律空子的金融借贷企业，要防止其利用优势地位强迫借款人接受不公平条件，“搞变通”、“设暗门”，导致实际借款利率超过法定上限。“金融和市场监管部门应当及时对相关金融企业进行动态监控，并依法给予警告和处罚。对于涉嫌诈骗的，公安机关要及早介入，重拳出击。”
奉贤分局刑侦支队副支队长徐伟峰表示，对公贷款必须通过正规金融机构办理。不要轻信陌生电话、短信、网络广告和所谓“无抵押二次贷款”的诱惑，以免落入不法分子的圈套。
“在点对点借贷时，要仔细阅读协议的相关条款，详细了解利息计算和手续费标准，并尽可能保留完整的相关证据，受到侵害时立即报警求助。”徐伟峰说。
本文标签： 人数很多的诈骗案会分开起诉吗
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网友点评
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油腻渣男
2022-03-14 05:09:12 回复
信息、入侵其他贷款网站等方式，筛选出信用信息好、还款能力强的“优质客户”进行精准营销，以确保暴利。自案发前的2020年4月至今，涉案金额已达6.3亿元。工作队现已
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方天画戟
2022-03-14 01:36:17 回复
暗门”，导致实际借款利率超过法定上限。“金融和市场监管部门应当及时对相关金融企业进行动态监控，并依法给予警告和处罚。对于涉嫌诈骗的，公安机关要及早介入，重拳出击。”奉贤分局刑侦支队副支队长徐伟峰表示，对公贷款必须通过正规金融
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声名鹊起
2022-03-14 12:40:02 回复
。不要轻信陌生电话、短信、网络广告和所谓“无抵押二次贷款”的诱惑，以免落入不法分子的圈套。“在点对点借贷时，要仔细阅读协议的相关条款，详细了解利息计算和手续费标准，并尽可能保留完整的相关证据，受到侵害时
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霸气帝王
2022-03-14 05:20:49 回复
诈骗团伙被摧毁，点对点借贷需谨慎[/S2/]摸清整个犯罪网络后，上海警方专案组兵分五路实施抓捕。7月22日上午，在当地警方的配合下，专案组开展集中收网行动，一举抓获团伙成员86名，当场缴获手机200余部、电脑60余台、车辆10余辆。该团伙开发的23个网贷App平
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