利用收款码诈骗(全国首例！涉案资金近百亿！江都警方破获二维码套现案……)
其他 | 2023年06月16日 | 阅读：152 | 评论：1
来源:今日江都
日前，扬州江都警方从人民银行扬州中心支行移交的一条犯罪线索入手，深入挖掘、巡逻跟踪、重点研判，成功破获“4·08”特大非法经营案，抓获犯罪嫌疑人15名，梳理涉案资金近百亿元。据悉，该案是国内首例利用商家收款码非法套现的案件。嫌疑人的作案手法前所未有，活动范围覆盖国内十几个省份。
人民银行移交线索:两个账户异常
2020年8月19日，中国人民银行扬州中心支行向扬州市公安局江都分局经侦大队移送了一条涉嫌洗钱的线索:江都A先生和扬州广陵B先生的银行账户异常活跃。
警方调查发现，这两人都是普通工薪阶层，每个月都有相对稳定的几千元收入，但他们名下的银行卡每月存取款金额都在几百万元以上，与各自的收入水平明显不符。
在调查过程中，两人交代，他们发现很多银行都在执行便民政策:在工商部门注册的正规商户可以办理收款二维码，免交易手续费，民宿、汽修店等稍微大一点的商户免手续费。于是他们分别申请了大量的信用卡，以家人的名义申请了多张营业执照，然后申请了多家商户来收二维码。他们共享收款码，扫码收款大量现金，然后每隔几天就把现金退回信用卡，反复扫码“消费”。
他们说，疯狂“消费”达到一定金额后，银行会返现。比如某银行规定，每月刷卡消费80万元，可以获得8000元的现金返利。消费换来的积分还可以换飞机票和酒店房间。他们外出时，经常坐头等舱。对于可以兑换积分的高端酒店房间，他们往往会先预订，然后在网上以折扣价出售，从而获利。
在掌握大量证据后，警方立案侦查。
侦查民警眼睛一亮:挖出背后庞大的犯罪团伙
AB先生被调查，但江都警方的工作并没有结束。
办案民警发现，AB和AB除了用二维码互相套现外，还有来自C的近千万元，而C账户上的1000多万元来自D，还有一家民宿登记在D名下，每个月都有大量免手续费的扫码收款金额。同时，警方还发现，C还有E的大量资金，并且有E名下的车行，车行也是可以有大量免手续扫码收款的商家。这些人分布在湖北等省份。
办案民警经过对相关数据的大量研判，发现该团伙长期利用二维码非法套现。案情重大！办案民警随后用了半年左右的时间深入挖掘分析数据。越来越多的证据表明，背后有一个由专人组织指挥的庞大犯罪团伙，涉及资金巨大，人事关系复杂。
面对越来越清晰的犯罪轨迹和证据，2021年4月8日，江都警方抽调骨干人员，成立“4·08”专案组，以涉嫌非法经营罪立案侦查，并迅速明确:快速准确追逃所有幕后犯罪分子，一举摧毁犯罪团伙核心。
自此，专案组办公室开始了24小时滚动运作模式。专案组在查阅大量资料、收集大量信息后，摸清了该犯罪团伙的主要骨干和运作模式，最终明确了上游所有涉案人员的身份信息和资金数额，收网时机已到。
[S2/]专案组跋山涉水:所有主要嫌疑人都被绳之以法
2021年4月15日，江都警方组织经侦、刑警、网警等警力奔赴Xi安、深州、襄阳、潜江等地。他们在当地警方的配合下，科学研究，精确蹲伏，在专案指挥部的统一指挥下收网。目前，15名核心犯罪嫌疑人已被采取强制措施。
据悉，团伙头目“老鬼”刚满30岁，深圳人。2019年12月，他发现当地多家银行向商户宣传便民政策:申请收款码，相比之前的POS机没有手续费。好逸恶劳的“老鬼”从中嗅到了“商机”:大量注册商家，申请大量收款码，帮别人套现，收取千分之三不等的手续费。这简直就是没有利润的“好买卖”！
很快，“老鬼”尝到了甜头，每个月收入上万元。随即，他发展了姐姐和姐夫，“家业”十分红火。二维码收钱极其方便。收款码拍下后，发给“客户”。对方可以在天涯海角扫码，不用见面就能得到自己想要的东西。为了尽可能规避风险，“老鬼”在全国各地需要更多的二维码，于是他和家人在网上征集了大量代理，在全国各地注册商家，申请二维码，互相合作，招揽“客户”，其中就包括AB先生。他们以为找到了赚钱的门路，却不知道自己已经深陷违法犯罪的泥潭。
警方已核实，截至案发，涉案注册上层商户25家，下层代理15家，涉及商户200余家，公司账户800余个。仅“老鬼”的套现金额就达10亿元，利润近百万。
目前，案件仍在进一步审理中。
警方提醒广大市民
套现是违法的，套现数额大或者恶意拒不还的，可能会被追究刑事责任。此外，套现存在诸多隐患，持卡人信息可能被套现者用于违法犯罪活动，也会影响金融秩序。公民们，不要冒险，因为小事情失去大事情。
相关链接
刑法第二百二十五条【非法经营罪】违反规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:
(一)未经许可，经营法律、行政法规规定的专营、专卖商品或者其他限制经营的商品的；
(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证书以及法律、行政法规规定的其他经营许可或者批准文件的；
(三)未经有关部门批准，非法经营证券、期货、保险业务，或者非法从事资金支付结算业务的；
(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营活动。
本文标签： 呗诈骗起诉收款人有用吗
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网友点评
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武林霸主
2022-03-14 11:50:52 回复
发给“客户”。对方可以在天涯海角扫码，不用见面就能得到自己想要的东西。为了尽可能规避风险，“老鬼”在全国各地需要更多的二维码，于是他和家人在网上征集了大量代理，在全国各地注册商家，申请二维码，互相合作，招揽“客户”，其中就包括AB先生。他们以为找到了赚钱的门路，却不知道自己已经深陷违法犯
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24K渣男
2022-03-14 08:38:12 回复
方组织经侦、刑警、网警等警力奔赴Xi安、深州、襄阳、潜江等地。他们在当地警方的配合下，科学研究，精确蹲伏，在专案指挥部的统一指挥下收网。目前，15名核心犯罪嫌疑人已
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南山鹤
2022-03-14 04:13:24 回复
以为找到了赚钱的门路，却不知道自己已经深陷违法犯罪的泥潭。 警方已核实，截至案发，涉案注册上层商户25家，下层代理15家，涉及商户200余家，公司账户800余个。仅“老鬼”的套现金额就达10亿元，利润近百万。 目前，案件仍在进一步审理中
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沉沦娇妻妲己
2022-03-14 08:19:38 回复
前，案件仍在进一步审理中。警方提醒广大市民套现是违法的，套现数额大或者恶意拒不还的，可能会被追究刑事责任。此外，套现存在诸多隐患，持卡人信息可能被套现者用于违法犯罪活动，也会影响金融秩序。公民们，不要冒险，因为小事情失去大事情。相关链接刑法第二百二十五条【非法经营罪】违反规
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