网络诈骗属于反洗钱吗(电信诈骗犯罪团伙竟用数字人民币洗钱？自投罗网)
其他 | 2023年06月16日 | 阅读：199 | 评论：2
中国时报(www.chinatimes.net.cn)记者王永飞·冉·东学从北京发来报道。
用数字人民币洗钱？犯罪分子的洗钱手段可谓与时俱进。河南省新密市公安局发布电信诈骗犯罪团伙洗钱案，也警示了更多人。
近日，新密市公安局在打击电信网络诈骗犯罪过程中，打掉了全国首个利用数字人民币进行洗钱的犯罪团伙，在福建省抓获团伙成员11名，为全国范围内打击洗钱犯罪的“破卡行动”开辟了新的“战场”。
据了解，2021年9月中旬，新密市发生一起常见的电信网络诈骗案。市民曲某接到一个陌生电话，称自己网购的物品存在质量问题，准备按三倍价格赔偿。根据对方提示，曲某被对方以“身份验证”为名要求转账，共计20余万元。意识到被骗后，他给新密市公安局打了电话。
在此案侦查过程中，新密市公安局刑侦大队发现大量资金流入一个特定的电子钱包。调查人员先后走访了商业银行、金融机构和第三方支付结算公司。在郑州市公安局反诈骗中心的指导下，他们查出了电子钱包里的资金属于数字人民币。通过对钱包的进一步分析，他们找到了犯罪嫌疑人林某(女，26岁，福建福州人)。
新密市公安局刑侦大队侦查员抓获林等11名涉案犯罪嫌疑人后，经过突审，该洗钱犯罪团伙为藏匿在柬埔寨的境外诈骗团伙进行数字人民币洗钱，帮助诈骗团伙逃避公安机关的查处。
新密市公安局指出，数字人民币是一种新型支付交易方式，不同于以往的手机网银、支付宝、微信支付等。，并有其特定的秘密特征。虽然有数字人民币洗钱的案例，但是没有破解的经验。
对于数字人民币的反洗钱功能，在7月份中国人民银行发布的《中国数字人民币的研发进展》白皮书媒体吹风会上，中国人民银行党委委员、副行长范一飞曾表示，在隐私方面 数字人民币系统遵循“小额匿名、大额依法可追溯”的原则，满足公众对小额匿名支付服务的需求，“注意防范数字人民币被用于电信诈骗、网络赌博、洗钱等违法犯罪活动，确保相关交易符合。
9月14日，范一飞在题为《数字人民币M0定位的政策含义分析》的署名文章中也提到，数字人民币还应遵守大额现金管理、反洗钱、反恐融资等法律法规。例如，为配合反洗钱相关工作，大额现金管理试点地区的数字人民币也应进行大额存取款登记，相关机构应向央行报告数字人民币的大额和可疑交易。
北京大成律师事务所合伙人肖飒认为，在数字人民币发行过程中，大数据分析中心对支付行为的大数据分析，实际上是为了满足反洗钱和反恐融资的监管需求，这也是交易匿名性和反洗钱监管之间的权衡。反洗钱、反逃税、反恐怖融资都是通过大数据进行的。虽然普通交易是匿名的，但是一些行为特征可以通过大数据识别，从而锁定真实身份。
“比如电信诈骗，往往表现为大量分散的钱集中在一个账户，突然迅速扩散出去，消失在多个账户中。大数据被识别锁定后，我们就可以追根溯源，找出犯罪分子。独立时间戳的技术优势是数字货币系统的必要条件。每一分钱从出生开始就有详细的交易信息，包括交易时间和交易对手，可以溯源。所以随着数字货币的普及，洗钱的发生率必然会降低。”小撒进一步介绍。
中央财经大学中国互联网经济研究院副院长欧阳日辉对《华夏时报》记者表示:“数字人民币具有‘货币’和‘支付工具’的双重特征，更容易溯源。数字货币，央行，支持‘可控匿名’，可以防范大额可疑交易风险，帮助银行及时识别潜在洗钱行为，限制可疑数字钱包的支付功能，有利于更精准地打击洗钱活动。”
本文标签： 网络诈骗和洗黑钱有什么区别
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网友点评
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春日喧嚣
2022-03-13 02:02:21 回复
币的研发进展》白皮书媒体吹风会上，中国人民银行党委委员、副行长范一飞曾表示，在隐私方面 数字人民币系统遵循“小额匿名、大额依法可追溯”的原则，满足公众对小额匿名支付服务的需求，“注意防范数
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偽艺术家
2022-03-13 01:40:50 回复
》记者表示:“数字人民币具有‘货币’和‘支付工具’的双重特征，更容易溯源。数字货币，央行，支持‘可控匿名’，可以防范大额可疑交易风险，帮助银行及时识别潜在洗钱行为，限制可疑数字钱包的支付功能，有利于更精准地打击洗钱活动。”
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炮灰不想死
2022-03-13 00:13:58 回复
出生开始就有详细的交易信息，包括交易时间和交易对手，可以溯源。所以随着数字货币的普及，洗钱的发生率必然会降低。”小撒进一步介绍。中央财经大学中国互联网经济研究院副院长欧阳日辉对《华夏时报》记者表示
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