网络洗黑钱什么意思(犯罪分子是怎样利用网络游戏来洗钱的？)

提到洗钱，很容易想到美甲店、空空壳公司或者离岸银行账户。然而，随着数字加密货币等新技术的兴起，犯罪分子也发现了一些新的伎俩，将不义之财转化为合法收入。

政府决策机构和警方正在投入更多资源打击这些非法活动。有人怀疑犯罪分子开始使用更多的“思考”手段，比如网络游戏洗钱。

在调查和报道EVE Online玩家的故事的过程中，无意中听到有人在谈论这个话题。起初，我以为这只是一个谣言或阴谋论，但后来我发现，相当多的EVE玩家认为用ISK(货币ISK(EVE))交易现金是一个问题。一些玩家甚至声称，相当多的人，从个人到俄罗斯犯罪集团，买卖ISK作为洗钱的一种方式。

这听起来很荒谬，但我决定进一步调查:会发生这种情况吗？如果确实发生，犯罪分子是如何通过游戏洗钱的？

Jean-Loup Richet在法国电信运营商Orange担任网络安全官。作为网络安全专家，他还是欧洲刑警组织的顾问，法国ESSEC商学院网络安全战略研究员和讲师。2013年，Richet发布了一份研究报告，详细介绍了新的洗钱方法，其中提到犯罪分子利用《魔兽世界》这样的游戏洗钱。

到目前为止，鲜有关于犯罪分子通过销售网络游戏中的虚拟金币洗钱的公开报道。Richet认为这是因为游戏洗钱的做法比较少，而且由于单笔交易涉及的资金较少，无法引起广泛关注。

“洗钱有很多更简单的方法。这是一种创新，也相对安全，因为不会有很多政府机构来调查这些案件。”Richet告诉我，“绝大多数罪犯都是混混。虽然整个行业的流动性可能很大，但个别犯罪的交易金额很小。”

之所以采访Richet，是为了更好地了解过去几年听到的很多传闻，想知道这些传闻是真是假。如果这些人真的存在，他们是谁？犯罪分子是否频繁利用游戏内经济系统洗钱？我也想知道，游戏开发商有没有可能把假微交易作为洗钱的一种方式？

一个人的金币

魔兽世界等网络游戏往往很难阻止玩家出售游戏币。有些人没有太多时间靠耍把戏和训练来赚取金币，但他们有钱，所以他们花钱从“金农”那里购买金币，这些“金农”通常来自中国或南美。为了打击这种行为，暴雪等开发商严格监控游戏内交易，并推出了WOW Tokens等系统，允许玩家直接从暴雪购买金币。

Richet的研究表明，犯罪分子可能利用金币交易来洗钱。“这不是一般的行为。”他说，“但我发现一个有趣的现象，人们很少关注这种做法，因为大家都在谈论比特币洗钱。在一些地方，如欧洲刑警组织或国际刑警组织，政府官员更容易监控(洗钱)，但在网络游戏中，除了开发者自己的举措外，没有反洗钱政策或算法来检测或阻止奇怪的行为。"

问题是我们无法评估这种洗钱方式有多普遍。Richet在研究中使用的方法之一是在流行的黑客和“黑帽”论坛中搜索特定的关键术语。他发现匿名黑客确实承认用这种方式洗钱，但他无法量化这种行为。

本质上，数字洗钱的原理和现实生活中的洗钱原理类似。电视剧《绝命毒师》描述了一种典型的方式:主角沃尔特·怀特把贩毒所得的数百万美元放在家里，买了一家洗车店。怀特白天合法经营时，妻子找了一些假客户，用丈夫毒品交易的钱“支付”洗车费，从而将黑钱变成合法收入...如果没有国税局的全面调查，没有人会发现洗车店隐藏的猫腻。

这种洗钱方式在网络上也很常见，但网络犯罪分子在交易时会隐藏自己的资金动向。

"例如，假设我偷了一个贝宝账户，里面有大约1000欧元."Richet说:“我首先要做的就是把水搅浑。黑客不会直接把他从Paypla账户盗取的钱转到个人银行账户。所以，首先我会用远程管理工具(让黑客控制受害者电脑的软件)创建另外两个Paypal账户，把钱转入其中。这样一来，警方调查这个案子就比较困难了。”

“然后我会通过一个‘交易所’把这些钱兑换成任何网络货币，比如比特币，也许我会用另一个交易所把它变成魔兽世界里的金币。”之后，黑客可以将刚买的金币转卖，获得比特币等数字加密货币。至此，黑客的资金来源几乎无法追查。

“走的步数越多，就越难追踪到资金的走向，但你也要损失一些钱，因为交易所会收取费用。”里切特说。

Richet告诉我，即使在魔兽世界这样的热门游戏中，也没有人会试图进行巨额洗钱，因为风险太大了:兑换可能不够安全，金币卖家可能会敲竹杠，开发者如果发现这种行为，甚至可能会没收你所有的金币...在现在的网游环境下，相当于一万美元的金币是天文数字。

有证据表明，玩家可以通过玩网络游戏来洗钱，但在现阶段，还没有大规模的MMO洗钱犯罪团队。

通过内部购买进行洗钱

在调查这个问题的时候，我也想到了另一个假设:收入依赖于内部购买的F2P游戏会不会像《绝命毒师》中沃尔特怀特的洗车店一样，成为不法分子洗钱的工具？

以洗钱为目的，犯罪组织投资合法企业的现象非常普遍。他们会投资F2P游戏开发商吗？毕竟F2P游戏卖的是对玩家没有实用价值的道具，一些“鲸鱼”玩家往往在道具上花大价钱。考虑到F2P游戏在苹果App Store和Steam等数码商店非常受欢迎，这个假设真的很牵强吗？

犯罪组织这样做的可能性不大，但Richet认为也不是完全不可能。

“用这种方式洗钱听起来并不是一个疯狂的想法。犯罪组织投资合法企业的情况并不少见。有可能投资一个车商，或者一个游戏公司。”

从表面上看，F2P奥运会似乎是犯罪分子洗钱的温床。很多f2p，比如星球大战，坦克世界等等，都是靠内购来获得收入的。他们有很多玩家，经常花钱买道具，累计消费可能达到几百到几千美元——犯罪分子可以利用这一点掩盖他们的洗钱行为。

但如果想通过这种方式洗钱，就要面临很多挑战。“所有信息都会被记录下来。”Richet说，“这不同于使用一次性托管服务。游戏公司制作一款游戏，提供很多内购道具，但是玩家必须使用不同的设备购买。比如在Apple Store，每个用户都有一个Apple ID，这个ID绑定了一个IP和MAC地址。”

犯罪分子需要有一批连接游戏的僵尸设备，以符合人类消费行为特征的方式购买道具。如果开发者使用Steam或Apple Store等第三方平台，他们将使用后端平台来确保内购的安全性，并使用自己的方法来监控和跟踪道具销售和账单等记录。太冒险了。“如果他们建立自己的平台，直接向消费者出售内部道具，洗钱就会容易得多。”

对于犯罪分子来说，最大的挑战可能是找到一款正处于成长期，但还没热起来的游戏。制作成本低，玩家评价低的游戏不适合洗钱，但是如果一个游戏有越来越多的付费玩家就太好了。原因很简单:如果一个游戏本身的玩家数量就很少(就像一个顾客很少的洗车店)，那么假冒玩家的涌入就很容易引起调查人员的注意。

“如果你投资一家经常被用来洗钱的传统公司，会让你看起来很可疑。”Richet说，“但如果你投资一家游戏公司，乍一看似乎是合法的。有趣的是，内购并不会引起太多人的注意，因为单笔交易的金额并不高...不会像突然收到10万美元汇款一样触发警报。这样可能更容易掩盖洗钱的痕迹。”

Richet认为，对于犯罪组织来说，说服一个游戏开发商成为他们的傀儡或成立一家游戏公司并不容易。

尽管如此，犯罪组织仍然有可能这样做——就像利用比特币掩盖互联网上的犯罪行为一样，他们总是在发明新的方法来掩人耳目，逃避当局的调查。随着虚拟游戏经济的增长，犯罪分子也可能找到更多的机会。

本文编译自:pcgamer.com。

原标题:微交易和游戏内货币如何被用来发射货币

作者:史蒂文·梅斯纳

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