洗黑钱什么罪名(涉款25亿元！海关瓦解洗黑钱集团6人被捕，包括主脑一家三口)

近日，海关破获了今年香港最大的洗钱案，瓦解了一个家族式洗钱集团。以母亲为首的一家三口操纵集团运作，招募成员。2018年1月至2020年2月期间，6名涉案人员使用59个个人账户，办理可疑交易2600余笔，涉案金额高达25亿元。

五男一女被捕
平均每月有100笔交易

海关有组织罪案调查科高级督察胡今日(二十二日)表示，海于四月十五至十九日连续五天突击搜查大埔及元朗四个住宅单位，并根据《有组织及严重罪行条例》拘捕五男一女，年龄介乎。包括一个由三名女性主谋和一名男性同事组成的小组。

据海关介绍，涉案人员平均每月有100笔交易，频率较高，但每个人自己的银行账户余额本来就相当低，在香港没有资产。

2名男子被洗钱集团利用
“更换商店司机”在14个月内处理了6亿美元

邓说，2019年年中，海关收到情报，有两个23岁和25岁男子的个人银行账户，在短时间内有多次不寻常的大额交易，怀疑与洗钱有关。一名25岁的男子报告说，他是一名厨师，月收入为14，000美元。2019年3月，他在两家银行开设了4个个人银行账户，4个月内办理了大量大额交易，涉及金额3亿多元，其中一笔高达2200万元。由于银行账户资金量与收益不符，银行于2019年7月停止了账户操作。

25岁男子被银行关停的当天，另一名23岁男子随即在同一家银行开了9个个人账户，7个月办理了2亿多元。这名23岁的男子据报是一名汽车美容技师，月收入17000美元，他的银行账户在2020年2月被关闭，因为他的财务状况与交易不相称。

警方相信两名男子的银行户口被怀疑为洗黑钱集团所使用，而海关亦发现一名联合存款及提款人。据调查，存款人和付款人是一名36岁的男子，据报是一名商店司机，月收入为17，000美元。他在8家银行开了12个个人账户，短时间内用多个账户收款，14个月共办理6亿。

4月15日，海关锁定了上述三名男子。4月15日，财富调查科30名人员被动员到大埔搜查3所房子，逮捕了3名年龄在23岁至36岁之间的男子，并缴获了手机、银行网上金融安全码、银行月结单、几家公司的注册文件、借条、不属于被捕人员的签名支票簿和公司转账文件的证词。

家族洗钱集团
一家三口经手14亿元

财富调查人员进行实时数据分析，掌握到洗钱集团由一家三口操纵，他们负责操纵集团运作，招募成员。有组织罪案调查科财富调查组主管邓表示，被捕的六人包括该集团的四十八岁无业女主脑、其五十岁无业丈夫、其二十三岁儿子及三十六岁店铺司机朋友。4人主要负责办理，并招募他人协助办理大额可疑交易。另外两名年龄分别为23岁和25岁的年轻人被怀疑是女主谋儿子的朋友。

经调查发现，涉案的23岁儿子负责招揽身边的朋友进行洗钱活动。其中一名被捕青年是他认识多年的朋友，然后通过朋友介绍招募了另一名被捕者。两个年轻人分别被举报为厨师和汽车美容技师。

23岁的儿子据报是餐饮经理，月入1.5万美元。2018年1月至2019年8月，他有12个个人银行账户，处理了超过2亿元人民币。2018-19年初，他们的父母也通过他们的银行账户办理了多笔大额资金交易。父亲涉案1亿元，母亲涉案11亿元，占总金额的40%。

利用换店的便利建立联系
暗中招揽被捕人员

这位48岁的母亲是一家掉期商店的授权人，该商店于2018年开业，2020年11月许可证到期后关闭。被捕的36岁商店司机是她的前雇员，他们认识多年。

有组织罪案调查科高级督察胡认为，被捕人士利用换店的便利，建立人脉关系，暗中招揽被捕人士利用个人户口处理来历不明的资金，进行洗黑钱活动。这位48岁的母亲曾为另一家店铺工作，该店铺因涉及34亿元人民币的洗钱案而停业。海关正在调查这两起案件是否有关联。

据调查，这6名被捕人员开设了59个银行账户，处理了2600多笔可疑交易，其中超过一半的交易存款来自空空壳公司。胡补充说，被捕人士在港并无资产，个人账户只有少量存款，但短时间内有大量资金不断进出账户，这是洗钱的惯用手段。

重要提醒

海关:使用个人银行账户处理来历不明的资金
有可能在不涉及报酬的情况下实施洗钱犯罪

有组织罪案调查科财富调查第一组指挥官帕特里夏表示，他注意到一些罪犯在社交网络平台和通讯软件上招揽“工作”和“快钱”，借用他人银行账户帮助处理来历不明的项目，并涉嫌用于洗钱。例如，在帕特里夏，犯罪分子声称要招募“没有经验的高薪数据输入工人”、“在家灵活工作”来吸引家庭主妇，他们会用“无本金、实时送餐”、“短期财富”、“多劳多得”来吸引想要快钱或需要现金周转的市民。上述招聘从未提及工作的性质，当有人询问工作时，犯罪分子会

海关强调，利用个人银行账户处理来历不明的款项，无论是否涉及金钱奖励，都有机会实施洗钱犯罪。根据《有组织及严重罪行条例》，任何人如知道或有合理理由相信任何财产，不论全部或部分，直接或间接代表任何人从可公诉罪行的得益，而仍处理该财产，即属犯罪。一经定罪，最高刑罚为罚款500万港元及监禁14年，相关罪行的得益亦可被没收。

编辑:黄易