给别人办卡洗钱犯法吗(出借银行卡的要小心，可能构成洗钱罪) - 其他

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简介：说到洗钱，我们首先想到的是大墨镜黑衣服的黑帮电影电视剧。而洗钱作为一种将非法所得合法化的行为，在日常生活中并没有那么戏剧化，缺乏法律意识的普通人也有可能成为犯罪洗钱的帮凶。近日，最高人民检察院、中国人

说到洗钱，我们首先想到的是大墨镜黑衣服的黑帮电影电视剧。而洗钱作为一种将非法所得合法化的行为，在日常生活中并没有那么戏剧化，缺乏法律意识的普通人也有可能成为犯罪洗钱的帮凶。

近日，最高人民检察院、中国人民银行发布了6起惩治洗钱犯罪典型案例，其中一起是公司员工将个人银行卡借给公司和老板使用，最终因洗钱罪被判处有期徒刑。

贷出银行卡

转移非法集资款

作为朱腾某公司的实际控制人，2013年至2018年6月，以朱腾某公司名义向1899名集资参与人非法集资14.49亿元。

2016年底，朱某出资成立瑞某公司，聘请、李某为公司员工，并以李某为法定代表人，为其他公司提供业务背景调查服务。

2017年2月至2018年1月期间，、李某在自己经营的瑞某公司业务之外，应朱某的要求，明知是非法集资，仍以滕某公司外汇理财业务为名，向朱某提供多张个人银行卡，接收从朱某实际控制的多个账户转出的非法集资款。

后牟磊、李某伙同滕某公司财务人员，采取大额取现、大额转账、同柜存取款等方式，将上述非法集资款转移至朱某处。其中，雷转款6362万元，李转款3281万元。除工资收入外，两人从2017年6月起每月还将获得1万元好处费。

因洗钱被判三年徒刑

案发后，检察机关以集资诈骗罪对朱某提起公诉，以洗钱罪对雷、李提起公诉。

法院最终认定朱犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。雷、李犯洗钱罪，分别被判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币360万元，没收违法所得。李被判处有期徒刑三年，并处罚金170万元，非法所得予以没收。

此外，中国人民银行杭州中心支行对经办行启动行政调查程序，发现经办行重业绩轻合规，未按规定调查、了解、核实客户身份信息，未及时报告客户多次通过反洗钱系统触发的异常交易，未对反洗钱业绩中的明显疑点进行深度纠正、未进行追查等违法行为，导致被告人长期利用银行渠道实施犯罪。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条，对经办行罚款400万元。

律师建议

出了事，就会有妖。在任何人都可以用银行卡做到的情况下，借用他人银行卡进行大额收款、转账，极有可能逃避银行监管或法律责任。怀成律师建议，要谨慎保管和使用自己的银行卡，避免借给他人用作洗钱工具，因小利而引火烧身。

即使是借给无所不知的亲朋好友，也建议定期去银行凭身份证查询银行流水，了解银行卡的实际使用情况，发现卡片异常时及时取回或注销借出的银行卡。

来源:玉成律师

本文标签：给别人办卡洗钱什么罪

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网友点评

萌总大人

2022-03-11 13:36:26 回复

被告人长期利用银行渠道实施犯罪。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条，对经办行罚款400万元。律师建议出了事，就会有妖。在任何人都可以用银行卡做到的情况下，借用他人银行卡进行大额收款、转账，极有可能逃避银行监管或法律责任。怀成律师建议，要谨慎保管和使用

傲娇王子

2022-03-11 16:52:55 回复

背景调查服务。2017年2月至2018年1月期间，、李某在自己经营的瑞某公司业务之外，应朱某的要求，明知是非法集资，仍以滕某公司外汇理财业务为名，向朱某提供多张个人银行卡，接收从朱某实际控制的多个账户转出的非法集资款。后牟磊、李某伙同滕某公司财务人员，采取大额取现、大额转账、同

山谷清风

2022-03-11 18:43:06 回复

治洗钱犯罪典型案例，其中一起是公司员工将个人银行卡借给公司和老板使用，最终因洗钱罪被判处有期徒刑。贷出银行卡转移非法集资款作为朱腾某公司的实际控制人，2013年至2018年6月，以朱腾某公司名义向1899名集资参与人非

吉筠功勤

2022-03-11 07:59:40 回复

笑死

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