诈骗洗黑钱怎么定性(“洗黑钱”被警方盯上？她为“洗白”差点被骗)

来源:新安晚报

12月15日，铜陵市民郑女士向警方报警，称有外地警察打电话说她可能涉嫌一起洗钱案，要抓她，于是向警方投案自首。铜陵市公安局长江路派出所民警经过查询，发现她正在遭遇电信诈骗，于是及时介入。

接电话的时候被告知涉嫌洗钱

12月15日下午6点左右，铜陵长江路派出所接到一名女子报警称，她可能涉嫌一起洗钱案，有外地警察要抓她，她想去自首。

接到报警电话后，民警隐约觉得报警人可能被骗了。在民警的询问下，47岁的郑女士向民警描述了事情的经过。

原来，当天上午10点左右，正在上班的郑女士接到一个来自铜陵的陌生电话，自称是铜陵市公安局民警张某某。目前，该局已收到上海嘉定警方来函，称郑女士涉嫌洗钱案，要求其配合市公安局调查。

听到这里，郑女士觉得不可思议。“你打错了，对吗？我都不知道洗钱是什么意思。”对方马上回复她，“我们正在协助办案。请稍等片刻，我们将为您转接上海嘉定警方。”

电话转接成功后，另一名自称嘉定分局的“许警官”向郑女士简单介绍了案情。“我们目前破获了一起3000万元的洗钱案。我们在罪犯家里发现了你的三张银行卡和身份证件。初步估计涉案金额达300万元。一旦罪名成立，你可能被判处5至10年监禁。在你有机会摆脱它之前，请配合我们的调查。

同时，对方准确报出了郑女士的姓名和身份证号。听到这里，郑女士无法平静。她马上转变态度，问对方如何配合。

“记笔记”通过QQ视频聊天

许警官要求郑女士立即赶到上海嘉定分局做笔录。郑女士一慌，就和对方商量，“我每天都要上班，没时间去上海。你能帮我做点什么吗？”

“徐警官”让郑女士加了一个QQ号，用于“录像”。视频打开后，映入郑女士眼帘的是蓝色的背景墙和肃穆的银色徽章，而身着制服的“许警官”坐在镜头前。他向郑女士出示了“警官证”，并要求提供一些个人信息。

在询问过程中，不时有两名身着制服的“警察”出现在镜头前，以领导的口吻询问“徐警官”案件的处理情况。这让郑女士如坐针毡。她开始对自己是涉案嫌疑人的“事实”深信不疑，并主动提供更多私人信息，请求“徐警官”帮她“正名”。

在询问了一些个人信息后，“徐警官”告诉郑女士，“我跟你聊了这么多，发现你看起来真的不像罪犯。看你比较配合，我们可以帮你申请‘基金认证’，优先考虑你的案子，洗清你的嫌疑，但你需要答应一个条件。”郑女士听了这话，点了点头像点了蒜，表示绝对服从安排。

为方便起见，要求郑女士选择一个隐秘的地方进行认证操作，并告诉郑女士方式是给她开后门，所以要求她积极配合，绝对保密，不要让任何人知道。

被骗在酒店做“资金认证”

老实的郑女士听了这话，乖乖地在铜陵市中心找了一家宾馆。开了一间业务房后，她通知“徐警官”准备开始“资金认证”。对方马上给了她另一个QQ号，告诉她“这是公安部张局长的QQ号。这个部门负责金融案件。你联系他要求‘资金认证’。”

听说是公安部的，郑女士更慌了，急忙加了“张主任”的QQ号。视频中，“张主任”带领郑女士登录了一个名为“基金认证网站”的陌生网页。

当郑女士看到这个页面的内容全是时政新闻时，顿时肃然起敬。她按照对方的指示找到了认证链接，准备输入银行卡号进行“资金认证”。但对方还要求她输入网银登录密码和取款密码。

郑女士此刻有些焦虑。她问对方取款密码是干什么用的？对方解释道，“我们需要查看你名下所有银行卡内的资金流向，以证明你没有参与洗钱活动。”郑女士心想:“我的银行卡里有我所有的家庭积蓄，绝对不能乱输密码。钱被没收了，我家孩子怎么办？”

郑女士认为，她根本没有参与任何洗钱犯罪。与其被外国警方逮捕，她还不如向当地警方自首，说明情况。经过一番苦苦挣扎，郑女士终于在下午6点22分拨打了110。经过民警的反复教育宣传，郑女士才确信自己遇到了电信诈骗，惊出一身冷汗。所有的家庭积蓄几乎都被骗子骗走了。

刘亚萍吴斌新安晚报安徽网大仙客户端记者王吉祥