信用卡案件(盗刷他人信用卡，套现后转入自己“兜里”！太原首例“自洗钱”案嫌疑人被批捕)
其他 | 2023年06月16日 | 阅读：203 | 评论：1
利用工作上的便利，该男子用信用卡行骗后，将其套现并转移赃款...1月11日，山西晚报记者从太原市人民检察院获悉，该院日前办理了太原首例“自行洗钱”案，犯罪嫌疑人吴某因涉嫌信用卡诈骗、洗钱已被批准逮捕。
2021年3月，20多岁的吴某加入了太原的一家酒店。为方便工作，酒店负责人岳某为吴某提供了一部手机，并告知其手机绑定了信用卡的微信支付密码。当年7月，在未经授权的情况下，通过网络套现平台盗取岳的银行信用卡，并将套现的3万元通过网络套现平台转入其账户。案发后，公安机关提请太原市检察院对涉嫌信用卡诈骗的犯罪嫌疑人吴某批准逮捕。
“吴某在实施信用卡诈骗后，将赃款转账套现，涉嫌‘自洗钱’。”案发后，公诉人对案件证据进行了梳理，认为吴的行为已构成洗钱罪。
随即，太原市人民检察院召开检察官联席会议，集体研究讨论吴的涉罪情况。经过与侦查机关多次沟通，并征求中国人民银行太原中心支行反洗钱中心的意见，检察机关提出了固定和强化洗钱犯罪相关证据的补充侦查提纲。
最终，经综合各方面意见，认真研究，认为犯罪嫌疑人吴某冒用他人信用卡骗取财物，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；通过网络信用卡套现平台，将信用卡诈骗犯罪所得转入个人账户。根据2021年3月1日起施行的《刑法修正案(XI)》的规定，其行为构成“自行洗钱”罪。太原市人民检察院以信用卡诈骗罪、洗钱罪对吴批准逮捕。
据悉，该案是《刑法修正案(XI)》实施后，太原市首例“自行洗钱”案件。
什么是“自我洗钱”？
一般来说，“自行洗钱”是指行为人在实施上游犯罪后，将违法犯罪所得及其收益自行“清洗”以使其合法化的行为。例如，张三从贩毒中获得了1000万元的非法资金，然后通过投资将这1000万元用于清洗犯罪所得。《刑法》之前并未将“自行洗钱”单独入罪，而是作为上游犯罪的从犯行为被上游行为吸收，仅作为量刑情节考虑，处罚一般较轻，导致大量赃款去向不明，本质上违背了罪责刑相统一的原则，在打击犯罪方面存在不足。事实上，自我洗钱的目的是“清洗”被盗的钱。具有独立的主观要件、行为方式和危害后果。不属于事后不处罚的范畴。侵犯了不同于上游行为的法益，应当独立定罪。
《山西晚报》记者梳理相关资料发现，2021年3月1日起施行的《刑法修正案(xi)》第十四条规定，修改《刑法》第一百九十一条，掩饰、隐瞒毒品犯罪和黑社会性质组织罪。
有组织犯罪、恐怖主义犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的性质、所得及其产生的收入的来源和性质，有下列行为之一的，予以没收，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金:
(一)提供资本账户；
(2)将财产转换为现金、金融工具或证券；
(三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金；
(四)跨境转移资产；
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
对比修改前的条文发现，在新修改的条文中，删除了“明知是毒品犯罪……”，只要是用于掩饰、隐瞒毒品等七种犯罪实施洗钱的，就构成犯罪。立法的初衷是消除以往洗钱犯罪中明知事实的证明困难，降低洗钱犯罪的证明标准，全力预防和打击洗钱犯罪，有效维护金融管理秩序。同时，将原条款“(三)以转账或者其他支付结算方式”改为“(三)以转账或者其他支付结算方式”，并增加条款“(四)以资产跨境转移”，以适应当前更加灵活的支付环境。
采写:山西晚报全媒体记者辛戈
来源:山西晚报
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网友点评
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死撑硬抗
2022-03-11 14:35:51 回复
犯罪和黑社会性质组织罪。有组织犯罪、恐怖主义犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的性质、所得及其产生的收入的来源和性质，有下列行为之一的，予以没收，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金:(
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夜深思公子
2022-03-11 08:15:38 回复
犯罪和黑社会性质组织罪。有组织犯罪、恐怖主义犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的性质、所得及其产生的收入的来源和性质，有下列行为之一的，予以没收，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金:(
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战场猛将
2022-03-11 12:10:06 回复
向不明，本质上违背了罪责刑相统一的原则，在打击犯罪方面存在不足。事实上，自我洗钱的目的是“清洗”被盗的钱。具有独立的主观要件、行为方式和危害后果。不属于事后不处罚的范畴。侵犯了不同于上游行为的法益
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