洗黑钱5万要判几年(转账取现超5万都要核实身份的政策央行已暂停执行，顺乎民意了)
其他 | 2023年06月16日 | 阅读：138 | 评论：2
一大早，公司出纳急火火打电话给总经理，说自己在银行去6万元差旅费，被严格审查，气的说不取了。总经理赶快打电话到银行，咨询了一个合作很多年的老友，才知道详情--昨天央行已经通知暂停这项规定了。
原来，“金税四期”上线后，央行发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的文件。银行存取款就迎来一项重大新规定，要求凡是从2022年3月1日起到各大银行办理存款、取款超过5万元以上者，或者办理外币等值10000美元以上现金存、取者，会核实办理人的身份。另外对于私户转账，公转私都有严格的限制。
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一句话概括，如果你办理存取款超过5万元以上或者转账金额过大或公转私，银行就会问，你的存款是从哪里来的？去取款又是干什么用途？如果你不如实回答或者是回答不上来，那么银行不仅不会给你办理业务，还很有可能会被监管部门盯上。
从这些登记的内容来看，登记的内容还是非常详细的，也有很多选项可以选择，所以大家如实填写即可。
对公司来说，银行存款很安全，可以随时使用；把钱存入银行可以拿利息。可以说，这是一项“稳赚不亏”的买卖。然而，银监会规定单位对个人的转账有严格的限制
并对总经理解释，对于资金的监管，美国早就推出了“大额现金交易报告系统”，规定如果现金存款超过10000美元，银行需要向主管当局报告现金来源。我国在这方面的制度建设起步较晚，但借鉴美国相关制度建设的经验，今后将全面展开。
总经理放下电话，认真上网查看，发现这项政策出台后，有不少人持反对的态度。他们认为，这种存取款的监管方式过于繁琐。但对广大客户有保护作用。
果然，但央行已决定暂时停止执行了。但这个政策的作用还是有以下几个方面的作用：
第一、追缴税款。
我国这几年出台了减税、免税政策，但一些高收入者还在玩着偷税、漏税的伎俩，给造成了严重的损失。以往查偷税、漏税的行为往往也只是杀一儆百，起不到根本性的作用，以身试法者还是屡禁不止。这次从钱财去留方面你也要给个说法了，这样给税收机构更容易查出哪些人在偷税、漏税提供有力的线索。让那些网红大咖、娱乐明星偷税、漏税的行为无所遁行。
第二、反洗黑钱。
近年来互联网中一些不法分子活动加剧，像一些赌博网站、色情网站、电信诈骗等等频繁发生，移动支付的便捷性更是助长了他们的嚣张气焰。因为他们通常都是把服务器设置在境外，然后再用购买来的银行卡进行巨款转移，从而达到洗黑钱的目的。追缴起来非常困难。这次金融机构的新规其实就是在进一步提升我国洗钱和恐怖融资风险的防范能力。让那些黑色收入来的钱不敢存、不敢花也不敢转账，让它们直接失去流通性，从根本上对他们进行打压。
第三、限制贪污受贿的行为。
我国近10年来一直在严打贪污受贿的行为，拒绝灰色收入，银行资金的监控可以限制现金的贪污受贿。
为什么现在金融监管变得这么严呢？其实这就是金税四期上线的一部分，金税四期上线后， 打通了各部委、人民银行以及银行等参与机构之间信息共享和核查的通道，简单来说就是无论个人还是企业资产都是透明的，从而对“非税”业务进行全方位的监控。央行出台这个政策，根本目的是为了打击一些洗钱行为以及违法犯罪活动，如果大家存取现金合法合理不会有什么影响，顶多是多了一个手续而已。所以，其实不必过于忧心。
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网友点评
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宇宙第一帅
2022-03-10 19:08:50 回复
2022年3月1日起到各大银行办理存款、取款超过5万元以上者，或者办理外币等值10000美元以上现金存、取者，会核实办理人的身份。另外对于私户转账，公转私都有严格的限制
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山高水長
2022-03-10 16:24:27 回复
一大早，公司出纳急火火打电话给总经理，说自己在银行去6万元差旅费，被严格审查，气的说不取了。总经理赶快打电话到银行，咨询了一个合作很多年的老友，才知道详情--昨天央行已经通知暂停这项规定了。原来，“金税四期”上线后，央行发布了《金
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爷就是这么霸气
2022-03-10 17:27:08 回复
。为什么现在金融监管变得这么严呢？其实这就是金税四期上线的一部分，金税四期上线后， 打通了各部委、人民银行以及银行等参与机构之间信息共享和核查的通道，简单来说就是无论个人还是企业
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未来天王
2022-03-10 15:29:35 回复
透明的，从而对“非税”业务进行全方位的监控。央行出台这个政策，根本目的是为了打击一些洗钱行为以及违法犯罪活动，如果大家存取现金合法合理不会有什么影响，顶多是多了一个手续而已。所以，其实不必过于忧心。锦e卫-老板智能语音助手，让员工旨在必行#拜登和普京
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