诈骗没有骗到钱会怎样(诈骗罪（合同诈骗罪、贷款诈骗罪、集资诈骗罪等）的认定方法)

作者:俞维华，浙江省高级人民法院刑二庭审判员。

认定诈骗罪，应当以诈骗罪的构成要件为重点，综合考察涉案行为是否符合诈骗罪的构成要件；符合构成要件的认定为诈骗，不符合构成要件的不能认定为诈骗。

要构成诈骗罪，客观上必须有诈骗行为，主观上必须有非法占有。对非法占有目的的审查包括三个方面，即行为人是否在没有法律关系基础的情况下恶意占有他人财物，是否逃避返还骗取的财物，非法占有是否发生在行为人取得财物之前。据此，我们可以从四个方面来考察涉案行为是否构成诈骗罪:

1.检查行为人是否有欺诈行为。

欺诈是一种捏造事实，隐瞒真相的行为。但是，并不是所有捏造事实、隐瞒真相的行为都属于欺诈。诈骗就是要求他人交付财物。诈骗中虚构事实、隐瞒真相，是指编造虚假理由要求他人交付财物。据此，我们可以将欺诈定义为以要求他人交付财物为内容的虚假表意行为。具体有三层含义:

(1)从表面上看，欺诈应该是一种表意行为。从表面上看，行为人具有与他人建立、变更或者终止民事或者行政法律关系的意思表示，向他人表示借款、借用、买卖、投资、委托、代理的意思表示。

(2)本质上，这种表意行为是表达虚假意思的欺骗行为。事实上，行为人并非有意履行法定义务，其真实目的是骗取他人财物。

(3)这种表意行为的内容是要求他人交付财物。

行为人以借款、借用、买卖、投资、委托代理等名义要求他人交付财物。如借、借、买、卖、投资、委托代理等。都是虚假的，那么该行为属于欺诈行为；如果借贷、借款、买卖、投资、代理等行为属实，即使在实施这些行为时存在虚构事实、隐瞒真相的行为，也不构成诈骗罪。

在现实生活中，有各种各样的虚构事实和隐瞒真相。有些捏造事实、隐瞒真相的行为，不能导致他人交付财产，如吹牛、开玩笑、欺骗、散布恶意谣言诽谤他人等；有些捏造事实、隐瞒真相的行为，是为某些经济活动或犯罪活动做铺垫，如冒用有信誉的主体的名义，提供虚假担保，夸大履行能力，签订和履行合同，隐瞒他人真实身份实施杀人、盗窃、抢劫等犯罪行为。有些捏造事实、隐瞒真相的行为，是为了维护已经取得的财产，比如欺骗他人逃避债务，欺骗他人掩饰、隐瞒犯罪所得。这些虚构的事实，隐瞒真相，都不算欺诈。只有以虚假的理由要求他人交付财物的行为才是诈骗。

要构成诈骗罪，必须存在以虚假理由要求他人交付财物的欺诈行为；不存在以虚假理由要求他人交付财物的欺诈行为，就不存在欺诈。这是诈骗罪的第一条规则。

2.审查行为人是否恶意占有他人财物，没有法律关系依据。

非法占有是指没有合法依据的占有。对他人财物的合法占有，应当形成转移财产占有的基本法律关系，如合同关系、继承关系、征收关系等。，在拥有财产的一方和占有的一方之间，这种法律关系就是占有的法律基础。没有合法依据占有他人财物，属于非法占有。

合同关系是引起财产所有权关系变动的最常见的基本法律关系。基于买卖、借贷、借用、赠与、服务等合同关系占有他人财产的人。不属于非法占有，不应视为欺诈。

占有他人财物不仅基于合法有效的合同不属于非法占有，而且基于可撤销无效的合同也不属于刑法上的非法占有。比如，行为人欺诈性地与他人订立合同，然后通过履行合同占有对方交付的财物。其主观目的仍然是通过合同的履行获取利益，而不是在没有法律关系基础的情况下占有他人财物，所以不是刑法上的非法占有。再比如，行为人与他人订立买卖枪支、毒品、赌博等物的无效合同，占有对方交付的财物，行为人占有他人财物是基于对方自愿交付，不属于刑法上的非法占有。

行为人是否基于合同关系占有他人财物，不能取决于行为人表面上是否与他人订立了合同。如果行为人与他人订立合同只是为了骗取他人财物，没有履行合同的真实意思表示，那么行为人与他人订立的“合同”就不是真实的合同，而只是骗取财物的掩饰，双方的合同关系并不成立，行为人基于“合同”占有他人财物仍属于无法律关系的占有。行为人虽然与他人订立了真实有效的合同，但如果没有履行合同的意图而占有他人的财物，其对他人财物的占有不是基于合同的，仍然属于没有法律关系的占有。行为人虽然与他人订立了合同，并且表面上履行了合同，但如果其履行明显不符合合同的要求，不能达到合同的目的，其对合同的“履行”只是敷衍，不是真正的履行，其对他人财物的占有也应认定为无法律关系的占有。

除合同关系外，行政法律关系也可以是引起财产所有权关系变动的基本法律关系。比如，行政机关基于征收的法律关系，可以占有被征收人的财产；在特定情况下，企业或个人可以向政府申请补贴，并与政府建立行政法律关系，从而占有政府给予的补贴。这种基于行政法律关系的占有，不属于非法占有。

刑法上的非法占有也应该是恶意占有。诈骗罪是故意犯罪，行为人明知自己没有合法依据占有他人财物而积极为之，明显是恶意占有。虽然没有合法依据占有他人财物，但不属于恶意占有，不属于刑法上的非法占有。

诈骗罪是没有法律依据，恶意占有他人财物的行为；基于合同等法律关系占有他人财物的，不得认定为诈骗。这是诈骗罪的第二条规则。根据这一规则，我们还可以得出一个结论:在通过合同占有他人财物的情况下，应当审查作为转移财物占有依据的合同是否成立，如果合同成立，则欺诈不成立，如果欺诈成立，则合同不成立。

3.查看行为人是否逃避返还被骗财物。

刑法中的非法占有，不仅是没有法律依据的恶意占有，更是一种具有深刻恶意和严重社会危害性的行为。深刻的恶意和严重的危害体现在行为人以非法手段取得他人财物后逃避返还，为被害人挽回损失设置障碍，使被害人难以通过民事和行政途径获得救济。刑法规定了盗窃、抢劫、抢夺、敲诈勒索等侵犯财产罪。行为人非法占有的目的是以非法手段取得他人财物后逃避返还，意图永久剥夺他人财物，由本人或者第三人控制、支配。诈骗罪中的非法占有目的还应表现为行为人逃避返还被骗取的财物。

司法解释或解释性文件，如《全国法院审理金融犯罪案件座谈会纪要》、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》、 列举诈骗案件中可以认定行为人具有非法占有目的的情形，包括: (一)明知没有返还能力而骗取大量资金的； (二)非法获取资金后逃逸的；(三)挥霍骗取资金的；(四)利用骗取的资金进行违法犯罪活动的；(五)逃避、转移资金或者隐匿财产，逃避返还资金的；(六)隐匿、销毁账户，或者进行虚假破产、倒闭，逃避回笼资金的；(七)拒不交代资金去向，逃避返还资金的；(8)使用虚假资信证明申请信用卡后透支，无法归还。这些情况都是行为人逃避返还诈骗财物的行为。可见，非法占有并逃避返还被骗财物是诈骗案件中认定非法占有目的的一般标准。

构成诈骗罪，必须有逃避返还被诈骗财物的行为；未能逃避返还诈骗财物的，不能认定为诈骗。这是诈骗罪的第三条规则。根据这一规则，可以得出一个推论:欺诈是受害人的损失无法通过民事或行政手段补救的行为；如果受害人的损失可以通过民事或行政途径补救，则欺诈不成立。

4.考察行为人的非法占有目的是否发生在行为人取得财物之前。

诈骗罪是以非法占有为目的，骗取他人财物的行为，骗取他人财物的行为是在非法占有目的的支配下实施的。因此，诈骗罪的故意非法占有必须发生在行为人取得他人财物之前。如果行为人已经控制、支配他人财物，然后通过捏造事实、隐瞒真相等手段据为己有，则诈骗罪不成立，但可能构成侵占罪或民事纠纷。也就是说，诈骗犯罪后没有故意。

有人认为，根据《刑法》第二百二十四条第四款规定，在签订、履行合同过程中，收受对方支付的货物、货款、预付款或者担保物后逃逸，属于合同诈骗罪，说明有事后故意。这种理解是不正确的。“收受对方给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃逸”是指行为人收受对方给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃逸，以签订、履行合同为名不履行合同；“收受对方支付的货物、货款、预付款或者担保财产”与“逃匿”应当是同一故意支配下的连贯行为，足以反映出旅行人有故意非法占有对方支付的货物、货款、预付款或者担保财产的行为。在生产经营过程中，签订、履行合同，接受对方支付的货物、货款、预付款或者担保财产，然后经营者因经营亏损、财务状况恶化而逃避债务，不属于刑法第二百二十四条第四项规定的情形。行为人的非法占有目的必须发生在行为人取得财物之前，适用于所有诈骗案件。

诈骗罪的故意非法占有必须发生在行为人取得他人财物之前；非法占有的故意不发生在行为人取得财物之前，不能认定为诈骗。这是诈骗罪的第四条规则。

如果正确运用上述四个规则和两个推论，就可以正确认定诈骗罪。