诈骗和洗钱哪个判刑重(与百姓说说刑法中的＂帮信罪＂和＂洗钱罪＂)

跟人谈刑法上的“帮托”和“洗钱”。

通俗地说，所谓“帮助信任罪”，就是帮助信息网络犯罪活动罪。刑法第二百八十七条之二的表述是:明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入……为其提供广告、结算等帮助，情节严重的行为。司法解释有几个标准:①为三个以上对象提供帮助②支付结算金额20万元以上③以广告等方式提供5万元以上。④两年内因本罪受过行政处罚⑤违法所得一万元以上⑥其他情节严重造成严重后果的。

刑法对“帮助信托”的处罚是:三年以上有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

在现实中，这类犯罪或者会因为被告人的主、客观、主客观要件的变化而转化为①诈骗罪或者②盗窃罪，或者会因为帮助转账取现而转化为③洗钱罪...最近两年，我陆续接了三个案子，其中两个最初是“帮信”，但被告在作案过程中采取了不同的方式。结果，一个被告人犯了窃取机密罪，而一个被告人从最初的诈骗罪变成了“助信罪”，在明知是非法资金的情况下，帮助转账取款，构成了典型的“洗钱罪”。

为了让大家明白其中的道理，我就以案例为例。

第一个案例a .被告人张某(化名)原本提供几张银行借记卡，只是为了获取一些利益。但他从购卡人(诈骗犯)处得知，两张卡里有6万多元，即他先去银行柜台“挂失”，然后立即取出卡里的6万多元。检察机关以盗窃罪起诉法院，是张的举动……作为辩护人，我也知道这种行为符合“秘密窃取”的客观要求，只能从轻罪辩护。由于被告人表示认罪并接受处罚，家属退还了全部赃款以使被害人挽回损失，同时表示愿意向法院缴纳罚金。最后给予了“判三缓三缓”的宽大处理。

第二个案例b .李，为了贷款，在网上认识了一个“冬瓜”人。这个“冬瓜”就是说你可以为李贷款，就是要求:①先在某地注册公司；②在某银行开网上银行，有工商执照；③要求李将网银的u盘、手机交给“冬瓜”办理贷款；④“冬瓜”立即到某企业诈骗一百多万元，并将李的网银全部转到“冬瓜”指定的账户，诈骗成功。事主发现被骗后报警。根据银行账户和绑定的手机，警方只用了半个小时就破案了。李也因涉嫌“诈骗罪”被警方刑事拘留。我接手这个案子后，与当事人见了面，就是在检察院起诉阶段提出了我的辩护意见:①李没有诈骗的故意，他只是注册了公司，设置了网银进行贷款。②李某的u盾和手机被“冬瓜”抢走，李某无法控制犯罪。③李在不知情的情况下被利用，最后李没有得到任何好处。而李为“冬瓜”提供转账帮助，给被害人造成巨大损失，符合刑法“帮助信托犯罪”造成重大后果的特征。最后检察院以“帮助信托”起诉。鉴于李此前被羁押近六个月，认罪态度较好，认罪态度较好。最后，法院判处他8个月监禁，罚款4000元。

第三个案例c .洗钱罪。所谓洗钱罪是:明知是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪...收入及其收益，并隐瞒其来源和性质...凡有下列情形之一的，应予立案追诉①提供资金账户②协助将财产转为现金③以转账或者其他结算方式协助资金转移④协助将资金汇出境外⑤其他方法隐瞒。其他方式，司法解释为①以典当、租赁、买卖、投资等方式帮助转移犯罪所得及其利益的。②、通过混入商场、餐饮、娱乐场所等现金密集场所的营业收入……③、通过虚构交易、虚构债权债务、虚假担保……成为“合法财产”。④协助将……⑤通过赌博……转化为赌博所得……⑤协助将犯罪所得携带、运输、邮寄进出境⑥协助将犯罪所得及其收益以前述规定以外的方式转移、转化”。《出埃及记》:广东某地，邹某在网上认识了朋友陆某。陆说:能不能找个单位，帮着转钱后提现就能拿到介绍费？庞某立即找到某企业老板匡某，让其帮忙从自己的企业账户转账，并给予好处费。两天后，匡先生收到三笔巨款(支票)，作为营业收入汇至其账户。之后匡先生提了十几笔钱交给庞。匡老板也拿了5分好处费……很快，案件被别人举报了。经调查，支票的来源是一个政府机构的会计，他通过做假账贪污。因为支票都是银行转账的，所以留有痕迹。因此，所有参与者都被刑事拘留，然后被逮捕。人民检察院指控参与者洗钱，并分别判处他们5至10年监禁。

需要提醒的是，上述“帮信罪”和“洗钱罪”都规定了主观要件中有“明知他人实施了犯罪”帮助转账、转账、洗白……那么如何认定被告人是“明知”呢？这不是以被告人口为基础的！在司法实践中，被告人掌握这些条款可以认定为“明知”。第一，根据被告人正常的智商或者经验，很有可能事情的真相就是犯罪所得。第二，“利益”的来源众所周知。(即不打破就看不透)第三，不符合最起码的交易习惯和规范。第四，所谓的盈利明显超出了市场的正常范围。5.只需要提供账户或者渠道，不需要资金或者服务的投入就可以获得巨大的经济利益。第六，没有任何担保、利息低于银行标准的巨额贷款……这一切就像天上掉馅饼被砸碎。

通过以上案例，值得我们广大公众关注的是:A、天下没有免费的午餐。凡是不用努力就能轻易拿到一笔钱的，都是百分之百的不义之财！你迟早会失去你的妻子，失去你的士兵。

b、银行卡和账户用于正常生活和业务。如果借账户(包括网银转账)获取利益，往往会被怀疑“帮信”、“洗钱”或“诈骗”，最终后悔莫及。