别人用外汇转账给我是不是直接可以取出(“课”普金融 | 支取外币知多少)
经济纠纷 | 2023年06月16日 | 阅读：187 | 评论：1
金融知识微讲堂
开始上课！
自9月1日起，中国建设银行组织了为期一个月的“金融知识宣传服务月”。活动期间，建行将通过线上线下渠道为您讲解金融知识，传授金融防骗技巧！
本期金融知识微课堂为您讲解“提取外币应合规，拆分行为不可取”。
★案例回放★
2019年3月，一名老年客户前往银行网点提取他以前保留的欧元和外币现金。因为单笔金额超限，网点工作人员要求客户提供真实性证明材料，如护照、机票、旅游行程等。客户提出将自己卡上的外币资金转到爱人的卡上，委托爱人提取资金。柜员当即告知客户，这种做法是明显的拆分外币资金的行为，很可能会被列入外汇管理的“观察名单”，影响后期结售汇额度。客户认为自己有权随意从个人账户提取现金，不了解提取限额，在柜台吵闹。
网点运营负责人及时安抚顾客，并邀请他们到休息室耐心解释。网点业务人员在办理个人外币现金业务时，应遵守《个人外汇管理办法》、《个人外汇管理实施细则》等政策法规，既满足个人客户正常、小额、真实的便捷现金业务需求，又杜绝洗钱、贪污等客户不当用钱行为。如果客户大额取现不提供真实性证明材料，可能会被列入“观察名单”，严重限制未来几年的外汇额度。他们还在网上搜索类似的新闻报道，供客户参考。
网点运营主管也表示，客户预留的外币现金会为他预留，只要客户提供相关真实性证明材料，就可以立即提取。客户在详细了解系统需求后，意识到对个人外汇管理的高度重视，感谢银行为他普及金融知识。随后，该客户回家拿相关真实性证明材料，并于当天成功拿到自己预留的欧元和外币现金。
小龙人为您普及相关知识
01
根据《个人外汇管理办法实施细则》第三十条:
个人当日提取累计等值1万美元(含)以下外币现金的，可直接在银行办理;
超过上述金额的，提前持本人有效证件、取款用途证明等材料向银行所在地外汇局申报。
凭银行有效身份证件和外汇局签章的《提取外币现金备案表》为个人客户办理提取外币现金手续。
02
根据《携带外币现钞出入境管理暂行办法》(汇发〔2003〕102号)第二条规定:
出境人员携带等值5000美元(含)以下外币现钞出境的，无需办理携带证明，海关予以放行；
出境人员携带外币现钞金额在5000美元以上至1亿美元(含)的，应向外汇指定银行申领《携带证明》，海关凭加盖外汇指定银行印章的《携带证明》验放；
原则上，出境人员不得携带等值1万美元以上的外币现金出境。有下列特殊情况之一的，出境人员可向外汇局申请携带证:
㈠大量出国代表团；
(二)出境时间长或路途远的科研团体；
㈢政府领导人的访问；
(四)出境人员前往有战争、外汇管制严格、财政状况不佳或金融动荡的；
(五)其他特殊情况。
模范客户服务
出色的服务技巧
新理论
客户在分行预约办理外币或外币取现业务时，经办人员应主动咨询客户的取款目的，了解客户的具体业务需求和资金用途。推荐客户通过转账汇款、信用卡交易等方式降低外币现金的提取额度。如客户确因正当目的需要大量外币现金，应提前告知客户需提供的材料，避免客户多次往返。
在个人外汇业务展业标准框架下，遵循“展业三原则”，即“了解你的客户，了解你的业务，尽职尽责”，既满足了个人客户便捷现金业务的正常、小额、真实需求，又杜绝了洗钱、贪污等客户不当用钱行为。
小轩说
美好的过去
(点击图片查看链接)
听说你也在“看”[/s2/]
本文标签： 我妹妹从国外汇钱给我我在转给她违法吗?
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网友点评
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关东煮小熊
2022-03-14 09:50:00 回复
等方式降低外币现金的提取额度。如客户确因正当目的需要大量外币现金，应提前告知客户需提供的材料，避免客户多次往返。在个人外汇业务展业标准框架下，遵循“展业三原则”，即“了解你的客户，了解你的业务，尽职尽责”，既满足了
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雪鸢
2022-03-14 11:51:46 回复
户提供相关真实性证明材料，就可以立即提取。客户在详细了解系统需求后，意识到对个人外汇管理的高度重视，感谢银行为他普及金融知识。随后，该客户回家拿相关真实性证明材料，并于当天成功拿到自己预留的欧元和外币现金。 小龙人为您普及相关知识01 根据《个人外汇管理办法实
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汽水冒泡
2022-03-14 09:31:12 回复
汇额度。客户认为自己有权随意从个人账户提取现金，不了解提取限额，在柜台吵闹。网点运营负责人及时安抚顾客，并邀请他们到休息室耐心解释。网点业务人员在办理个人外币现金业务时，应遵守《个人外汇管理办法》、《个人外汇管理实施细则》等政策法规，既满足个人客户正常、小额、真实的便捷现金业务需
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約妹妹Play
2022-03-14 07:19:23 回复
金融知识微讲堂开始上课！ 自9月1日起，中国建设银行组织了为期一个月的“金融知识宣传服务月”。活动期间，建行将通过线上线下渠道为您讲解金融知识，传授金融防骗技巧！本期金融知识微课堂为您讲解“提取外币应合规，拆分行为不可取”。★案例回放★201
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深海迷航
2022-03-14 08:32:01 回复
以下外币现金的，可直接在银行办理;超过上述金额的，提前持本人有效证件、取款用途证明等材料向银行所在地外汇局申报。凭银行有效身份证件和外汇局签章的《提取外币现金备案表》为个人客户办理提取外币现金手续。02根据《携带外币现钞出入境管理暂
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