陈旭律师事务所在哪(多家基金暂停合作 钱景基金前景不妙)

本报记者顾在广州和北京报道。

另一个案例是在一家独立基金销售公司被罚款时加入的。近日，中国证监会北京监管局网站公布了对钱景基金销售有限公司(以下简称“钱景基金”)采取责令改正、暂停相关业务的行政监管措施的决定。

此次处罚后，多家基金公司立即取消了与钱景基金的合作，包括易方达、国泰、华泰白锐基金等。

新谷律师事务所主任律师王怀涛对《第一财经日报》记者指出，这体现了我国对基金销售机构的监管态度——针对基金销售机构暴露出的种种违规行为，监管开启“零容忍”模式。

内部控制不足

北京证监局上述行政监管措施显示，钱景基金销售业务发展存在向不特定对象宣传推介私募基金、与全资股东混业经营、内部控制不完善且未能有效监管基金销售业务合规性、与不符合监管部门资质要求的机构合作开展私募基金销售、未妥善保存投资者适当性管理相关资料等问题。上述情形违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》第十四条、第二十六条、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》第四条第(一)项、《证券投资基金销售管理办法》第五十五条、第六十九条。根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第三十三条、《证券投资基金销售管理办法》第八十七条的规定，北京证监局决定对钱景基金采取责令改正、暂停销售公开募集基金及其他金融理财产品6个月的行政监管措施。

王怀涛指出，2018年以来，监管开始重点整顿独立基金销售机构，相关法律法规逐步完善。从越来越多采取行政监管措施的机构可以看出，行业监管日益加强，基金代销乱象将得到进一步整治。同时也可以对基金代销机构起到警示作用。“对于独立的基金销售机构来说，随着监管的升级和行业内竞争的加剧，合规风险直接影响代理销售机构的生存。只有不断提高规范经营意识，加强合规管理，提升专业水平，才能迎来稳健发展。”王怀涛说。

上海华诚律师事务所律师陈旭指出，上述监管措施无疑对钱景基金的运作产生了重大影响，各种合同无法履行，以至于被中止甚至卷入诉讼等。，说明证监会前期会反复跟进有“前科”的企业，“逼你上进”，也提醒了基金公司合规的重要性。在现有的法律框架下，它们必须按照法律和规章运作。企业的相关业务应定期由外部专业法律服务团队进行评估，对有违反的应出具定期评估报告

为了进一步了解上述问题，记者致电钱景基金，但所有联系电话均无法接通。记者发邮件至该公司邮箱，截至发稿，该公司尚未回复。

多家基金暂停合作

这不是钱景基金第一次被处罚。2017年11月，钱景基金被北京证监局出具暂停基金销售业务6个月的监管决定。当时基金业协会认为钱景基金在内控和信息安全方面存在风险，不符合私募基金募集的要求。

2019年，中国基金业协会再次对钱景基金开出罚单，并暂停其私募基金募集业务。中国基金业协会称，发现钱景基金未按要求在协会系统中填写公司及高管信息，员工大规模离职。基于上述原因并综合考虑相关因素，协会认为钱景基金未尽到提交资料的会员义务，内控机制和人员管理存在较大隐患，已不符合私募基金募集要求。决定暂停公司私募基金募集业务，直至整改完毕，现场验收合格。

“公司和钱景基金暂停合作确实是受到近期监管措施的影响，但这种影响只是原因之一，或者说是诱因。”一家暂停与钱景基金合作的基金公司负责人告诉记者，前几年三方销售牌照密集发放，基金公司一般都会与这些持牌平台建立广泛合作。但事实证明，很多平台并没有按照预期开展基金销售，导致三方销售机构数量严重两极分化。近两年，随着一些持牌的三方销售平台问题不断暴露，各家基金公司开始认真评估合作伙伴的资质。

“从实践层面来说，每一个新的合作组织都会占用基金公司的内部资源，包括人力成本和接口成本。有些平台所有权为零或接近零，根本无法覆盖运营成本。在没有预期改善的前提下，基金公司会有中止合作的意愿。”上述负责人表示。

另一家基金公司负责人表示，该公司与钱景基金合作较少，存量客户较少，暂停合作对投资者的影响相对较小。综合考虑后，决定暂停合作。

该负责人表示，在选择基金销售公司时，将主要考察以下三个方面:近三年内没有受到监管处罚；基金销售业务必须符合法律法规和中国证监会的规定；具有健全的内部控制和风险管理体系。

“合法合规是三方机构开展代销业务的红线。完善内部组织架构，建立完备的风险预警机制和业务审查机制，积极履行代销机构职责，是其稳定发展的基础。在营销宣传工作中，应严格遵循投资者适当性管理的措施，将更多的精力投入到代销机构后台运营体系的建设中，确保代销业务的顺利进行。”一位基金公司业内人士告诉记者。

王怀涛指出，基金销售公司可以从以下几个方面加强内控:一是严格遵守基金宣传推介的业务规范，从源头上管理合规性，完善基金宣传推介资料内部审核机制，及时备案，违规承诺收益，不夸大宣传。第二，加强基金产品和流程的合规风险控制，配备充足、合适的合规管理人员，对销售的产品进行审慎评估，定期或不定期进行内部审查。三、严格履行适当性义务，对投资者做好合格投资者审查，做好销售过程的录音录像。第四，严格遵守相关法律，如不得以抽奖、回扣或赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。“如果涉及的法律条款比较复杂，建议聘请专业的律师团队配合公司合规，建立健全有效的内控体系。”

陈旭认为，第一，基金销售机构应设立专门的内部管理制度，覆盖内部所有部门的全流程合规管理；第二，设置内部合规岗位和部门，专业部门负责对接内外部资源，配套相应的组织架构和岗位职责；第三，每季度定期聘请外部专业机构进行业务状况合规性评估并提出对策和解决方案；四是定期开展合规突发事件应急演练和培训。